Om du har undersökt aktier och fonder har du förmodligen stött på Morningstar. Det är ett välrespekterat företag som erbjuder analyser och insikter om enskilda aktiers investeringsresultat, fonder och hela sektorer.
Även om du kan få tillgång till grundläggande information om aktier eller fonder gratis, om du vill få detaljerad analys måste du registrera dig för Morningstar Investor.
Denna Morningstar-recension kan hjälpa dig att avgöra om denna djupgående information kan hjälpa dig att förbättra din investeringsprestanda och fatta välgrundade köp- och säljbeslut.
Starta en 7 dagars gratis provperiod idag och spara $50 på en årlig investerarprenumeration med koden WKW.
Sammanfattning
För den seriösa investeraren som gillar att fördjupa sig i forskning och data, erbjuder Morningstar Premium tillräckligt mycket värde för att det kan motivera den höga prislappen. Du får historiska siffror, expertanalyser och detaljerad information om aktier och fonder på ett och samma ställe.
Proffs
Nackdelar
Morningstar är ett globalt investeringsanalysföretag med 35 års historia. Företaget startade i Chicago 1984, med avsikt att stärka investerarnas framgång.
Det är ansvarigt för 201 miljarder USD i tillgångar under ledning och rådgivning den 31 mars 2018 och är verksamt i 27 länder.
Morningstar är stolt över att ställa de svåra frågorna för att få rätt information till investerare. De fokuserar på omfattande data av hög kvalitet för att erbjuda rätt forskning och analys.
Som ett resultat är det en av de mest respekterade investeringsanalystjänsterna. Flera aktiemäklare online erbjuder sina analytikerrapporter från tredje part, men en betald prenumeration ger ytterligare forskningsverktyg.
En av nyckelfunktionerna som gör att Morningstar sticker ut är hur de bryter ner komplex information till lättförståeliga idéer.
Företaget använder ett femstjärnigt fondbetygssystem baserat på avkastning som erbjuds av varje fond för att göra det lättare för investerare att utvärdera olika alternativ.
Du kan komma åt nödvändig information om aktier och fonder via Morningstars webbplats. Du måste dock prenumerera på Morningstar Investor för mer djupgående forskning.
En prenumeration ger dig tillgång till fullständig analys för varje fond eller aktie, och detaljerad forskning, nyheter och annan data.
Morningstar Investor kostar $249 för en ettårsprenumeration vilket kan vara brant, men om du planerar att använda det kan det vara ett bra värde.
Månadskostnaden är $34,95. Om du väljer en års- eller månadsplan kan du spara 270 USD .
Tvåårsplaner kostar $399, vilket fördelar sig till $190,50 per år, och treårsplaner är $499 (eller $166,33 årligen). Om du inte är säker på att du kommer att få värde av tjänsten är det ingen idé att registrera dig för en längre plan bara för besparingarna.
Du kan få grundläggande information om aktier, obligationer, fonder och ETF:er med Morningstars grundläggande medlemskap som är gratis. Detta medlemskap inkluderar full tillgång till artikelarkiven och begränsad tillgång till fondkontroller, Portfolio X-ray och Portfolio Manager.
Men om du vill ha full tillgång till alla ovanstående funktioner och verktyg måste du gå med premiumversionen. Morningstar Investor erbjuder fullständig tillgång till analytikerrapporter, bästa investeringsval, portföljröntgen, fondkontroller, portföljförvaltare och mer.
Dessa kan vara värdefulla verktyg för investerare som planerar och undersöker innan de trycker på avtryckaren. Det kan hjälpa dem att se helhetsekonomin för enskilda fonder eller företag att avgöra om de är en bra satsning.
Här är några verktyg och funktioner för en Morningstar Investor-prenumeration.
När du investerar i många fonder och aktier är det svårt att hålla reda på hur var och en balanserar mot bolagen och sektorerna i din portfölj.
Även om fonder sammanfattar sin tilldelning i prospektet, är det svårt att jämföra dem med resten av dina innehav.
Portföljröntgentjänsten från Morningstar Investor kan hjälpa dig att skapa en balanserad portfölj genom att ta itu med denna utmaning. Morningstar bestämmer din verkliga tillgångsallokering med hjälp av varje aktiefonds kvartalsvisa SEC-rapporter.
Med den här typen av analys kan du se hur din portfölj står sig och peka ut områden där du är tungt viktad. Med hjälp av denna insikt kan du kurskorrigera och minska din investeringsrisk samtidigt som du ökar din avkastning.
Några av de faktorer som detta verktyg utvärderar är:
En nackdel med Portfolio X-ray är den manuella processen. Denna uppgift kan vara besvärlig och behöver förbättras för att göra den lättare att använda. Men om du använder Quicken kan du importera Quicken-filer.
