Nittio procent av miljonärerna bygger sin förmögenhet genom fastigheter, eller åtminstone sa miljardären Andrew Carnegie en gång. Och det är en del av varför att äga ett hem är en sådan bas i den amerikanska drömmen. Tyvärr har störningar i försörjningskedjan, historiskt låga räntor och brist på inventarier resulterat i en hastig ökning av fastighetspriserna under de senaste åren, vilket lämnat många potentiella bostadsköpare på sidlinjen.
De goda nyheterna? Du behöver inte en rejäl handpenning eller en låg skuld i förhållande till inkomst för att investera i fastigheter. Du behöver inte ens klippa gräsmattan eller reparera otäta toaletter.
Allt du behöver är några hundra dollar.
Att etablera en fastighetsportfölj har aldrig varit enklare tack vare crowdfunding-plattformar för fastigheter. Läs vidare för att lära dig om de bästa alternativen för crowdfunding för fastigheter.
Crowdfunding för kommersiella fastigheter
Minsta investering:$5 000. Avgifterna varierar beroende på erbjudande, men är vanligtvis 1%.
Hyperfokuserad livsmedelsförankrad CRE-plattform
Minsta investering:50 000 USD. Avgifterna varierar beroende på erbjudande.
Ackrediterade investerare är de med hög nettoförmögenhet eller hög inkomst, antingen enskilt eller i kombination med en make. Även med betydligt högre inkomst eller nettoförmögenhet Men dessa individer kanske föredrar att avstå från prövningar av en hyresvärd genom crowdfunding.
Om du är en ackrediterad investerare, här är de bästa crowdfunding-plattformarna för fastigheter för dig:
Vissa crowdfunding-plattformar för fastigheter tillåter dig bara att investera i fastighetsportföljer. Men vissa plattformar, som EquityMultiple , låter dig också investera i enskilda fastigheter – i det här fallet kommersiella fastigheter (CRE).
EquityMultiple har en initial investering på minst $5 000 och kommer med en begränsning för vilken typ av investerare som kan delta:ackrediterade investerare. Dessa investerare har dock tillgång till enskilda kommersiella fastigheter affärer, fonder och till och med diversifierade kortfristiga skuldebrev.
För dig som är intresserad av att lära dig mer om EquityMultiple , överväg att registrera dig för ett konto och gå igenom deras kvalificeringsprocess.
Bästa CRE-investeringsplattformen för ackrediterade investerare
EquityMultiple | CRE-investeringar för ackrediterade investerare
4.2
Minsta investering:$5 000.
Proffs:
Nackdelar:
Relaterat:9 bästa skattefördelaktiga investeringar och konton för att bygga välstånd
Om du är en ackrediterad investerare har du några alternativ för att investera enbart i "privata placeringar", som är privata fastighetsinvesteringar mellan två eller flera parter. Med andra ord, du investerar i enskilda fastigheter, även om dessa plattformar vanligtvis tillåter investerare att investera i flera enskilda fastigheter samtidigt, vilket ger en viss diversifiering.
Relaterat:Fastighetssyndikering:vad det betyder och hur man investerar
First National Realty Partners (FNRP) är ett av de snabbast växande vertikalt integrerade CRE-investeringsföretagen i USA. Det är också fokuserat på en mycket speciell nisch:livsmedelsförankrade kommersiella fastigheter .
FNRP:s team utnyttjar relationer med hyresgäster med högsta nationella varumärke – inklusive Kroger, Walmart och Whole Foods – för att ge investerare tillgång till CRE-affärer av institutionell kvalitet både på och utanför marknaden. Till skillnad från många av de andra sajterna på den här listan, som är plattformar för equity crowdfunding, erbjuder FNRP privata placeringar som endast en ackrediterad investerare kan komma åt.
De har hjälpt tusentals investerare att öka sitt nettovärde och diversifiera sina portföljer mot marknadsvolatilitet genom affärer som ger ett stabilt kassaflöde.
FNRP går också vidare från en hel investeringslivscykel, från förvärv till avyttring, 100 % internt. Ett stort team av proffs filtrerar igenom tusentals affärer för att välja en handfull som de tror kommer att överträffa sina kamrater.
