Vet du vilka skatteavdrag du har rätt till? De flesta människor kvalificerar sig för någon form av skatteavdrag, och varje avdrag är helt lagligt och uppmuntrat av IRS. Att begära skatteavdrag kan öka din skatteåterbäring med hundratals eller till och med tusentals dollar, helt enkelt genom att följa reglerna som anges av IRS när du lämnar in din skatt!
Nedan tar vi upp de 16 vanligaste skatteavdragen. Läs vidare för att se vad du kan göra anspråk på 2021.
Obs! Även om du bör ta alla skatteavdrag som är tillgängliga för dig, rekommenderar vi inte att du gör inköp eller investeringar enbart för skatteavdraget. Det är som att spendera en dollar för att få tillbaka en krona. Gör dig bara medveten om de avdrag du redan är kvalificerad för och njut av den stora skatteåterbäringen du får i gengäld.
Skatteavdrag sänker din skattepliktiga inkomst, vilket i sin tur minskar den skatt du är skyldig. Det finns i allmänhet fyra breda kategorier av skatteavdrag på en skattedeklaration:standard, specificerad, ovanför linjen och företag. Vi har inkluderat de mest populära avdragen från varje kategori nedan.
Standardavdraget är ett fast dollarbelopp som du kan dra av från din justerade bruttoinkomst (AGI). Ditt standardavdrag beror på din ansökningsstatus. För 2019 är de tillgängliga schablonavdragen:
Om du är 65 år eller äldre eller blind kan du begära ett extra standardavdrag på 1 300 USD (1 650 USD om din ansökningsstatus är singel eller hushållsföreståndare).
Du anger ditt tillgängliga standardavdrag på rad 9 i formulär 1040.
När du lämnar in din skattedeklaration har du möjlighet att begära schablonavdrag eller specificera avdrag – beroende på vilket som ger en större skatteförmån. Specificerade avdrag är en lista över specifika typer av utgifter som tillåts av IRS.
För att göra anspråk på specificerade avdrag måste du hålla reda på vad du spenderar i varje kategori under hela året. Du vill också föra register för att dokumentera dina avdrag, till exempel kvitton, kontoutdrag, medicinska räkningar eller bekräftelsebrev från välgörenhetsorganisationer.
Om du väljer att specificera avdrag istället för att göra anspråk på standardavdraget måste du bifoga schema A till ditt formulär 1040.
Här är de huvudsakliga specificerade avdragen:
Du kan dra av sjukvårdskostnader som överstiger 7,5 % av din AGI under 2019.
IRS regler tillåter dig att dra av en mängd olika statliga och lokala skatter inklusive:
Avdraget för alla statliga och lokala skatter är begränsat till 10 000 USD.
Du kan dra av ränta på bostadslån på upp till 750 000 USD. För att kvalificera sig för avdraget måste medlen ha använts för att "köpa, bygga eller väsentligt förbättra" ditt hem.
Du kan begära avdrag för kontanter eller egendom som donerats till en skattebefriad organisation.
Du kan dra av förluster från en federalt deklarerad katastrof.
Above-the-line-avdrag får sitt namn eftersom de visas ovanför raden för AGI på formulär 1040. Dessa avdrag är värdefulla eftersom du inte behöver specificera för att göra anspråk på dem.
Avdrag över gränsen inkluderar:
K-12-lärare kan dra av upp till 250 USD för ej ersatta jobbkostnader, såsom professionella utvecklingskurser, utrustning och material som används i klassrummet. Om du är gift, lämna in en gemensam deklaration med din make, och ni båda är behöriga pedagoger, kan varje make begära avdraget på 250 USD.
Om du bidrar till ett hälsosparkonto (HSA) kanske du kan dra av dina bidrag. För 2019 kan du bidra med upp till 3 500 USD för enbart täckning för dig själv och 7 000 USD för familjetäckning. Om du är 55 år eller äldre kan du bidra med ytterligare 1 000 USD som ett återhämtningsbidrag.
Tänk på att alla bidrag som betalas genom löneavdrag redan är exkluderade från inkomsten på din W-2. Du kan inte begära ytterligare avdrag för dessa bidrag.
Om du är egenföretagare kan du dra av 50 % av din egenföretagarskatt som ett avdrag över gränsen.
Skattebetalare som är egenföretagare kan också dra av bidrag som gjorts till en pensionsplan, till exempel en SEP-IRA- eller SIMPLE-plan.
Om du är egenföretagare och betalar för din egen sjukförsäkring kan du kanske dra av premierna du betalar för medicinsk, tandvård och kvalificerad långtidsvårdsförsäkring.
