Undrar du varför folk söker finansiella rådgivare? Proffsen själva kan berätta för dig – och en anledning överväldigar resten.
Mer än 72 % av finansiella rådgivare säger att pensionsplanering är den främsta anledningen till att nya kunder söker deras tjänster, enligt en SmartAsset-studie av cirka 160 finansiella rådgivare.
Att förbättra avkastningen på investeringar är den näst vanligaste orsaken — nämnts av 30 % av finansiella rådgivare som antingen högsta eller nummer 2 prioritet.
Enligt finansiella rådgivare är de främsta anledningarna till att nya och potentiella kunder söker dem:
Även om rådgivare utan tvekan är tacksamma för nya kunder, finns det antydningar om att dessa proffs är något frustrerade över förväntningarna hos dem som söker deras tjänster.
Cirka 55 % av de finansiella rådgivarna säger att presumtiva och nya kunder har orealistiska förväntningar på investeringsavkastning. Faktum är att de flesta rådgivare inte tror att avkastning på investeringar är det primära värdet de erbjuder kunderna.
Istället säger mer än 80 % av rådgivarna att utveckla en holistisk personlig ekonomisk plan är den största fördelen de erbjuder kunderna. Däremot säger bara 3 % av rådgivarna att förbättra investeringsresultatet är det bästa de kommer med på bordet.
Denna bristande överensstämmelse mellan vad kunder förväntar sig av rådgivare och vad rådgivare säger att de kan leverera understryker vikten av att anlita en finansiell proffs som är rätt passform för dina önskemål och behov.
Som vi föreslår i berättelsen "Hur du hittar rätt finansiell rådgivare":
"Du vill prata med flera innan du fattar ett beslut; det är så du hittar den som verkligen sticker ut.”
För mer hjälp, besök Money Talks News Solutions Center. Där kan du söka efter rätt finansiell rådgivare.