Till skillnad från en traditionell fastighetsinvesteringsfond (REIT) eller fond har du möjligheten att välja de affärer som bäst passar dina investeringsbehov, så att du kan använda FNRP:s olika erbjudanden för att bygga din egen portfölj.
Denna relativa exklusivitet kommer dock med en hög minimiinvestering på $50 000. Registrera dig för att lära dig mer om möjligheten och avgöra om det är vettigt för dina investeringsmål.
Bästa riskjusterade CRE-avkastning
First National Realty Partners | Livsmedelsförankrad CRE
4.4
Minsta investering:$50 000. Avgifterna varierar beroende på utbud.
Proffs:
Nackdelar:
Relaterat:Första granskning av National Realty Partners:Livsmedelsförankrade erbjudanden
Toppval för investerare med lågt nettovärde
Minsta investering:$10; 1,00 % i årliga avgifter (service och förvaltning)
Avgiftsfri Fix-and-Flip-investering
Minsta investering:$10. Inga avgifter.
CRE för icke-ackrediterade investerare
Minsta investering:$5 000. Avgifterna varierar beroende på erbjudande.
Om du är en icke-ackrediterad investerare, frukta inte – det finns många bra alternativ tillgängliga för vanliga investerare som vill börja investera i fastigheter. Nedan är de bästa investeringsmöjligheterna för crowdfunding av fastigheter för icke-ackrediterade investerare.
FundamentFundament ger diversifiering genom att låta sina investerare få tillgång till flera fonder, som var och en har ett antal fastigheter och är utformade för att ge varierande risk- och inkomstnivåer.
Denna populära plattform för fastighetsinvesteringar erbjuder många alternativ, inklusive:
Du behöver inte vara en ackrediterad investerare för att investera i Fundrise, men flera av dess fonder är stängda för icke-ackrediterade investerare.
Läs mer om Fundrise , inklusive dess olika nivåer, för att avgöra vilken investeringsnivå som är bäst för dig.
Bästa plattformen för fastighetsinvesteringar
Fundrise | Börja investera i fastigheter med bara $10
4.3
Minsta investering:$10. Avgifter:Fundrise:0,15 % årlig rådgivningsavgift. Fundrise Pro:$10/månad. betalas månadsvis, eller $99/år. betalas årligen.*
Proffs:
Nackdelar:
* Ytterligare fondförvaltningsavgifter tillkommer. De flesta fonder tar ut en årlig förvaltningsavgift på 0,85 %; Fundrise Innovation Fund tar ut en årlig förvaltningsavgift på 1,85 %. Vi tjänar en provision för detta stöd av Fundrise när du registrerar dig, utan extra kostnad för dig.
Relaterat:15 bästa undersöknings- och analyswebbplatser för aktiemarknadsinvesteringar
RealtyMogul är en onlinemarknadsplats för crowdfunding för fastigheter som främst erbjuder möjligheter inom CRE och bostadsfastigheter. Företaget vänder sig till individer som söker fastighetsinvesteringar av institutionell kvalitet.
Företaget erbjuder två privata REITs som är öppna för både ackrediterade och icke-ackrediterade investerare. Om du är en ackrediterad investerare kan du också delta i RealtyMoguls privata placeringar.
När du deltar i privata placeringsmöjligheter genom RealtyMogul , kan du välja att investera genom delägande i en enskild fastighet eller en grupp av fastigheter.
Investerare som föredrar att investera genom REITs har två alternativ hos RealtyMogul:
RealtyMogul tar ut en årlig förvaltningsavgift på 1 % för Income REIT och en årlig förvaltningsavgift på 1,25 % för Apartment Growth REIT. Andra avgifter kan tillkomma.
Läs mer om RealtyMogul genom att besöka deras webbplats.
RealtyMogul | Crowdfunding och investeringar i fastigheter
Minsta investering:5 000 USD
Relaterat:15 bästa högavkastande investeringar [säkra alternativ just nu]
Bottenvåning erbjuder kortsiktiga, högavkastande fastighetsskuldinvesteringar till allmänheten.