Och eftersom Morningstar erbjuder Portfolio X-ray som en del av tjänsten, kan Premium Quicken-användare automatiskt länka alla sina investeringskonton.
Om du gillar att undersöka och jämföra fonder kommer du att njuta av Morningstars verktyg för fondkontroll. Det låter dig söka och filtrera fonder efter prestanda, kategori och betyg.
Detta gör det enkelt att hitta fonder som passar dina investeringskriterier och jämföra dem.
Med Morningstars Premium-version kan du gå längre än grundläggande screening för att filtrera pengar efter:
Du kan också få en uppfattning om analytikerbetygen och använda dem för att begränsa dina val ytterligare.
Om du hittar en fond du funderar på men vill se hur den står sig mot andra liknande alternativ, kan du använda funktionen "Liknande fonder".
Det låter dig hitta ytterligare fonder som den du funderar på så att du kan jämföra dem innan du bestämmer dig för var du ska investera.
Screenerverktyget fungerar bortom fonder. Du kan använda uppgifterna för att jämföra enskilda aktier och börshandlade fonder (ETF).
Denna information kan hjälpa dig att fatta välgrundade beslut när du köper en viss investering och bygger en balanserad portfölj.
Morningstars portföljförvaltare erbjuder en överblick över dina investeringar. Det ger dig en överblick och hjälper dig att spåra dina nuvarande investeringar.
Du kan använda den för att skapa en strategi, utvärdera hur dina investeringar går och skapa bevakningslistor med potentiella möjligheter.
En av de användbara funktionerna i Portfolio Manager är att du har enkel tillgång till motsvarande Morningstar-rapporter i översiktstabellen.
Detta gör det enkelt att hitta data för att utvärdera investeringsresultat och besluta om nästa steg.
För dem som går vilse i ogräsforskningsfonden efter fonden kan Morningstars avsnitt för bästa investeringar hjälpa till.
Det ger dig en utgångspunkt med en lista över de bästa fonderna för din portfölj baserat på analys av mer än 200 oberoende analytiker .
Du kan undersöka och jämföra fonder i en mängd olika kategorier som:
När du tittar på enskilda fonder får du analytikersammanfattningen av fonden, hur fonden har presterat över tid, fondens pris och så vidare.
Det kommer också att ge dig en inblick i fondförvaltarna, vilket kan hjälpa dig att få en titt bakom kulisserna.
Om du letar efter fyndaktier har Morningstar en lista med femstjärniga aktier, som är bolag med aktier prissatta till lägre än verkligt värde.
Att använda den här listan kan vara ett utmärkt sätt att utvärdera och välja ut ett fåtal företag att lägga till i din investeringsportfölj utan att behöva gå igenom SEC-anmälningar och kvartalsrapporter.
Om du har en iPhone eller en iPad kan du ladda ner Morningstar-appen gratis. Detta ger dig enkel tillgång till översikten över din investeringsportfölj, men du får inte samma djupgående information tillgänglig på webbplatsen.
Den största fördelen med att ha appen är för snabb analys av en aktie eller en fond. Men för de flesta andra behov är det bättre att logga in på webbplatsen så att du kan få tillgång till alla funktioner.
Tyvärr är Morningstar for Investors-appen för närvarande inte tillgänglig för Android-användare.
Om du har tillgångar över 100 000 USD i din investeringsportfölj kommer du att ha en finansiell granskning en-till-en med en Empower-rådgivare. Det här alternativet kommer upp när du först registrerar dig för tjänsten.
Du kommer också att ha tillgång till kostnadsfria Empower-verktyg för att hantera dina investeringar och hålla reda på dem. Denna bonus är endast tillgänglig för användare av Morningstar-tjänsten, så du måste registrera dig innan du kan ställa in ditt en-mot-en-möte.
När du registrerar dig för Morningstar Investor får du full tillgång till analytikerrapporter, toppinvesteringar, portföljförvaltare, portföljröntgen, fondkontroller och artikelarkivet.
Däremot ger det kostnadsfria grundmedlemskapet dig full tillgång till artikelarkivet och begränsad tillgång till fondkontrollerna, Portfolio X-ray och Portfolio Manager.
Du kommer inte att få tillgång till de bästa investeringsvalen eller analytikerrapporterna.
Morningstar är högt ansedd för sin investeringsanalys, men det betyder inte att deras betyg alltid är de mest korrekta.
De flesta som söker efter investeringar för sin portfölj förlitar sig på tredje parts betyg, eftersom Morningstar erbjuder ett enkelt sätt att jämföra investeringsalternativ.
Med det sagt har även Morningstar en friskrivningsklausul om att investerare ska ta företagets betyg med en nypa salt. Betygen baseras på tidigare fond- och aktieutveckling i förhållande till andra investeringar inom samma område.
