Långt borta, de vanligaste frågorna som dyker upp i HerMoney-postväskan handlar om pensionering:Planering för pensionering. Hantera våra pengar i pension. Hur mycket du ska spara till pensionen och var att spara till pension... och det är den sista som vi dyker in i den här veckan. Specifikt tar vi itu med allt som rör IRA – individuella pensionskonton – eftersom det finns SÅ mycket där. Det finns traditionella IRA. Det finns Roth IRA. Det finns IRA-konverteringar. Det finns IRA missuppfattningar som måste skingras.
Med allt detta i åtanke visste vi EXAKT vem vi behövde ringa. Ed Slott är en CPA, han är kolumnist för AARP, och hans företag är landets ledande leverantör av teknisk IRA-utbildning för finansiella rådgivare, CPA:er och advokater. Som om det inte vore nog har Ed samlat in mer än 65 miljoner dollar till offentlig tv med sina utbildningsspecialer, inklusive hans senaste, "Retire Safe &Secure! med Ed Slott.” Han har också en ny bok som bara debuterade för några veckor sedan:The New Retirement Savings Time Bomb:How to Take Financial Control, Avoid Unnecessary Taxes and Combat the Latest Threats to Your Retirement Savings. I den erbjuder han en omfattande handlingsplan för de av oss som vill förstå alla de nya pensions-, skatte- och fastighetsförändringar som har antagits de senaste åren.
Lyssna på när Ed och Jean pratar om SECURE Act, och hur det faktiskt gjorde pensionssparande mindre säkra... Ed väger in de bästa planeringsalternativen som finns tillgängliga för pensionssparare nu, med elimineringen av sträckan IRA.
Vi blir också väldigt enkla och fördjupar oss i vad IRA är, hur man öppnar en och vilken typ av pappersarbete eller process det handlar om om du precis har börjat... Vi pratar också om vem en IRA är "rätt" för... och hur du göra valet mellan IRA och 401(k)s och andra arbetsbaserade planer.
Naturligtvis dyker vi ner i Roth-konverteringar och "bakdörrs"-bidrag, och när de ska göras. Och vi pratar om "maka-IRA" som du kan använda när du lämnar arbetsstyrkan, och SEP IRA.
Ed berättar för oss vad några av de viktigaste sakerna är som han önskar att fler människor visste eller gjorde när det kommer till deras IRA och skingra några vanliga missuppfattningar kring dessa konton.
Vi diskuterar också hur många som är så fokuserade på att bygga upp sitt pensionssparande (”spelets första halva”), men inte så mycket på distribution (”spelets andra halva”), och hur man bäst använder pengarna i en IRA när du har sparat den.
För vår postväska för veckans avsnitt, klicka här. Du vill inte missa detta omfattande dyk i allt som rör IRA, med några mycket speciella frågor från våra HerMoney-lyssnare och medlemmar i vår privata HerMoney Facebook-grupp.
Denna podcast stöds stolt av Edelman Financial Engines. Låt vår moderna förmögenhetsförvaltningsrådgivning öka din ekonomiska potential. Få hela historien på EdelmanFinancialEngines.com. Sponsrad av Edelman Financial Engines – Modern förmögenhetsplanering. Alla rådgivningstjänster som erbjuds genom Financial Engines Advisors L.L.C. (FEA), en federalt registrerad investeringsrådgivare. Resultaten är inte garanterade. AM1969416