Tjänsten ger kortfristiga lån (tre till 18 månader) till entreprenörer som arbetar med "fix-and-flips" (aka "fixer-uppers"). Sedan tillåter det medlemsinvesterare att investera i den skulden.
Således, om du är intresserad av den ekonomiska potentialen hos fixeringar, men du inte är direkt händig och inte heller vet mycket om att köpa och sälja faktiska fastigheter, Groundfloor är ett sätt du fortfarande kan delta.
Tjänsten syftar till att göra ett tillgångsslag annars otillgängligt för allmänheten. Den ger i genomsnitt 10 % avkastning årligen, även om investerare behöver $1 000 för att börja på plattformen.
Bottenvåning | Investera i Fix-and-Flips
* Du kommer att få din kredit 30 dagar efter att du slutfört din kvalificerade överföring.
Relaterat:18 appar med passiv inkomst som ger och tjänar pengar
DiversyFund plattformen vänder sig till individer som vill investera i flerfamiljsbostäder, till exempel flerbostadshus.
Tjänsten riktar sig till fastigheter man tror kommer att uppskatta med hjälp av ytterligare investeringar efter köp. De renoverar fastigheter med en medellång tidshorisont (ungefär 5 år) och vänder dem till andra investerare.
Istället för att fungera som en mäklare som förbinder investerare med projekt, följer DiversyFund en annan modell som den tror ger mer värde för enskilda investerare som använder plattformen:Den genomför due diligence, köper, utvecklar och förvaltar en portfölj av lägenhetskomplex internt.
Genom att göra det samlar den in kassaflödet för att återinvestera i fastigheterna, lämnar tillbaka en del till enskilda investerare och delar sedan upp vinsten vid försäljningstillfället (ofta fem år efter förvärvet).
Denna modell ger investerare kontant avkastning medan de investerats och en realisationsvinst när de sålts.
DiversyFund har utvecklat expertis på flerfamiljsfastighetsmarknaden, inriktat på lägenhetskomplex som innehåller 100 till 200 enheter som producerar månatligt kassaflöde.
Du kan börja investera i en av DiversyFunds portföljer för så lite som 500 USD.
DiversyFund | Flerfamiljs REITs
Proffs:
Nackdelar:
Relaterat:11 bästa provisionsfria appar och plattformar för aktiehandel
Crowdfunding är ett sätt att samla in pengar från relativt små enskilda investeringar eller bidrag från ett stort antal människor. När det gäller fastigheter:icke-ackrediterade (återförsäljare) eller ackrediterade investerare.
Crowdfunding-plattformar för fastigheter tillåta investerare att slå ihop sina pengar med andra för att köpa egendom direkt eller aktier i en fastighet (antingen stam- eller preferensaktier), eller för att låna ut pengar som säkras av fastigheten som en grupp.
Fastighetsägare kan utnyttja eget kapital och lån som erbjuds av plattformarnas investerarbas för att finansiera utvecklingskostnader, renoveringar, pågående drift- och underhållskostnader med mera.
Tillgång till denna investeringsstil är relativt ny. Efter godkännandet av Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS Act) från 2012 fick småföretagsstarter, företag och investeringsplattformar nya sätt att skaffa kapital genom crowdfunding-plattformar.
Specifikt gjorde JOBS Act det enklare för privata investerare att investera inte bara i nystartade företag, utan även fastigheter genom crowdfunding-affärer och crowdfunding-plattformar.
Securities and Exchange Commission (SEC) reglerar inte crowdfundade investeringar på samma sätt som de gör värdepapper som emitteras till allmänheten på en öppen marknad. Dessa tillgångar är vanligtvis mindre reglerade och granskade.
Som sådan kan crowdfundade investeringar medföra mer risk – något som bör inkludera i ditt investeringsbeslut.
En crowdfunding-plattform för fastigheter kan komma i två varianter:
Att investera i det egna kapitalet i ett fastighetserbjudande gör dig till aktieägare i en specifik fastighet eller portfölj av fastigheter. Din insats är proportionell mot summan pengar du har investerat i eget kapital eller önskat kapital i fastigheten.
