Eftersom jag har varit så förtjust i ekonomi och pengar under de senaste åren har jag börjat ägna mer uppmärksamhet åt innehåll om dessa ämnen.

Och under loppet av att skriva om pengar har jag stött på olika personlig ekonomistatistik som relaterar till allt från skulder, pensionssparande, finansiell utbildning och mer.

Det behöver inte sägas att det finns tusentals intressanta finansiella data och siffrorna fortsätter att utvecklas under åren.

Och medan fler människor blir mer medvetna om sina pengar, finns det fortfarande en del skrämmande finansiell statistik där ute.

Innehållsförteckning

Iögonfallande statistik över privatekonomi

Genom att gräva och undersöka olika finans- och penningstatistik var siffrorna minst sagt chockerande.

Några siffror var inte så överraskande för mig. Men att se hur grova vissa av dessa datapunkter var, gör att jag fortfarande sitter på plats och kommer förmodligen att göra det för dig också.

Några anledningar till att jag tror att USA kämpar så mycket ekonomiskt inkluderar:

• Stagnerade löner med ökande kostnader (en statistik nedan)
• Att ta på sig för mycket skulder (kreditkort, lån, bostad)
• Otillräcklig ekonomisk kunskap för att hålla människor borta från dåliga ekonomiska situationer
• Människor som försöker hålla jämna steg med utseendet (Håll upp med Joneses)
• En tung konsumentmentalitet framför en investerarmentalitet
• Konsekvenserna av covid-19-pandemin som påverkade ekonomin, företagen och många familjer som förlorade sina jobb

Naturligtvis finns det MYCKET mer statistik som vi förmodligen skulle kunna lägga till i listan nedan också. Men jag ville vara selektiv och dela med mig av något som kan sätta saker i perspektiv.

Och såvida inte många av ovanstående jag nämnde förändringar i Amerika (även om det finns några externa krafter bortom kontroll), liksom fler människor som vidtar ekonomiska åtgärder - kan dessa nedanstående statistik bli värre.

Men allt är inte förlorat eftersom det också finns några positiva saker. Låt oss dyka in i statistiken för privatekonomi nedan.

Spara- och budgeteringsstatistik

Att spara pengar oavsett om det är för nödsituationer, investeringar eller pensionering är något som alla borde sträva efter att förbättra.

Utmaningen är att allt blir dyrare, lönerna kan stå stilla, att bilda familj är inte billigt, räntorna på lån är höga osv.

Låt oss titta på lite statistik om privatekonomi om att spara pengar och budgetera idag.

• 20 % av amerikanerna sparar inte alls någon av sina årsinkomster och även de som sparar lägger inte undan mycket. (CNBC)

• Över 40 % av amerikanerna har mindre än 10 000 USD sparat till när de går i pension. (GoBankingRates)

• 56 % av millennials har inga pengar sparade på ett pensionskonto. Siffrorna var bara lite mindre dystra för äldre generationer:39 % av både Baby Boomers och Gen-Xers har ingenting lagt undan för sina gyllene år. (PurePoint Financial)

• Två tredjedelar av amerikanerna skulle kämpa för att få ihop 1 000 dollar i en nödsituation, enligt The Associated Press-NORC Center for Public Affairs Research.

• Endast 24 % av millennials uppvisar grundläggande finansiell kompetens, enligt en studie från National Endowment for Financial Education.

• En genomsnittlig amerikan sparar mindre än 5 % av sin disponibla inkomst. (LA Times)

• En rapport i MarketWatch visade att hälften av de amerikanska hushållen för närvarande lever lön mot lön.

• Av de amerikaner som har sparkonton är medianbeloppet på sparkontot 5 200 USD. Det genomsnittliga saldot är $33 766,49. (SmartAsset)

• Millennialinkomster är låga jämfört med medianlönerna — lägre än Gen-Xers eller Baby Boomers när de var tidigt i sin karriär. (Centrum för pensionsforskning)

• CPA-ekonomiplanerare genomförde en undersökning för att se vad deras kunder var mest oroliga för, och häpnadsväckande 41 % rapporterade att det var deras största problem att få slut på pengar. Undersökningen visade att även de med bekväma inkomster och nettoförmögenheter fortfarande mötte betydande rädslor för att deras kassa skulle ta slut i skymningsåren.

• En undersökning från Gallup visade att bara cirka 1/3 av amerikanerna (32 %) har en hushållsbudget.

