23 Måste känna till fondvillkor för investerare: Att investera i fonder kan vara ett bra alternativ för de personer som är intresserade av att investera i aktier men inte har mycket tid och kunskap att investera individuellt. Som fonder som professionellt förvaltade, kan luta sig tillbaka och koppla av.
Men det finns många ofta använda termer för fondandelar som investerare bör känna till så att de åtminstone kan förstå "hur", "vad" och "var" för fondinvesteringar. Till exempel - här är fondbeskrivningen för IDFC Focused Equity Fund-Regular Plan (G) -
Källa: Moneycontrol
Om du är nybörjare kan det finnas ett antal termer som nämns i tabellen ovan som du kanske inte är bekant med. Till exempel - Open end, Entry load, exit load etc. I det här inlägget kommer vi att diskutera sådana viktiga fondvillkor som varje investerare bör känna till för att fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Här är de 23 mest använda fondvillkoren som varje investerare bör känna till.
>1. AMC: Det står för Asset Management company. De är finansiella institutioner som hanterar flera fonder som HDFC-fond, SBI-fond etc.
>2. NAV: Det står för Net Asset Value. Detta är andelspriset för en fond. När en fond kommer ut med en NFO (nytt fonderbjudande), tillkännager den ett pris (vanligtvis 10 Rs). Senare, beroende på avkastningen på investeringarna, kan detta pris stiga eller falla.
Det liknar aktiekursen. Till exempel - Aktier representerar omfattningen av ägandet i ett företag. På samma sätt representerar NAV omfattningen av ägandet i fonden.
3. AUM: Tillgång under förvaltning är det totala värdet av pengar som investerare har lagt in i en viss fond. De bästa fondbolagen i Indien förvaltar tusentals crores rupier.
(Källa:Moneycontrol)
4. Medel: Dessa är individuella system med specifika mål och investeringsfilosofier. Till exempel HDFC Index aktiefond, Sundaram väljer medelstora fond etc.
>5. Portfölj: Portföljen visar alla investeringar som gjorts av en fond (inklusive summan i kontanter). Till exempel, om en fond har investerat 80 % av sitt totala värde i 40 företag och har behållit återstående 20 % av beloppet som kontanter (för en bättre möjlighet i framtiden), så består dessa 40 företag och kontanter av portföljen för den fonden .
6. Korpus: Detta är det totala beloppet du har investerat i en fond. Till exempel- Låt oss anta att du köpte 10 kvantiteter av en värdepappersfond där varje andel är värd 100 Rs. Sedan är ditt totala investerade belopp med fonden 1 000 Rs. Detta kallas corpus.
7. Utgiftskvot: Det är den årliga avgiften som tas ut av fondsystemet för att hantera pengar för din räkning. Det täcker fondförvaltarens arvode tillsammans med andra kostnader som krävs för att driva fondadministrationen. En lägre kvot betyder mer lönsamhet och en högre kvot betyder mindre lönsamhet för en enskild investerare. Generellt kan en kostnadskvot för en aktiv fond vara mellan 1,5-2,5%.
(Källa:Cleartax)
8. LADDA: Det är avgiften som tas ut när du köper eller säljer en andel i en fond. Belastningen är en procentandel av NAV. I allmänhet kan en fond debitera en ingångs- eller utträdesbelastning.
9. Inmatningsladdning – Det här är den initiala avgiften som du betalar när du går in i en värdepappersfond. Här betalar du en procentandel av NAV. Till exempel, om inträdesbelastningen för fonden är 2 % och du investerar 10 000 Rs. Då betyder det att du betalar 200 Rs som inträdesbelastning och 9 800 Rs kommer att investeras i fonden.
10. Avsluta laddning – Det här är avgiften för att lösa in din andel, dvs det är det belopp som du måste betala (som avgift) när du säljer din fond. I allmänhet tillämpas exit-belastningen om du bestämmer dig för att sälja dina aktier före en viss tidsperiod. Vanligtvis är det 0,5 % när du tar ut innan 365 dagar. Låt oss till exempel säga att uttagsavgiften för en fond är 0,5 % och det aktuella substansvärdet för din fond är 10 000 Rs. Sedan måste du betala 50 Rs som avgift och du får tillbaka 9 950 Rs.
11. Inlösen: Att sälja tillbaka sin fond till fondhuset (inte till den allmänna marknaden) kallas inlösen. När du löser in är värdet du får lika med NAV – uttagsavgift.
12. SIP: En systematisk investeringsplan avser periodiska investeringar i en värdepappersfond. Till exempel kan investeraren investera ett fast belopp (säg 1 000 eller 5 000 Rs) varje månad, varje kvartal eller sex månader för att köpa några andelar i fonden. SIP hjälper till med investeringsautomatisering och det ger disciplin till investeringsstrategin.
13. Inlåsningsperiod: Detta gäller för de skattesparande fonderna. Det finns tre års bindningstid för skattesparande fonder i Indien.
14. ELSS: Det står för Equity Linked Saving Schemes. ELSS är en diversifierad aktiefond med en skatteförmån enligt avsnitt 80C i inkomstskattelagen (den maximala gränsen för skattebefrielse är Rs 1,5 Lakhs per år, enligt avsnitt 80C). Men för att dra nytta av skatteförmånen måste dina pengar vara låsta i minst tre år.
15. Öppna fonder: Majoriteten av fonder i Indien är öppna fonder. Dessa fonder är inte noterade på börserna och kan tecknas genom fonden. Därför har investerarna flexibiliteten att köpa och sälja dessa fonder när som helst till det aktuella tillgångsvärdet som anges av fonden.
16. Stängda fonder:- Dessa fonder är börsnoterade. Du kan inte köpa/sälja andelar från fondhuset - utan endast från investerare. De har ett fast antal utestående aktier och verkar under en bestämd löptid. Fonden är öppen för teckning endast under en viss period. Dessa fonder upphör också vid ett angivet datum. Därför kan investerare endast lösa in sina andelar på ett visst datum. Detta är komplext jämfört med de öppna fonder.
17. Aktiefonder :Det här är de fonder som investerar i aktier (aktier i ett företag) som kan förvaltas aktivt eller passivt. Dessa fonder tillåter investerare att köpa aktier i bulk med enklare än de skulle kunna köpa enskilda värdepapper. Aktiefonder har olika nyckelmål som värdeökning, regelbunden inkomst eller skattesparande.
18. Diversifierad aktiefond: Detta är en slags värdepappersfond som investerar i aktier (aktier) i olika företag inom olika sektorer. Eftersom investeringarna är diversifierade över olika sektorer kallas det en diversifierad aktiefond.
19. Skuldmedel: Dessa är fonder som investerar i skuldinstrument (investeringar med fast avkastning som obligationer, statspapper etc).
20. Balanserad fond: En fond som investerar i både aktier (aktier) och skuldinstrument (obligationer, statspapper etc.) kallas en balanserad fond.
21. NFO: A New Fund Offering (NFO) är den term som ges för ett nytt fondsystem.
22. CAGR: Det står för sammansatt årlig tillväxttakt. Detta är andelen avkastning per år som är sammansatt (inte enkelt).
23. CRISIL-betyg: Det står för Indiens kreditvärderingsinformationstjänster. CRISIL rankar fonderna i Indien baserat på sin forskning. Uppenbarligen är en högre ranking bättre. (Läs mer om CRISIL-fondernas rankningsmetod här)
Det är allt folks. Om vi missat några viktiga fondvillkor som används ofta, kommentera gärna nedan. #HappyInvesting.