När du undersöker investeringar är det alltid bäst att använda en mängd olika resurser för att utvärdera investeringsalternativ snarare än att förlita sig på ett enda företag eller klassificeringssystem.
Vem gillar inte att få saker gratis? Med den höga kostnaden för en Morningstar Investor-prenumeration skulle det vara trevligt att få det gratis så att du kan avgöra om det är värt att betala för tjänsten.
Det bästa sättet att avgöra om Morningstar Investor är värt kostnaden är att börja med den kostnadsfria 7-dagars provperioden.
Det ger dig tillgång till premiumtjänsterna så att du kan utvärdera dina investeringar för att avgöra om du får tillräckligt med värde för att motivera ett abonnemang.
Om du vill prova Morningstar Investor innan du bestämmer dig för en månads- eller årsplan, har du tur.
Nuvarande erbjudande: Få en 7-dagars provperiod för att prova verktyget gratis och se hur det fungerar med din portfölj. Plus just nu erbjuder de $50 rabatt på helårspriset, vilket gör det bara $199.
Provperioden ger dig tillgång till alla funktioner och verktyg du får som betalande medlem.
Bonus för studenter: 25 USD årligt pris för studenter, vilket är 90 % rabatt
När vi letade efter recensioner för appar fann vi att Morningstar för iPhone-produkter har både iPad- och iPhone-alternativ. Båda är ganska lika. Google Store erbjöd bara ett alternativ för appnedladdning.
Vi tyckte att recensionssvaren från utvecklarna var artiga och lägliga.
Bra app för att se alla dina investeringar på en gång! – Ken M.
Jag har ett premiumkonto, och medan jag är ny prenumerant använder jag Morningstar-data i stor utsträckning. Portföljspårningsfunktionen är trevlig på iPhone, och jag gillar särskilt att jag också kan följa samma portfölj på min iPad (vilket du inte kan göra med Apples standardapp för aktier, eftersom den inte finns för iPad). – Jeremy T
Även om Morningstar är en effektiv investeringsanalysplattform, kanske du föredrar funktionerna på dessa andra investeringssajter.
Zacks har många likheter med Morningstar Investor men det kan vara lättare att hitta investeringsidéer med deras Zacks Rank-funktion.
Du kan se aktie- och ETF-rankningar gratis tillsammans med en begränsad forskningsrapport.
Zacks Premium ger dig full tillgång till dessa funktioner:
Du kan prova Zacks Premium gratis i 30 dagar, och sedan kostar ett årligt abonnemang $249.
Överväg Motley Fool om du föredrar att få månatliga köprekommendationer för en specifik investeringsstrategi istället för att ha ett överflöd av forskningsverktyg för att hitta aktieidéer.
Motley Fool Stock Advisor ger två nya aktierekommendationer varje månad. Tjänsten tillhandahåller också en lista med tio "startaktier" som kan passa bra för de flesta portföljer och kan vara ett attraktivt köp när som helst på året.
Eftersom plattformen har många aktiva rekommendationer får du också veckovisa uppdateringar av de tio "Bästa köpen nu", som lyfter fram företag med den bästa investeringspotentialen för tillfället.
Investeringsstrategin för varje rekommendation är en långsiktig innehavsperiod. The Fool rekommenderar aktier som de förväntar sig att överträffa aktiemarknaden under en 3-5-årsperiod och är villiga att hålla igenom hausse och baisseartade kurssvängningar när andra nyhetsbrev kan rekommendera försäljning.
Även om du kommer att få massor av investeringsidéer och en kort beskrivning av varje rekommendation, saknar den här tjänsten djupgående analytikerrapporter för aktier som nyhetsbrevet inte täcker.
Special $79 Stock Advisor Introduktionserbjudande för nya medlemmar
*Faktureras årligen. Introduktionspris för första året endast för nya medlemmar. Det första året kostar 79 USD och förnyas till 199 USD.
Ta reda på att Motley Fool jämförs med Morningstar.
Morningstar Investor kan vara värt besväret om du hanterar dina investeringar och gör djupgående forskning om fonder. Men deras aktie- och ETF-forskning kan också vara värdefull.
Du kommer att ha olika verktyg, forskning och analyser från toppanalytiker till hands.
Rekommenderad läsning
Hur mycket ska du spendera på en förlovningsring?
Börsen idag:S&P 500, Nasdaq Fortsätt att ta fram nya toppar
Tänk i lådan med dessa märkesförpackningsidéer
Bästa platserna att gå i pension på östkusten
Kan jag få bättre avkastning från aktier istället för aktiefonder?
Börsen idag:Aktier slutar blandat när Fed håller kursen
Vad är Form 1040?
Delar av ett terminskontrakt