Se, alla vet att pengar inte växer på träd, men utdelningsaktier kan faktiskt vara det näst bästa. När du investerar i utdelningsaktier får du betalt för den enda investeringen så länge du äger tillgången och företaget fortsätter att betala utdelningar.
Okej, så det låter kanske för bra för att vara sant. Men verkligheten är att du kanske blir förvånad över möjligheterna för nybörjare som lär sig att investera i utdelningsaktier.
Först och främst, vad är utdelningar exakt?
När ett företag tjänar pengar har de olika val om vad de ska göra med ett vinstöverskott. De kan:
På vanlig engelska är en utdelning en betalning till investerare som äger aktier i det företaget. Det betalas som ett lika stort belopp per aktie, och den siffran bestäms av företagets vinst (liksom deras utdelningspolicy).
Du kan se det som din andel av ett företags intäkter för att investera i ett företag. Ett annat sätt att se på utdelning är som en kvartalsvis bonus för att vara delägare.
Dessa betalningar kan betalas månadsvis, kvartalsvis eller årligen. Ibland sker även särskilda utdelningar som betalas ut som en större engångsutbetalning, vanligtvis efter en särskilt stark intjänandeperiod för att fördela vinst. Costco utfärdade en särskild utdelning på 10 USD 2020 till glädje för aktieägarna, till exempel.
Som investerare kan du välja att ta utdelningen som en kontant betalning eller återinvestera intäkterna för att köpa fler aktier i bolaget. Det senare är viktigt, så mer om det lite senare.
Företag är inte skyldiga att betala utdelning till sina investerare, men många gör det fortfarande. Det finns ett par anledningar till denna praxis.
För det första lockar utdelningar investerare. De gör det genom att signalera följande:
Att ha en utdelningspolicy tvingar också ett företag att ha en viss finansiell disciplin. När en organisation har öronmärkt medel för utdelning måste de hålla fast vid sina utarbetade planer och motstå att ta på sig högriskprojekt, experimentella eller "powergrabbing"-projekt som sätter företaget i fara.
När det gäller investeringar är den allmänna regeln för alla tillgångsslag "köp lågt, sälj högt." Strategin för att investera i aktier som ger utdelning är dock något annorlunda.
Istället för att leta efter nästa Amazon eller Tesla, eller försöka rida en aktie på en våg av goda nyheter, är tricket att köpa aktier i stora, stabila företag med en historia av att betala utdelningar. Det är ännu bättre om du kan hitta företag som stadigt har ökat sina utbetalningar under flera år.
Nedan ger jag dig steg-för-steg-instruktioner om hur du hittar möjligheter och sedan börjar köpa ditt lager.
Innan du kan köpa utdelningsaktier behöver du ett konto hos en mäklare. Lyckligtvis finns det gott om top onlinemäklare för nybörjare som låter dig handla med lätthet, så att du inte behöver träffa en dyrare finansiell rådgivare.
I vissa fall kan du köpa aktier direkt från företaget i vad som kallas en "direkt aktieplan." Även om det låter dig undvika att betala provision till en mäklare, måste du ofta fortfarande betala en avgift till företaget för den här tjänsten.
Vidare finns det ofta begränsningar, som att behöva vara anställd i företaget eller redan äga aktien. Och det är bara toppen av isberget. Vanligtvis kan aktierna endast köpas och säljas under särskilda villkor, vilket begränsar din frihet och flexibilitet för handel.
Med den enkla användningen och bekvämligheten av moderna onlinemäklarhus rekommenderar jag att du öppnar och finansierar ett onlinemäklarkonto. Nu kommer den knepiga delen - att hitta rätt mäklare för dina behov. Det finns stor variation i tjänster, förmåner, verktyg och användbarhet.
Allt som sagt, det här är några alternativ jag rekommenderar för att investera i utdelningsaktier
Robinhood gör köp och försäljning av aktier tillgängligt och enkelt för alla, särskilt nybörjarinvesterare. Deras strömlinjeformade plattform är lätt att använda, och du kan börja handla utdelningsaktier med så lite som 1 USD.
Nybörjarvänligt
Robinhood
Robinhood är en populär aktiehandels- och investeringsapp som erbjuder affärer utan provision på tusentals investeringar, inklusive aktier, från så lite som 1 USD.