Du kan inte göra anspråk på avdraget om du är berättigad att delta i en arbetsgivarsponsrad sjukförsäkring. Om du till exempel har tillgång till sjukförsäkring genom din makes arbetsgivare kan du inte dra av dina sjukförsäkringspremier, även om du väljer att inte delta i din makes plan.
Om du betalar underhållsbidrag till en före detta make kan du kanske dra av dina underhållsbidrag. För att kvalificera sig måste betalningarna krävas av ett skilsmässa- eller separationsavtal daterat före 2018. För daterat 2018 och senare är underhållsbidrag inte avdragsgilla.
Om dina betalningar inkluderar både underhållsbidrag och barnbidrag är endast underhållsbidragsdelen avdragsgill.
För 2019 kan du bidra med upp till $6 000 till en IRA. Skattebetalare som är 50 år eller äldre kan också ge ytterligare 1 000 USD i efterskott.
Den avgiften kan vara avdragsgill, beroende på om du har tillgång till en arbetsgivarsponsrad pensionsplan och din inkomst. Utan någon pensionsplan på jobbet kan du dra av hela ditt bidrag, oavsett din inkomst.
Om du eller din make har en pensionsplan på jobbet, avvecklas avgifterna vid högre inkomstnivåer. Ditt bidrag börjar fasas ut när din modifierade AGI överstiger 64 000 USD om du är singel, eller 103 000 USD om du är gift tillsammans.
Om du betalade ränta på ett studielån kan du dra av upp till 2 500 USD av betald ränta. Avdraget börjar dock avvecklas för högre inkomstskattebetalare. Ensamstående skattebetalare kvalificerar sig för hela avdraget om deras modifierade AGI är $65 000 eller mindre. För gifta skattebetalare som anmäler gemensamt börjar avdraget att fasas ut när deras modifierade AGI når 135 000 USD.
Du gör anspråk på alla ovanstående avdrag i schema 1 som bifogas ditt formulär 1040.
Om du äger ett företag kan du dra av "vanliga och nödvändiga" affärskostnader. Vanliga utgifter är saker som andra företagare i din bransch vanligtvis köper. Nödvändigt betyder att kostnaden krävs för ditt företags framgång.
Vilka skatteavdrag som gäller för ditt företag beror på vilken typ av verksamhet du är i.
Enskilda ägare och ägare till enmedlems-LLC drar av dessa utgifter i schema C som bifogas deras blankett 1040. Partnerskap och flermedlems-LLC gör anspråk på dessa utgifter på blankett 1065.
Utöver ovanstående kan företagare kanske dra nytta av följande skatteavdrag.
Om du använder en del av ditt hem för företag kan du kanske dra av en del av dina boendekostnader, inklusive ränta eller hyra, husägares försäkring, allmännyttiga tjänster och reparationer.
Det finns två sätt att dra av kostnader för hemmakontor.
Det finns två grundläggande krav för att kvalificera sig för hemmakontorsavdraget:
Avdraget för kvalificerad affärsinkomst (QBI) ger vissa företagare ett avdrag värt upp till 20 % av deras företags nettoinkomst. QBI-avdraget är endast tillgängligt för genomgående företag, som enskild firma, partnerskap, LLC och S-företag.
QBI-avdraget är dock inte tillgängligt för alla, och det är inte heller enkelt att beräkna. För att vara berättigad till hela avdraget måste din beskattningsbara inkomst vara under 157 500 USD om du är singel eller 315 000 USD om du är gift och ansöker gemensamt.
Om din beskattningsbara inkomst överstiger dessa tröskelvärden, kommer ditt avdrag att begränsas om ditt företag är en "specificerad tjänstehandel eller företag". För att lära dig mer, kolla in IRS:s vanliga frågor om kvalificerat företagsinkomstavdrag eller prata med en skatteexpert.
När du gör dina skatter, låt en revisor registrera dina skatter åt dig eller använd skatteprogram som TurboTax.
Varje avdrag har massor av undantag, avvecklingsregler och dokumentkrav. Du vill att en professionell guidar dig genom allt.
om du vill ha mer professionell hjälp med dina skatter, täcker Ramit Sethis New York Times bästsäljande bok "I Will Teach You to be Rich" skatter på djupet, såväl som andra personliga ekonomiämnen. Du kan hämta den på Amazon, eller där du än säljer böcker.
Om du vill förbättra din ekonomi (och börja få större skatteåterbäring) kan du ladda ner ett kapitel i boken gratis genom att ange dina uppgifter nedan.
