Vet du hur du skyddar din portfölj från Black Swan-händelser? De är extremt sällsynta, oförutsägbara, allvarliga med konsekvenser som sveper över världen. Med utbredd påverkan är en svart svan en oförutsedd händelse som är bortom vad som normalt förväntas av en situation. Utan tvekan kan Black Swan-händelser orsaka katastrofala skador på en ekonomi.
Och vår oförmåga att förutsäga svarta svanar spelar roll eftersom de kan fånga oss med sina allvarliga konsekvenser. Det är därför det är viktigt att du vet hur du skyddar din portfölj från Black Swan-händelser.
Myntad av Nicholas Taleb, en ekonomiprofessor, författare och före detta handlare, är en svart svan en oväntad händelse som chockerar världen genom både dess inverkan och dess omfattning.
Black Swans rockar världen till dess kärna, de berövar dess passagerare deras identitet, vilket gör dem osäkra på deras nästa drag. Strax efter det inträder rädsla och panik och börsen faller sönder i dess kölvatten.
Man behöver inte titta för långt tillbaka i historien för exempel på Black Swan-händelser. Klassiska Black Swan-händelser inkluderar attackerna den 11 september, eller händelser som översvämningar, torka och epidemier.
Ta tsunamin i Japan och de efterföljande kärnkraftsolyckorna som följde. Det kan vända swing trading på huvudet.
Som ett resultat är det bra att veta hur man skyddar din portfölj från händelser från Black Swan. Kolla in vår handelstjänst för mer information.
Eftersom händelser som dessa är så osannolika och oförutsägbara, utvecklar människor en psykologisk fördom eller kollektiv blindhet mot dem.
Just det faktum att vi har utvecklat en blindhet för dessa sällsynta men betydande händelser gör dem särskilt farliga.
Av dessa skäl måste vi alltid anta att en svart svan-händelse är möjlig, vad den än kan vara, och planera därefter. Våra handelskurser online ger dig kunskapen att handla på vilken marknad som helst.
Ett av de senaste exemplen på Black Swans på marknaden var 2008 års krasch på den amerikanska bostadsmarknaden. Den 29/08 september föll Dow Jones Industrial Average 777,68%. Fram till den 16 mars 2020 var detta den största endagsförlusten i Dow Jones historia.
För att göra en lång historia kort så var det en bostadsbubbla. För det första tog för många människor lån och bolån som de inte hade råd med. Därefter beviljades krediter till okvalificerade låntagare, vilket orsakade en ökning av bostadspriserna, bubblan sprack och huset kraschade.
I själva verket kallades tiden mellan slutet av 2007 och mitten av 2009 allmänt som "den stora lågkonjunkturen." Det var den mest betydande ekonomiska nedgången sedan den stora depressionen.
Vi såg att ekonomin förlorade nästan 8,7 miljoner jobb, med konsumenter som minskade utgifterna till en nivå som inte setts sedan andra världskriget. Många upplevde en snabb nedgång i pensionssparandet, i genomsnitt 100 000 USD per hushåll; vilket förvärrade arbetslöshet och bostadsinstabilitet.
Tyvärr var det de som investerade hårt i fastigheter och aktier fick de största förlusterna för sin portfölj.
På samma sätt hade Zimbabwe 2008 det värsta fallet av hyperinflation under 2000-talet. Vid denna tidpunkt var deras högsta inflationstakt mer än 79,6 miljarder procent.
Inte bara är denna inflationsnivå nästan omöjlig att förutsäga, utan den kan också lätt förlama ett land ekonomiskt. Aktiehandeln kan stoppas om ett land är lamslaget ekonomiskt.
Dot-com- eller Internetbubblan 2001 är en annan svart svanhändelse som har slående likheter med finanskrisen 2008.
Under denna tid upplevde Amerika snabb ekonomisk tillväxt och ökade privata förmögenheter innan ekonomin kollapsade katastrofalt.
Eftersom internet var i sin linda investerade olika investeringsfonder i teknikföretag med uppblåsta värderingar och utan marknadsfot.
Tyvärr, när dessa företag lade sig, föll deras medel och nedåtrisken överfördes till investerarna.