Med nybörjarvänliga funktioner och lättlästa diagram är Robinhood perfekt för nya investerare och det finns avancerade funktioner som ännu mer erfarna investerare kan uppskatta.
Proffs:
Nackdelar:
Annonsörsupplysning – Denna annons innehåller information och material som tillhandahålls av Robinhood Financial LLC och dess dotterbolag ("Robinhood") och MoneyUnder30, en tredje part som inte är ansluten till Robinhood. Alla investeringar innebär risker och tidigare resultat för ett värdepapper eller finansiell produkt garanterar inte framtida resultat eller avkastning. Värdepapper som erbjuds genom Robinhood Financial LLC och Robinhood Securities LLC, som är medlemmar i FINRA och SIPC. MoneyUnder30 är inte medlem i FINRA eller SIPC.
Inte bara det, utan du kan också investera i delaktier. Detta innebär att om du börjar och vill köpa Apple-aktier, men du inte har beloppet för att köpa en hel aktie, kan du köpa en del av aktien. Du kan sedan gå in i Apple Store som om du äger stället – sökordet gilla . Du kan köpa delaktier i Robinhood antingen genom att ange dollarbelopp (exempelvis 10 $) eller belopp i aktier (0,5 för hälften av en aktie).
Fraktionella aktier får utdelning precis som en hel aktie skulle, bara i stället proportionell mot det belopp du äger, och båda är berättigade till återinvestering av utdelning (DRIP) med Robinhood. Detta återinvesterar automatiskt de mottagna utdelningsbetalningarna tillbaka till den underliggande aktien eller ETF:n.
Om du precis har börjat med handel kan Robinhood vara en idealisk plats att börja och det är därför det är ett av de bästa mäklarkontoalternativen som vi rekommenderar för nybörjare att börja investera i de bästa utdelningsaktier.
» MER:Läs hela Robinhood-recensionen
Ett av mina andra toppval, J.P. Morgan Self-Directed Investering , drivs av J.P. Morgan Chase, som du säkert kan se av namnet. Om du redan är med Chase kommer du att älska hur enkelt och smidigt det kommer att vara att lägga till det här kontot i din instrumentpanel.
Bra registreringserbjudande
J.P. Morgan självstyrd investering
J.P. Morgan Self-Directed Investing erbjuder Chase-kunder oerhörd bekvämlighet och nya investerare en intuitiv investeringsplattform med obegränsade provisionsfria aktier, ETF-er och optioner online.
Det är idealiskt för dem som är intresserade av att lära sig marknaden utan några investeringsminimikrav.
Specialerbjudande: Få upp till 700 USD när du öppnar och finansierar ett J.P. Morgan Self-Directed Investing-konto med kvalificerade nya pengar senast den 10/11/2024*.
Proffs:
Nackdelar:
Liksom Robinhood tar J. P. Morgan Self-Directed Investing inga provisioner på affärer (med undantag för optionskontrakt) och har inget minsta kontosaldo från dag ett för att öppna ett konto. J.P. Morgan Self-Directed Investing erbjuder massor för att hjälpa nya investerare att lätta på handel, från ett rent och enkelt gränssnitt till en dedikerad kundsupportlinje om något skulle gå snett.
Du kommer att få möjlighet att återinvestera utdelningar med J.P. Morgan Self-Directed Investing för att dra nytta av fördelarna som vi förklarar nedan.
» MER:Kolla in vår J.P. Morgan Self-Directed Investing Review
Offentliggörande – INVESTERINGS- OCH FÖRSÄKRINGSPRODUKTER ÄR:INTE EN INSÄTTNING • EJ FDIC-FÖRSÄKRAD • INGEN BANKGARANTI • KAN FÖRLORA VÄRDE
Som en allmän regel är företag som betalar utdelning stabila, med långa framgångar. Men det är inte alltid fallet, så du måste fortfarande göra din forskning.
Du har förmodligen redan en idé i huvudet. Varumärken som är kända namn, som Coca Cola (KO), eller produkter du använder varje dag är troligen börsnoterade företag med en historia av att betala utdelningar.
För att ge dig lite vägledning om hur du gör dina val, vänder jag mig till Warren Buffett, utan tvekan den mest framgångsrika investeraren genom tiderna. Istället för att följa trender och mediafrenesi tar Buffett ett holistiskt tillvägagångssätt i sin analys, som syftar till att förstå vad som driver ett företags intäkter och hur lönsamma de är som företag.
