Redaktörens anteckning :Dr Wealth slog sig ihop med före detta hedgefondförvaltare Patrick Ling och Lim Eng Guan eftersom vi hade ett enkelt avtal.

Båda parter trodde att privata investerare kan göra bättre ifrån sig, att privata investerare som en majoritet är underutbildade med relationer till finansiering, och att investeringar i själva verket inte behöver vara alltför komplicerade.

Således, med åren av prestanda och den stora erfarenheten, föddes den kvantitativa investeringskursen under Dr Wealth.

Den fokuserade i första hand på 3 punkter.

1. Säker generera konsekvent 10-15 % avkastning varje år på lång sikt
   
2. Genererar avkastning med mindre volatilitet (vilket innebär att portföljens värden inte svänger för mycket så att investerare kan sova bättre på natten).
   
3. Ha en process inbyggd i investeringsstrategin så att våra studenters/utexaminerades investeringar skyddas mot breda marknadsnedgångar som den stora finanskrisen 08/09.

Portföljprestanda ytd 2020 :+4,9 %
Sedan portföljens start nov-2019, +7,8 %

Upptestade prestanda

• Anteckningsportföljer är alltid belånade @ 1,6x. Om du har 10 000 $ lånar du 7 000 $ från mäklaren för att förstora dina vinster. Men notera att dina förluster också förstoras.
• Obs under 2008 sjönk marknaderna 50-70 % generellt, men portföljen tappade bara 5,7 %. Det är den typen av säkerhet vi letar efter i Quantitative Investment Course. Vi vill bara ha långsamma, stadiga vinster, sammansatta år efter år till massiva vinster, samtidigt som vi skyddar mot stora fall.

Jag är faktiskt ganska nöjd med denna prestation. Varför? Enkel. Portföljen höll sig stabil och rörde sig inte riktigt ens med rädslan för coronaviruset. Som jämförelse svängde min från 20-50% upp till 20% ner och nu till cirka 13% ner. Min är dock ganska koncentrerad så det kanske inte är en tillräckligt rimlig jämförelse. I stort sett sjönk marknadsindex, men strategin förblev stark, och det är det jag är mest imponerad av – att leverera positiv avkastning när marknaderna är nere är nyckeln till långsiktiga investeringar även om få människor förstår det.

Vem är detta till för?

Kvantitativa investeringar låter tufft. De flesta människor missförstår det och tror att de måste vara kvantitativa specialister och förstå ämnen som maskininlärning eller python eller avancerad statistik.

Ja. De hjälper. Absolut. Men de är inte nödvändiga.

Faktum är att vad människor kommer att behöva mer än någonsin är förmågan att stå emot girighet.

Siffror som publiceras här är inte fantastiska av denna värld. Många människor jag har pratat med kommer att bli frestade att gå till en strategi där avkastningen är snabbare och kommer in oftare.

Med 20 000 USD startkapital och bidragande 2 000 USD per månad, givet ovanstående prestanda, skulle du ha haft 937 208,51 USD 2019 under 13 år . mer än tillräckligt för att de flesta ska gå i pension. Frågan är, är du patienttypen?

Om du inte är det, är det här inte för dig. Denna investeringsstil var avsedd att drastiskt minska risken och leverera avkastning över tid.

I själva verket är detta för;

1. Människor som vet att de behöver investera men vill sova gott på natten
2. Människor som kan förstå att en sammansättning av 15 % i det långa loppet leder till en verkligt massiv förmögenhetsgenerering som liknar Buffett
3. Människor som också förstår att du måste skyddas mot plötslig finanskris på marknaden.

Sammantaget tror jag att kvantitativa investeringar har mycket att erbjuda för dem som inte är bekanta med det. Det är tänkt att på ett säkert sätt sammansätta välstånd samtidigt som man undviker stora marknadsfall. Om du är den typen av investerare som kan investera långsiktigt är det här något för dig.