Vad som resulterade var en katastrofal kollaps av ekonomin. Och eftersom den digitala gränsen var ny, var kollapsen nästan omöjlig att förutse.
Rädsla för coronaviruset förklädd som ett Black Swan-evenemang har väckt panik både på amerikanska marknader och utomlands.
Fram till den 12 mars var fallet med 2 353 poäng för Dow Jones det värsta endagsfallet i historien. Tja, det var fram till den 16 mars, då Dow föll med 2 997,10 poäng.
Detta var de två sämsta handelsdagarna i procentuella termer sedan "Black Monday"-kraschen 1987 när Dow fick en hårklippning på 22 procent.
Vi har diskuterat hur man kan handla detta i vårt livehandelsrum. Ibland behöver man all hjälp man kan få vid sådana här evenemang.
Eftersom Black Swans är nästan omöjliga att förutsäga är det viktigt att diversifiera dina investeringar och sprida din risk.
Diversifiering är inte bara en fråga om att hålla många investeringar, utan att hålla investeringar som rör sig oberoende eller motsatta från varandra.
Jag är inte på något sätt en finansiell rådgivare, men ett av de enklaste sätten att diversifiera din portfölj är med tillgångsallokeringsfonder.
Kort sagt är det här fonder med en förutbestämd mix av aktier och obligationer. En 60/40-fond, till exempel, kommer att behålla en 60% strumpor till 40% obligationer eller kontantallokering.
Du kan också investera i en blandning av fonder eller ETF:er. Eftersom diversifiering är ett personligt val baserat på mycket personliga preferenser, bör du rådgöra med en finansiell planerare.
Ett annat alternativ du har för att skydda din portfölj är genom hedging. Som tur är har vi flera säkringsstrategier tillgängliga för oss för att minska vår nedåtrisk.
För att till exempel skydda en kort aktieposition kan du köpa en köpoption på aktien. Det omvända scenariot är också sant; för att skydda en lång position kan du köpa en säljoption på aktien.
Våra gamla vänner, ombalansering, fortlöpande övervakning, diversifiering, säkring och så vidare, är mindre benägna att svika oss än modeller som i grunden är oförmögna att ta hänsyn till allt.
Detta bör hjälpa till att jämna ut kurvan om det sker en kraftig nedgång i aktier och hjälpa din portfölj att klara stormen.
Ja, du läste rätt. Jag är villig att satsa pengar på att de flesta av er aldrig har läst det finstilta i din mäklares villkor? För det mesta brukar det stå något i stil med följande:
En vanlig stop loss kommer inte att skydda dig hela tiden, och det eliminerar inte heller alla handelsrisker. I de flesta fall, när priset når din stop loss, stängs din beställning.
Men i händelse av glidning och prisgap kan det belopp som din stop-loss verkställs vara betydligt sämre än din faktiska stop-loss-order.
Uttryckt i lekmannatermer betyder det att under "normala" omständigheter kommer din stop-loss-order att fungera bra. Tyvärr, när oväntade nyheter eller händelser inträffar, kan din mäklare inte garantera att din stop loss kommer att genomföras till det pris du anger.
Det räcker med att säga att under Black Swan-evenemang är det troligt och nästan garanterat att din stop-loss-order kommer att utföras efter att handeln har raderat hela ditt konto.
I vissa fall kan du bli skyldig din mäklare pengar. Vilket är ytterligare en anledning till att det är så viktigt att läsa det finstilta av termerna.
På plussidan erbjuder vissa mäklare garanterade stop-loss-order. I dessa situationer kommer de alltid att utföra din beställning till det pris du ställt in den till. Mitt förslag är att läsa det finstilta och välja en mäklare som ger dig en garanterad stop-loss-order.
Du kan säga att sådana Black Swan-evenemang är sällsynta, och du har rätt. Men även att vara på fel sida av en sådan händelse en gång är en gång för mycket.
Under loppet av din handelskarriär kommer sådana händelser sannolikt att inträffa, och inte bara en gång. Under tider som dessa kan att bli utsatt för sådana börschocker leda till förluster som utplånar en stor del av din portfölj.
Av dessa skäl är det viktigt att vidta försiktighetsåtgärder för att skydda ditt handelskapital och dina besparingar.
