Under dagarna sedan starten av kriget mellan USA och Iran har aktiemarknaderna följt ett välbekant historiskt mönster:en första försäljning av nyheterna, följt av viss volatilitet och en liten återhämtning.

"Den amerikanska aktieförsäljningen verkar ha vänt på kort tid, vilket är vettigt", skrev Scott Helfstein, chef för investeringsstrategi på investeringsföretaget Global X, i ett meddelande tidigare i veckan. "Geopolitiska händelser leder i allmänhet till korta perioder av ökad volatilitet, men marknaderna är vanligtvis snabba med att återhämta förluster och tenderar att röra sig högre under de efterföljande veckorna."

Sedan 1979 har S&P 500 faktiskt stigit med 2,2 % i genomsnitt under månaden efter krig, geopolitiska händelser och energikriser, enligt data från Stock Trader's Almanac.

Under perioder av marknadsvolatilitet och geopolitisk osäkerhet kan det vara frestande att dra ut dina pengar från marknaden. Trots allt, även om marknaden tenderar att studsa tillbaka på lång sikt, kan skrämmande rubriker driva ned aktiekurserna i all hast. Investerare behöver inte tänka för långt tillbaka för att komma ihåg när en rad nya amerikanska tullar orsakade en nedgång på 19 % på aktiemarknaden 2025.

Men ekonomiska proffs avråder i allmänhet från att göra några stora förändringar i dina långsiktiga planer baserat på vad som händer nu.

"Att fortsätta investera i geopolitiska, ekonomiska och marknadsstörningar är verkligen viktigt", säger Helfstein till CNBC Make It. "Det största misstaget en investerare kan göra är att flytta ut från marknaden, vilket ökar risken att missa ett avhopp eller nya toppar."

Varför experter säger att du gör klokt i att fortsätta investera

OK, du kanske tänker, men tänk om jag får en dålig känsla för marknaden och lyckas sälja innan aktiekurserna rasar?

Svaret är att du potentiellt skulle skydda din portfölj från stora förluster, men det är bara halva striden. För då måste du ta reda på när du ska komma in igen. Och eftersom aktiemarknaden historiskt har trendat uppåt, sätter du dig själv i matematisk fara ju längre du håller dina pengar vid sidan av, säger experter.

Tänk på forskning från fondföretaget Hartford Funds, som fann att en teoretisk investerare i S&P 500 skulle ha hamnat på cirka 224 000 USD om de investerat 10 000 USD 1995 och hållit kvar till 2024. Om samma investerare under samma innehavsperiod missade de 10 dagarna med den högsta avkastningen på 10,04 % till cirka 10,04 % av den totala avkastningen. Att missa de bästa 30 dagarna lämnar investeraren med $38 000.

Om du inte tror att nyckeln bara är att undvika att investera när aktier faller, 50 % av marknadens bästa dagar under provet inträffade under björnmarknader (perioder med nedgång på 20 % eller mer), fann Hartford Funds, och 28 % inträffade under de första två månaderna av en tjur – innan många investerare vet än att en uppgång kommer att få permanent fäste.

Hur man undviker att överreagera på nyheter

Kommer en riktig investerare någonsin att sälja alla sina aktier under en dag innan de köper tillbaka nästa? Förmodligen inte. Men uppgifterna illustrerar en enklare poäng:För att dra fördel av en marknad som tenderar att trenda uppåt kan en investerare inte vinna genom att hålla sina pengar borta från aktier.

Så vad ska man göra när det ser dystert ut? Helst lägger du till din långsiktiga, diversifierade portfölj när priserna sjunker, säger Ryan Detrick, marknadsstrateg på Carson Group.

"Börsen är det enda stället där saker säljs, och folk springer ut ur butiken skrikande", säger han. För dem som planerar att hålla på under långa perioder, att fortsätta investera när priserna sjunker innebär att du faktiskt köper aktier med rabatt, tillägger han.

"Om du har den planen i förväg kommer du förmodligen att inse att det här är solida företag som jag kan få på det billigare just nu", säger han.

Det är lättare sagt än gjort när du ser stora röda siffror på din portföljsida och läskiga rubriker på din skärm – vilket är anledningen till att vissa proffs rekommenderar att du gör ditt bästa för att investera med skygglappar på.

"Sätt dig själv i en position att ägna så lite uppmärksamhet som möjligt fortlöpande", säger Christine Benz, chef för personlig ekonomi och pensionsplanering på Morningstar. "Sätt alla dessa bidrag på autopilot."

När du väl har satt upp en lämplig tillgångsmix – detta kommer att variera beroende på dina investeringsmål och tidpunkten för ditt mål – kan du säkert låta pengar flöda in på dina konton utan att oroa dig för hur nästa geopolitiska eller ekonomiska händelse kommer att påverka din portfölj, säger hon.

"Ja, nedåtgående marknader är en bra miljö för att sätta ytterligare pengar i arbete om du är i stånd att göra det," säger Benz. "Men jag tror att du verkligen kan förbereda dig för framgång genom att sätta ett anständigt mål för besparingar, komma in i någon form av förnuftig tillgångsallokering ... och sedan bara ställa in det."

Vill du förbättra din kommunikation, ditt självförtroende och din framgång på jobbet? Ta CNBC:s nya onlinekurs, Behärska ditt kroppsspråk för att öka ditt inflytande .

Ta kontroll över dina pengar med CNBC Select