I en tid då investerare är överbelastade med information och åsikter kan det vara svårt att sålla bland bruset och slå fast vilka aktier som är värda att äga.
Tack och lov tillhandahöll den legendariske investeraren Warren Buffett en gång en ganska enkel regel att följa:"[D]en bästa affären att äga är en som under en längre period kan anställa stora mängder inkrementellt kapital till mycket hög avkastning."
Kom ihåg att på den mest grundläggande nivån är företag designade för att ta kapital från investerare och få avkastning på det.
Med det i åtanke är här tre företag från Berkshire Hathaways portfölj med tvåsiffrig avkastning på investerat kapital – plus några exotiska tillgångar som också har potential för solid avkastning.
Igångsättningen är Berkshires största innehav, vilket verkligen passar Buffetts beskrivning:Apple har uppnått en femårig genomsnittlig avkastning på investerat kapital på 27,6 %.
Berkshire ägde 907,6 miljoner aktier i teknikjätten den 30 september, värda över 161 miljarder dollar till nuvarande pris. Faktum är att Apple nu står för långt över 40 % av Berkshires börsnoterade aktieportfölj efter marknadsvärde.
En av anledningarna bakom den koncentrationen är den stora ökningen av företagets aktiekurs. Under de senaste fem åren har Apple-aktien stigit med mer än 500 %.
Tidigare i år avslöjade ledningen att företagets aktiva installerade bas av hårdvara har överträffat 1,65 miljarder enheter. Men Apple gör mer än att bara tillverka smartphones och datorer; det har byggt ett integrerat ekosystem som uppmuntrar kunder att investera mer och mer.
Som ett resultat har verksamheten vuxit i en lovvärd takt. Under septemberkvartalet steg intäkterna med 29 % jämfört med föregående år till 83,4 miljarder USD.
Härnäst har vi kreditkortsjätten Mastercard, som stoltserar med en femårig genomsnittlig avkastning på investerat kapital på 46,2 %.
Buffett minskade sin position i företaget med cirka 6 % under tredje kvartalet. Trots det, med 4,29 miljoner aktier, har Berkshire fortfarande en ansenlig andel på 1,48 miljarder dollar.
Betalsaktier hade en ganska hackig tur i år eftersom nya covid-19-varianter och utbrott hotade att bromsa internationell handel – och i sin tur transaktionsvolymen.
Affärerna tar fart, dock. Under tredje kvartalet steg Mastercards bruttovolym i dollar med 20 % jämfört med föregående år. Volymen över gränserna steg med mer imponerande 52 %.
Företaget ger också tillbaka mer pengar till investerare, vilket kan ses som ett tecken på styrka. Den 30 november tillkännagav Mastercard ett aktieåterköpsprogram för 8 miljarder USD och ökade sin kvartalsutdelning med 11 %.
För att vara säker, handlas Mastercard för över $340 per aktie för tillfället. Men du kan alltid få en mindre del av företaget med en populär app som låter dig köpa bråkdelar av aktier med så mycket pengar som du är villig att spendera.
Som avrundning på listan finns dagligvarujätten Procter &Gamble, med en solid femårig genomsnittlig avkastning på investerat kapital på 13,5 %.
Berkshire hade 315 400 aktier i slutet av tredje kvartalet, värda cirka 49,6 miljoner dollar till dagens pris. Även om det inte är en stor position enligt Berkshire-standarder, är det något som gör att P&G sticker ut:förmågan att leverera stigande kontantavkastning till investerare i vått och torrt.
Företaget erbjuder en portfölj av pålitliga varumärken som Bounty pappershanddukar, Crest tandkräm, Gillette rakblad och Tide detergent. Det här är produkter som hushållen köper regelbundet, oavsett vad ekonomin gör.
I april tillkännagav P&G:s styrelse en ökning med 10 % av den kvartalsvisa utbetalningen, vilket markerar företagets 65:e årliga utdelningsökning.
Buffett är ett bra fall för aktier som Apple, Mastercard och P&G. Men om du är ovillig att kasta mycket pengar på enskilda företag kan du alltid bygga en diversifierad portfölj automatiskt bara genom att använda din "reservväxling".
I slutet av dagen är inte ens de mest solida blue-chip-företagen immuna mot volatilitet på aktiemarknaden och nedgångar.
Men du behöver inte begränsa dig till aktiemarknaden.
Om du vill investera i något som är isolerat från svängningarna i S&P 500, ta en titt på några föga kända alternativa tillgångar.
Traditionellt har investeringar i exotiska fordon eller flerfamiljslägenheter eller till och med rättstvister bara varit alternativ för de ultrarika, som Buffett.
Men med hjälp av nya plattformar är den här typen av möjligheter nu också tillgängliga för privata investerare. Med en enda investering kan du bygga en ränteportfölj spridd över flera tillgångsklasser.
