Genomsnittliga investerare vill ha hållbara investeringsalternativ. Nyinvesteringar i hållbara fonder mer än fördubblades 2020 jämfört med 2019 och nådde rekordhöga 51 miljarder dollar, enligt investeringsanalysföretaget Morningstar.
Men hur hållbara vissa fonder verkligen är är en fråga om diskussion. En viktig kritik av investeringar som tar hänsyn till företags miljömässiga, sociala och styrande praxis – kallad ESG-investeringar – är att det egentligen inte finns något som heter en verkligt hållbar investering.
Istället kallas det för "marknadsföring", som Tariq Fancy, tidigare investeringschef för hållbara investeringar på BlackRock Inc., världens största kapitalförvaltare, nyligen argumenterade i en artikel för USA Today.
Istället för att vidta meningsfulla åtgärder mot klimatförändringarna, gröntvättar finansbranschen helt enkelt investeringar, eller gör falska påståenden om hållbarheten hos sina produkter, för att tjäna pengar på en populär trend, säger Fancy.
Men vissa fonder är verkligen mer hållbara än andra, säger Karen Wallace, Morningstars chef för investerarutbildning. Och hon anser att det är värt det för investerare att anstränga sig för att hitta investeringar som ligger i linje med deras värderingar om det är viktigt för dem.
"Det betyder mycket för människor att deras pengar påverkar", säger Wallace. "Det finns bra fonder där ute som passar bra för människors portföljer."
Om du är intresserad av hållbara investeringar, här är några saker att tänka på.
En faktor som gör ESG-investeringar komplicerade är att det inte finns fastställda regler eller definitioner för vad som gör något "hållbart", säger Wallace. Det betyder att det är upp till varje investerare att själv avgöra vilka metoder som är viktigast i en fond.
Vissa fonder är utformade specifikt för att utesluta vissa industrier, som tobak, vapen eller olja och gas. En andra grupp kan definieras som hållbara sektorsfonder, enligt Morningstar, och är uppbyggda kring "grön ekonomi"-företag inom branscher som förnybar energi eller vatten.
En tredje grupp av fonder kan betraktas som "kärninnehav", vilket innebär att de är diversifierade investeringar för en långsiktig portfölj, menade att ersätta saker som typiska indexfonder. Den nya BlackRock US Carbon Transition Readiness ETF (LCTU), till exempel, är benchmarkad mot - och avsedd att överträffa - Russell 1000. Den har liknande innehav som Russell 1000, men BlackRock säger att den har konstruerats för att ha "nästan 50 % mindre kolintensitet" än indexet.
Som sagt, fonden har fortfarande företag som Chevron och Exxon, som hållbara investerare kanske vill undvika.
Wallace rekommenderar att investerare, precis som med alla andra investeringar, läser prospektet för ESG-fonder de är intresserade av, vilket kan finansieras genom att googla "[fondnamn] + prospekt" eller genom att helt enkelt läsa om fondens mål på dess webbplats . Detta kommer att berätta för investerarna vad fondens mål är och lista de företag som fonden investerar i. Investerare kan sedan fatta ett välgrundat beslut om det överensstämmer med deras värderingar.
Morningstar ger själv ett hållbarhetsbetyg för aktier och fonder och har en ESG Screener som investerare kan använda för att söka efter fonder baserat på sina egna hållbarhetspreferenser, som "lågt koldioxidutsläpp". Det ger också en lista över fonder som sticker ut i olika kategorier i det här blogginlägget.
As You Sow, en ideell organisation som främjar företagens sociala ansvar, skapade också sökverktygen Invest Your Values, som investerare kan använda för att lära sig mer om sina investeringar. Investerare kan söka namnet eller symbolen för värdepappersfonder eller ETF:er i ett av sex sökverktyg, inklusive avskogningsfria fonder och fossilfria fonder, och kommer att förses med ett "rapportkort" på fonden som är relaterad till emissionen.
Inga investeringar kommer att lösa klimatförändringarna. Men Wallace uppmuntrar investerare som bryr sig om hållbarhet att inte tänka cyniskt på utrymmet för hållbara investeringar. Det kan finnas vissa företag som ger en felaktig bild av produkter, säger hon, men det finns många andra som tar hållbarhet på allvar.
"Jag är glad att hållbara investeringar växer, och jag tycker att det är bra att människor är intresserade av sina egna investeringar", säger Wallace. "Om du är medveten om dina investeringar och vart dina pengar tar vägen, mår du bra om vart de tar vägen."
Missa inte:
Kolla in: Möt den medelålders millennialen:Husägare, skuldtyngd och fyller 40