Han tror också på att investera på lång sikt, vilket berömt sade i sitt brev från 1996 till aktieägarna i Berkshire Hathaway:
"Om du inte är villig att äga en aktie i 10 år, tänk inte ens på att äga den i 10 minuter."
För att ge dig ett mer specifikt ramverk, här är en glimt av Buffetts metodik för företagsanalys:
Det finns många statistik att titta på när man utvärderar företagets resultat, men en aktieägares avkastning på sin investering är en av de mest talande. I aktiehandelsvärlden representeras denna siffra som ROE (avkastning på eget kapital). Det beräknas genom att dividera nettoresultatet med eget kapital.
Avkastning på eget kapital =nettoinkomst / genomsnittligt eget kapital
Du hittar dessa siffror i företagets balansräkning.
Skuld är inte nödvändigtvis en dålig sak. Företag använder det ofta som en hävstång för att växa. Men om du letar efter aktier som kommer att ge de högsta utdelningarna, vill du veta vad ett företags skuldsättningsgrad (D/E) är. Om det är på topp måste företaget avleda vinster till att tjäna den skulden istället för att betala utdelningar.
Skuldsättningsgrad =totala skulder / eget kapital
Vinster är avgörande för att alla företag ska fungera på lång sikt, och för att kunna betala utdelning måste ett företag vara lönsamt. Nyckeln att leta efter är en stadig eller ökande vinstmarginal. När du ser det kommer utdelningarna sannolikt att fortsätta och till och med stiga. En sjunkande vinstmarginal kan dock sätta framtida utdelningar i fara.
Att fatta ett datadrivet investeringsbeslut innebär att du måste ha gott om data. Buffett föreslår att du lägger dina pengar på företag som har varit offentliga i minst 10 år.
Ingen verkar i en bubbla, men att vara beroende av råvaror med osäker tillgång kan sätta ett företags vinster på spel. Närmare bestämt är företag som är beroende av olja och gas för sin verksamhet sårbara när priset på den råvaran stiger.
Och slutligen är priset på ett företags aktie också en viktig faktor. Hur vet du om en aktie är rätt prissatt, om den är övervärderad eller undervärderad? Det börjar med att bestämma företagets egenvärde. Och det är där magin händer. Fortsätt läsa; Jag tar upp det härnäst.
Att hitta undervärderade aktier är en skattjakt. En undervärderad aktie är en som handlas för mindre än den är värd. Genom att identifiera dessa aktier kan du hämta dem med rabatt.
Det är ungefär som att handla märkeskläder på hyllan. Förutom att dessa aktier inte är under lågsäsong.
En av anledningarna till att en aktie är undervärderad är att investerare agerade irrationellt på finansiella nyheter. När en historia är bra eller dålig tenderar investerare att dra avtryckaren och köpa eller sälja aktier baserat på en enda historia. Handelsvolymen ökar och farten accelererar i en riktning. Och när marknaderna överreagerar kan du hitta några otroliga möjligheter för utdelningsinvesteringar.
Så, hur skiljer du mellan en undervärderad eller lämpligt värderad aktie? Det finns ett par nyckeltal att leta efter:
Som du kan föreställa dig kan denna process vara tråkig och mödosam. För att förenkla det och låta dig se dessa siffror på ett ögonkast utan att behöva gräva för djupt, kan du använda en börskurswebbplats som beräknar och rapporterar allt detta åt dig i realtid.
Det finns en mängd gratis och betalda verktyg som gör denna uppgift. Min nuvarande favorit är Yahoo! Finansiera. Det finns en gratisversion som är fullt fungerande och en premiumversion som låter dig gå tillbaka till 40 år av finansiell historia.
När du gör dig redo att köpa en utdelningsaktie vill du titta på mer än bara det senaste marknadspriset och den senaste utdelningen. För att genomföra handeln måste du också utvärdera och förstå realtidsinformation som visas på din handelsplattform.
Du kan också titta på dagliga diagram med hjälp av verktyg för aktiemarknadsspårning som Yahoo! Finansiera för att få denna information.
