Om du fortfarande är hausse på den amerikanska aktiemarknaden kanske du inte vill höra vad Bank of America har att säga.
Den näst största banken i USA har en prognos på 4 600 för S&P 500 i slutet av 2022. Med riktmärket som för närvarande svävar runt 4 790 betyder det att banken pekar på negativ avkastning för det kommande året.
"Sannolikheten för en 10-procentig korrigering på kort sikt eller under de kommande 12 månaderna är förhöjd," sa bankens amerikanska aktie- och kvantitativa strategichef Savita Subramanian till Bloomberg tidigare denna månad.
Samtidigt lyfte Wall Street-företaget också fram tre sektorer som kan överträffa det nya året. Och om de inte tilltalar, har bankens investeringschef pekat på en oortodox tillgång som kan överträffa under det kommande decenniet.
Låt oss börja med energiaktier, som redan har gått bra 2021. Det borde inte komma som en överraskning, med inflationen som skjuter i höjden och oljepriserna gör en stark comeback.
"Energi och finans erbjuder inflationsskyddad avkastning", skriver Bank of America i ett meddelande till investerare.
Om vi tittar på de stora namnen ser vi att Chevron-aktien har stigit med 38 % hittills under året, Exxon Mobil gav en avkastning på 48 %, medan ConocoPhillips hade en fantastisk rally på 81 %. För att sätta saker i perspektiv gav S&P 500 en avkastning på knappt 28 % under samma period.
Under tredje kvartalet levererade alla tre företagen betydande tillväxt jämfört med föregående år i både intäkter och resultat.
Dessa supermajors ger också överdimensionerade utdelningar jämfört med resten av marknaden:ConocoPhillips betalar 2,6 %, Chevron erbjuder 4,6 %, medan Exxon Mobil ger saftiga 5,8 % vid nuvarande aktiekurs.
Naturligtvis är det riskabelt att gå djupt in på en sektor som är så volatil som energi. Om du föredrar ett mer stabilt tillvägagångssätt kan du alltid bygga en diversifierad ränteportfölj bara genom att använda din reservväxel.
Medan många marknadsaktörer fruktar stigande räntor ser många finansiella aktier – särskilt banker – fram emot dem.
Bankerna lånar ut pengar till högre räntor än de lånar till, vilket gör skillnaden i fickan. I takt med att räntorna ökar, ökar räntedifferensen som bankerna tjänar.
Sektorn uppvisar en stark vinsttillväxt i år. En hel del banker höjde också sina utdelningar 2021, vilket är bra för investerare som vill tjäna en passiv inkomst.
Till exempel ökade Goldman Sachs sin kvartalsvisa utbetalning med 60 % till 2 USD per aktie. Morgan Stanley fördubblade sin kvartalsutdelning till 70 cent per aktie. Samtidigt har Bank of America själv höjt sin kvartalsränta med 17 % till 21 cent per aktie.
Dessa tre banker har alla gått upp med minst 40 % hittills i år – och det betyder att de inte är billiga. Till exempel handlas Goldman Sachs för närvarande till $385 per aktie.
Som sagt, du kan alltid få en mindre del av banken med en populär app som låter dig köpa bråkdelar av aktier med så mycket pengar som du är villig att spendera.
Du behöver inte leta särskilt långt för att hitta namn som är värda att överväga inom sektorn – Bank of America har "köp"-betyg på flera hälsovårdsföretag.
"Hälsovård erbjuder tillväxt/avkastning till ett rimligt pris", skriver banken.
Tidigare denna månad höjde banken sitt prismål på sjukförsäkringsbolaget Centene från $85 till $93. Med tanke på att aktien handlas till $85,28 idag, föreslår det nya kursmålet en potentiell uppsida på 9,4%.
Dagar senare höjde Bank of America sitt prismål på läkemedelsjätten Eli Lilly till 300 dollar. Det är 9,2 % över där aktien är just nu.
Eli Lilly tillkännagav en ökning med 15 % av sin kvartalsvisa utdelning till 98 cent per aktie tidigare denna månad, vilket ger aktien en årlig terminsavkastning på 1,4 %.
Om du inte vill välja enskilda vinnare och förlorare, finns det också ETF:er – som Health Care Select Sector SPDR Fund – som ger investerare enkel tillgång till sektorn.
Kom ihåg att även aktier i olika sektorer kan röra sig i låsta takt med varandra i tider av volatilitet. Under en marknadsomfattande nedgång kan allt bli sålt.
Om du vill investera i något med stor potential som också har liten korrelation med upp- och nedgångar på aktiemarknaden, kanske du vill överväga en förbisedd tillgång:konst.
Samtida konst har överträffat S&P 500 med hela 174 % under de senaste 25 åren, enligt Citi Global Art Market-diagrammet.
Och det börjar bli ett populärt sätt att diversifiera eftersom det är en verklig fysisk tillgång med liten korrelation till aktiemarknaden. På en skala från -1 till +1, där 0 representerar ingen länk alls, fann Citi att korrelationen mellan samtidskonst och S&P 500 bara var 0,12.
Tidigare i år pekade Bank of Americas investeringschef Michael Hartnett ut konstverk som ett skarpt sätt att överträffa det kommande decenniet – till stor del på grund av tillgångens meritlista som en inflationssäkring.
Att investera i konst av sådana som Banksy och Andy Warhol var tidigare bara ett alternativ för de ultrarika. Men med en ny investeringsplattform kan du också investera i ikoniska konstverk, precis som Jeff Bezos och Bill Gates gör.