Med equity crowdfunding-plattformar , realiserar du vinster genom hyresintäkter som genereras från fastigheten, minus eventuella drift- och serviceavgifter. Vid avyttring av fastigheten kan du också få en del av eventuellt uppskattningsvärde om du säljs för en vinst.
Du kan realisera skatteförmåner genom att begära snabbavskrivning för att sänka eventuella hyresintäkter från din andel av fastigheten .
Till skillnad från aktiefinansieringsplattformar, skuldcrowdfunding plattformar låter dig agera som långivare till fastighetsägaren eller affärens sponsor.
Ditt lån är säkrat av den underliggande fastigheten eller fastighetsportföljen, vilket ger dig en fast avkastning som bestäms av räntan på lånet och hur mycket du har investerat i affären.
Dessa investeringar tenderar att ge kortare innehavsperioder, jämnare inkomster och lägre risk på grund av din högre position i kapitalstapeln (de olika formerna av kapital som används för att köpa och driva fastigheter) och förmågan att säkra lånet med fastigheten.
En stor skillnad mellan att investera genom en crowdfunding-plattform och en öppen marknad är de olika typerna av risker. Några av de primära riskerna för en icke-ackrediterad investerare såväl som en ackrediterad investerare som är intresserad av crowdfunding-investeringar inkluderar:
Investeringar i privata affärer kan vara spekulativa och innebära betydande risker. Entiteter med en enskild tillgång eller till och med portföljinvesteringar kan misslyckas trots de bästa avsikterna.
Du kan investera i en fastighet på en mogen, stabil marknad, men ändå möta osäkerhet tack vare förändrade marknadsförhållanden.
Investeringar som görs på crowdfunding-plattformar innebär ofta ett långsiktigt åtagande, vanligtvis från sex månader till fem år, beroende på typen av din investering och villkoren för affären.
Se till att pengarna du investerar inte behövs för utgifter på kort sikt, eftersom dina pengar kan vara låsta i den crowdfunded investeringen under en längre tid.
Din investering kan vara olämpligt värderad på grund av ett antal faktorer. Dessutom kan din investering representera en liten del av den totala kapitaliseringen av fastighetsinvesteringarna.
Beroende på typen av din investering kanske du inte har rättsliga anspråk på den underliggande egendomen eller tillgångarna om den skulle råka ut för insolvens eller ekonomiska svårigheter. Gör din due diligence innan du fortsätter med någon tjänsteleverantör i utrymmet.
Offentliga företag måste avslöja all finansiell, operativ och marknadsinformation till potentiella investerare.
Crowdfunding-företag kan också avslöja denna information, men de har ingen betydande skyldighet att avslöja all relevant investeringsinformation till potentiella investerare.
Till skillnad från den finansiering och vägledning som erbjuds av professionella investerare i tidiga skeden (t.ex. ängelinvesterare och riskkapitalister), fungerar dessa plattformar bara som ett sätt att koppla ihop investerare med investeringsmöjligheter.
Investerare kan tjäna pengar från dessa crowdfunding-plattformar, men pengarna som tjänas in och hur ofta de tjänas beror på typen av investering.
Vissa investeringsalternativ är fokuserade på tilläggsinkomst och betalar regelbunden utdelning, medan andra är fokuserade på tillväxt och uppskattning av fastigheterna i portföljen och har en längre tidslinje för utbetalning.
Potentiella investerare bör alltid göra sin egen due diligence och se till att de förstår vad de investerar i innan de sätter in pengar.
Till exempel, medan vissa plattformar betygsätter investeringsmöjligheter i termer av risker, bör du inte ta dessa betyg som investeringsråd.
Det är också viktigt att diversifiera dina investeringar och att inte placera hela din investeringsportfölj i en tillgångsklass.
Relaterat:
Allt du behöver veta om budgetering
23 bästa sätten att behandla dig själv utan att bli helt pank
Hur köper man Alibaba (BABA) aktier från Indien?
Skuldfri resa:Hur vi eliminerade 109 000 $ på under 5 år
Vad är Acre-gränsen för USDA landsbygdslån?
SEP IRA vs. Roth IRA:Att välja rätt pensionskonto
OSC lanserar Cryptocurrency Education Initiative
Kongressen godkänner lagförslag som skyddar seniorer från bedrägeri