Alla privata investerare kan bli tveksamma när de frågas om vilken av koncentration vs diversifiering som skulle vara en bra portföljstrategi för hans portfölj.

Även några av de mest utmärkta guru har en annan inställning till detta problem. Vissa av dem förespråkar att sprida din portfölj, det vill säga att investera i olika tillgångsklasser för att begränsa risken med det.

Warren Buffett, de berömda investerarna säger "Diversifiering kan bevara rikedom, men koncentration bygger rikedom. ” å andra sidan citerar Jack Bogle grundaren av Vanguard ”Leta inte efter nålen i höstacken. Köp bara höstacken!”

Låt oss analysera alla argument och se vilken portföljstrategi som fungerar för dig.

Låt oss först diskutera koncentrationsstrategi:

Vad är en koncentrerad portfölj?

En koncentrerad portfölj kan sägas vara en portfölj som innehar ett litet antal olika värdepapper för att ha en diversifieringsnivå. Det kan bestå av 10 aktier eller till och med färre än så. En koncentrerad portfölj kan öka din risk men med högre risker kommer högre belöning. En av världens mest framgångsrika investerare, Mr. Warren Buffett, förespråkar själv denna idé och han säger att ''En investerare borde agera som om han hade ett livstidsbeslutskort med 20 slag på det." det betyder att med varje investeringsbeslut han fattar, kommer hans kort att få hål och han kommer att ha färre kort för resten av livet.

Låt oss också diskutera riskerna relaterade till det, den första risken som kommer med koncentrationsportföljstrategin är portföljkoncentrationsrisk, så

Vad är koncentrationsrisk?

Det är en bankterm som används för att beskriva risknivån i en banks portfölj som härrör från koncentrationen till en enda motpart, sektor eller ett land.

Mer koncentration leder till mindre mångfald och därför är avkastningen på de underliggande tillgångarna mer korrelerade.

Med Securities Concentration det finns en risk att drabbas av förluster som kan uppstå då investerarna har en stor del av sina innehav i en viss investeringsklass eller marknadssegment, i förhållande till deras totala portfölj.

Allt detta handlade om koncentrationsportföljstrategi, låt oss nu diskutera diversifieringsstrategi

Vad är en diversifierad portfölj?

Diversifierad portfölj betyder en portfölj där tillgångarna inte korrelerar med varandra. Det sänker din risk, eftersom oavsett vad ekonomin gör, kommer få av dina tillgångsklasser definitivt att prestera. Den främsta anledningen till att risken kommer att minska eftersom det är sällsynt att hela portföljen skulle utplånas av någon enskild Black Swan-händelse.

Fördelar med diversifiering:

Diversifieringsstrategin minskar den totala nivån av volatilitet och risk. Den enkla anledningen är på grund av det enkla skälet att när investeringar i ett område fungerar dåligt för dig, kan de andra investeringarna kompensera dess förluster.

Även om diversifiering är en bra strategi för att minska risken kan det också vara en nackdel för dig då överdiversifiering kan leda till låg avkastning. För att veta mer om diversifiering kan du läsa vår blogg Power of Diversification

Sammanfattning

Investerare som strävar efter att slå marknaden kan välja Koncentration vs Diversifiering enligt deras riskaptit.

Även om diversifieringsstrategi är ett bra sätt att bevara välstånd, är koncentration ofta ett bättre sätt att bygga en förmögenhet.