Antar att du tror på en idé och säker på att den kommer att fungera bra i framtiden. Låt oss till exempel säga att du är optimistisk mot den förnybara energikällan. Här är du säker på att nätet och andra konventionella energikällor kommer att ersättas av den förnybara energikällan som sol- eller vindenergi i framtiden. Och därför vill du investera i den här idén.
Du är dock inte säker på att det är det bästa ledande företaget i detta segment att investera. Dessutom vill du inte heller investera i hela energisektorn genom någon sektoriell fond då du bara vill fokusera på de förnybara energirelaterade företagen. Hur går du vidare med dina investeringar? Ange de tematiska investeringarna.
Innehållsförteckning
Som du kanske redan vet ger värdepappersfonder också en möjlighet att investera i olika sektorer via sektorsfonder. Till exempel fokuserar läkemedelsfonder på läkemedelsföretag eller bankfonder fokuserar på att investera i företag inom bankbranschen. Tematiska fonder skiljer sig dock från sektorfonden.
Temafonder är tillväxtorienterade aktiefonder som fokuserar på investeringar g in en uppsättning företag baserade (eller nära relaterade) till ett visst tema. De följer en top-down-strategi och riktar sig till ett bredare makroekonomiskt tema som fondförvaltaren har god kunskap om. Här studerar och förstår de tematiska fondinvesterarna effekterna av strukturella förändringar i ekonomiska, politiska, tekniska, företags- eller sociala trender på sektorer, demografi etc, vilket kan avslöja investeringsmöjligheter.
Till exempel kan elfordon (EV) betraktas som ett tema. Här behöver den tematiska fonden baserad på elbilar inte bara fokusera på en bilindustri, utan den kan inkludera en uppsättning industrier som är en del av temat. Till exempel kan det här temat inkludera företag från bilindustrin, batteriindustrin, metallföretag som är involverade i tillverkning av batteridelar som grafit, aluminium, kol, etc, biltillbehörsindustrin eller andra företag med anknytning till elbilar.
Några andra populära teman i Indien just nu är digitalt Indien, tillverka i Indien, tekniska framsteg, Internet of things, blockchain, miljömässig hållbarhet, social trygghet etc.
Som jag redan nämnde ovan skiljer sig tematiska fonder från fonderna och här är några stora skillnader mellan dem:
— Fonder är överdiversifierade medan tematiska fonder är kompakta. Fonder investerar i någonstans mellan 40–100 aktier. Å andra sidan är antalet aktier i temafonder mindre, vanligtvis mellan 5–20.
— Fonder är stela och inte lätt att anpassa. Även om det finns tusentals fonder tillgängliga på den indiska marknaden, är de dock inte anpassningsbara. Å andra sidan är det lättare för investerare att välja sina idéer/sentiment och ta hänsyn till sin riskaptit genom tematiska fonder.
— Kostnaderna för fonder är höga. För att förvalta en populär aktiv fond kan fondhuset ta ut en kostnadskvot så hög som 2,5-3 %. Men avgifterna för tematiska fonder är jämförelsevis billigare.
Här är några vanliga fördelar med tematiska fonder:
— Tematiska fonder är potentiellt mer givande jämfört med diversifierade fonder.
— Eftersom tematiska fonder erbjuder ett kompakt tema har de en koncentrerad inverkan på grund av nyheter eller händelser i andra icke-relaterade branscher.
— Det finns många allmänt tillgängliga populära teman på den indiska marknaden och därför är det inte en svår uppgift för investerare att hitta rätt investeringsmöjlighet. Du kan till exempel använda FYERs tematiska investeringsplattform för att prova nya olika teman.
— Tematiska fonder tillåter strategisk exponering för investerarens portfölj och uppmuntrar investeringar i sunt förnuft eftersom teman representerar investerarens idéer och tankar.
Det går inte att förneka att ingen investeringsstrategi är perfekt. Och detsamma gäller de tematiska satsningarna. Genom att investera i temafonder föredrar du ett koncentrerat tema. Denna portföljkoncentration gör dessa tematiska fonder jämförelsevis mer riskfyllda jämfört med diversifierade fonder.
Dessutom finns det också en kontrovers angående tematiska investeringar som säger att det kanske inte är en bra strategi att investera i en koncentrerad idé som fortfarande är oprövad och underskattad.
Läs även:
En stor skillnad mellan tematiska investeringar och traditionella är att de tematiska investerarna ser in i framtiden och fattar beslut baserat på förutsägelser om framtida trender eller kommande förändringar i strukturen. Å andra sidan kontrollerar traditionella investerare historien och väger mer vikt för tidigare resultat, marknadsbeteende etc.
Dessutom kan vi inte förneka det faktum att teman förändras snabbt med tiden. Under de senaste två decennierna har vi sett massiva förändringar inom industri- och tekniktemat. Därför, om du planerar att göra tematiska investeringar, var observant och försiktig när det gäller in- och utträdesbeslut. Ange dessa medel först efter att du har undersökt idén noggrant.
Icke desto mindre, om du kan investera i rätt tematiska fonder, kan de ge stor avkastning till investerarna jämfört med andra indexfonder eller diversifierade fonder.