• Det genomsnittliga amerikanska hushållet har 180 040 USD på spar- och pensionskonton. (Förstora pengar)

• 18 % av arbetare som tjänar en lön som överstiger 100 000 USD lever lön till lön. (Willis Tower Watson)

• Från och med januari 2020, 41 % av amerikanerna skulle täcka en bilreparations- eller akutbesök på $1 000 med besparingar. (Bankränta)

Skuldstatistik

På samma sätt är en annan fråga som tar över Amerika och andra delar av världen skuld. Mellan studielån, att förlita sig på eller överanvända kreditkort och höga bolån finns det en del intensiv skuldstatistik.

Här är några:

• Federal Reserve rapporterar om konsumenternas skulder varje månad. Här är historisk statistik per månad sedan 1943.

• Omkring 77 miljoner amerikaner, eller 35 % av vuxna med en kreditfil, har skulder i samlingar som rapporterats i sina kreditfiler, enligt Urban Institute.

• Nästan en tredjedel av amerikanerna betalar det lägsta beloppet på sitt kreditkort varje månad, enligt FINRA:s National Financial Capability Study.

• Kreditkortsskuld kommer med en kostnad. Det genomsnittliga hushållet med revolverande kreditkortsskuld betalar 904 USD i ränta årligen. (Nerd Wallet)

• Men en genomsnittlig amerikan är skyldig över $171 000 på sitt hem, och den genomsnittliga månatliga bolånebetalningen är mer än $1 000. (Den brokiga dåren)

• De amerikanska hushållens skulder steg till 14,3 biljoner dollar under de första tre månaderna 2020. (Federal Reserve Bank of NY)

• 54 % av innehavarna av studielån försökte faktiskt inte räkna ut sina framtida månatliga betalningar innan de tog några av sina lån. (GFLEC)

• Höga 44 % av amerikanska vuxna – nästan hälften av oss – är beroende av ett billån för att betala för vår bil. (Finder)

• 43 % av amerikanerna spenderar mer än de får varje månad lånar och använder kreditkort för att finansiera underskottet. (Federal Reserve)

• Den genomsnittliga kreditkortsskulden bland amerikaner ökade med 18,5 % sedan 2013. (Federal Reserve Bank of New York)

• Av 1,54 biljoner USD i USA:s studielåneskuld har kvinnor nästan två tredjedelar av skulden. (AAUW)

Extra :Jag lägger till det här intressanta diagrammet nedan, som visar konsumenternas skulder bland de olika generationerna.

• Generation Z:2 047 USD i genomsnitt kreditkortsskuld
• Generation Y:4 315 USD i genomsnitt kreditkortsskuld
• Generation X:$7 750 genomsnittlig kreditkortsskuld
• Baby Boomers:$7 550 genomsnittlig kreditkortsskuld
• Tyst generation:4 613 USD i genomsnitt kreditkortsskuld

Statistik för finansiell läskunnighet

Att vara ekonomiskt kunnig kan göra stor skillnad i din penninghantering och framtida förmögenhet. Även om vissa skoldistrikt inkluderar fler pengarlektioner, måste du lära dig mycket av det du borde veta på egen hand.

• Unga vuxna som får ekonomisk utbildning är mindre benägna att bära kreditkortsskulder och mer benägna att ansöka om och ta emot bidrag och ekonomiskt stöd. (Rådet för ekonomisk utbildning)

• En av fyra föräldrar rapporterade att de aldrig eller nästan aldrig pratar med sina barn om hushållens ekonomi. (Vägledning)

• Omkring 55 % av de vuxna är ekonomiskt kunniga i USA, Kanada, Frankrike, Tyskland, Italien, Japan och Storbritannien. (Standard &Dålig)

Extra :Eftersom investeringar och aktiemarknaden också är bred med massor av data skrev jag ett separat inlägg om den intressanta börsstatistiken. Dyk gärna in!

Personlig ekonomistatistik Slutliga tankar

Förhoppningsvis fungerade ovanstående personlig ekonomistatistik inte bara som pedagogisk, utan också en ögonöppnande för det aktuella läget för vår ekonomi.

Jag tror att finansiell kunskap är en stor saknad del av varför amerikanernas ekonomi ser svår ut.

Trots det faktum att Amerika är världens största ekonomi, Amerikaner rankas faktiskt 14:e i finansiell läskunnighet enligt Standard &Poor's Global Financial Literacy Survey.

Absolut inte den värsta situationen att vara i, men oroande ändå.

Och vi har alla unika historier och situationer som sätter oss på olika ekonomiska nivåer. Den verkliga utmaningen är vad gör du för att bryta cirkeln och inte bli en annan angående finansstatistik?

Amerika har mycket arbete att göra för att bromsa denna negativa statistik, men ett bra första steg är att vi tar mer initiativ i vår ekonomi, pengar och budgetering.

Vad tycker du om denna privatekonomistatistik om att spara pengar och skulder? Kommer det att bli värre? Börjar folk göra förändringar? Har dessa siffror påverkat dig att göra ändringar?