För investerare som vill tjäna pengar med utdelning, kommer en kontroll av siffrorna för terminsutdelning och avkastning att ge dig en titt på vad du kan förvänta dig att tjäna. De flesta offertsystem visar dig denna information samtidigt som de anger hur ofta utdelningar betalas ut.
Det finns några andra siffror att bekanta sig med, speciellt när du börjar handla i realtid.
Investeringsvärlden kan bli komplicerad, och det finns många sätt att strukturera en handel. När du kommer igång rekommenderar jag att du håller dig till de fyra vanligaste beställningstyperna:
När företaget du äger aktier i ger utdelning har du två val - ta det som en insättning till ditt mäklarkonto eller återinvestera utdelningen i samma företags aktie. En DRIP, kort för dividendåterinvesteringsplan, har flera fördelar som du kan dra nytta av:
Om du är en långsiktig investerare kommer du att se din investering i en aktie multipliceras genom att återinvestera utdelningarna istället för att ta ut pengar. Du blir inte rik över en natt, men om du parkerar dina pengar i en utdelningsaktie i 10+ år och fortsätter att återinvestera utdelningarna, kommer du att börja se de sammansatta fördelarna.
Istället för att vänta tills du har pengarna för att köpa en hel aktieaktie, låter återinvestering av utdelning dig få delar av aktien och fortsätta bygga ägande.
Det kan vara frestande att göra ett engångsköp av aktier och låta en DRIP gå till jobbet åt dig på autopilot. Din portfölj kan dock ändras även om du inte gör några ändringar i dina aktieinnehav.
När du investerar dina pengar är det en smart idé att hålla ett öga på hur dina aktier presterar. Detta betyder inte att du kedjar dig fast vid en trippelmonitor och tittar på varje prisfluktuation som en hök. Det innebär att man gör en förnuftskontroll här och där.
De mäklarkonton jag rekommenderade har alla mobila handelsplattformar, så att du kan övervaka dina investeringar dagligen från din telefon.
Förutsatt att din portfölj mestadels eller uteslutande består av aktier, bör du förmodligen söka diversifieringsmöjligheter. Det är inget fel med att bara hålla utdelningsaktier, men de bör finnas i olika sektorer så att du kan säkra dina insatser.
Utdelningsaktier får en dålig rap för att vara tråkiga och låga pengar. Men om du väljer dina utdelningsaktier på ett klokt sätt kan inget vara längre från sanningen.
De är också kända för att vara ett idealiskt investeringsverktyg för äldre människor, och även om det är sant, börjar också yngre generationer se värdet av att generera stadiga inkomster i en tillgång som också uppskattas.
Här är de fyra huvudsakliga fördelarna med utdelningsaktier som visar varför de är ett smart köp för investerare.
Även om investeringar i utdelningsaktier är en potentiellt lukrativ investeringsstrategi, kom ihåg att det inte finns någon garanti för att du kommer att göra en positiv avkastning. Ditt slut kanske inte matchar hur det gjorde för Warren Buffet och hans älskade Coca-Cola.
Aktien kan sjunka mer än vad du får i utdelning. Företaget kan gå i konkurs. Eller så kan företaget sluta sänka utdelningar eller sluta betala dem helt under en period (GE är ett av de mer anmärkningsvärda företagen som gör detta).
Men om du tar dig tid att lära dig grunderna kommer du att känna till mer än 99 % av dina kamrater. Och jag hoppas att du har kommit till insikten att investeringar i utdelningsaktier inte bara är för pensionärer.
Om du funderar på att starta en pensionsfond kan att välja rätt utdelningsaktier och hålla dem på lång sikt vara din biljett till verklig ekonomisk frihet under dina gyllene år.
Förhoppningsvis försåg den här guiden dig med kunskapen om vad du ska leta efter i ett företag för att komma igång med denna investeringsstrategi. Genom att välja de bästa aktierna som ger den högsta avkastningen för din portfölj, kommer du att lägga mer pengar i fickan på lång sikt.
Äntligen! Revidering av cirkulär 24 om schweizisk skattebehandling av kollektiva investeringsinstrument släppt
Hur man byter in en bil med dålig kredit
Vad händer när du slutar betala kreditkort?
Hur bygger man en långsiktig portfölj?
Du behöver en ekonomisk krisplan
Hur man hittar en Speedway-bensinstation
Hur man köper Bancor Network Token (BNT)
Dessa vanliga fel kan skada din kreditpoäng