Ditt handelskontos saldo är mycket viktigare när du avancerar i din handelsfärdighet än när du börjar, men ändå i För att avancera och lära dig måste du riskera riktiga pengar, vilket i början kan vara riskabelt och leda till betydande skada på ditt konto. Verkar som någon typ av "grym" paradox, eller hur?
Vad hjälper det att vara en skicklig och noggrann sjökortstekniker om du har tappat allt ditt riskkapital på vägen? Du förstår, i de första dagarna av din handelskarriär räcker det inte att bara fokusera på att lära dig handla, du måste också vara fokuserad på att bevara och (helst) långsamt bygga upp din bankrulle (pengar på ditt konto) så att allt eftersom du utvecklas och lär dig att du har tillräckliga medel för att kunna dra nytta av dina handelsförmåga i framtiden.
Alltför ofta ser jag handlare blåsa ut sina konton i början och de slutar år senare med ett mycket skarpt öga för att förutsäga prisrörelser, med lite eller inga pengar att handla med.
Den här lektionen syftar till att öppna dina ögon för betydelsen av kapitalet på ditt handelskonto och hur du kan skydda det, och hålla dig i spelet tillräckligt länge för att nå dina mål att bli en konsekvent och lönsam handlare.
Om du spenderar tillräckligt med tid på att analysera och titta på prisutvecklingen på diagrammen, så kommer saker och ting verkligen börja bli meningsfulla, du kommer att börja se marknaden som en professionell handlare gör. Men som du kanske har insett från titeln på den här lektionen, kommer all erfarenhet/skärmtid och utbildning i världen inte att betyda någonting om du inte fortfarande har din bankrulle intakt när du når punkten för handel behärskning.
Om en person bestämmer sig för att hoppa solo fallskärmshoppare för första gången och hoppar ut ur planet utan att först få någon utbildning, instruktion eller övning från erfarna fallskärmshoppare, skulle det vara potentiellt självmord. Detsamma gäller för en handlare som hoppar in på marknaden med huvudet först och handlar med riktiga pengar utan någon formell utbildning, det är ekonomiskt självmord. Men varje dag gör massor av detaljhandlare det.
Av någon anledning verkar de flesta handlare inte koppla ihop punkterna att för att överleva i handeln och producera långsiktiga vinster måste de ha pengar att handla med! Så jag vill hjälpa DIG, den blivande näringsidkaren, att verkligen förstå både vikten av att skydda kapitalet på ditt handelskonto och lika viktigt, HUR du gör det.
Har du någonsin hört talesättet "Du måste betala för att spela"? Tja, det är i stort sett sant för allt, särskilt handel. Om du inte har några pengar kan du inte tjäna några pengar.
Tänk på saldot på ditt handelskonto som priset för tillträde till marknaderna; en daglig biljett för att se, lära och förbättra. Om du får slut på pengar kan du inte köpa en biljett och din läranderesa och karriär är nästan över.
Uppenbarligen har många handlare slut på faktiska pengar att handla med och gör sedan dumma saker som att finansiera sina handelskonton på kredit, detta är helt enkelt galet och kommer att gräva dig en finansiell grav snabbare än du kan föreställa dig. Gör aldrig det här.
Detta leder mig till min nästa punkt...
Jag kommer inte att berätta för dig hur mycket du ska riskera per handel, eller vilken % av ditt konto du ska handla, eftersom det inte är min plats att göra det på grund av de många komplicerade faktorerna som är involverade. Men jag kommer att säga, i de första dagarna av din handelskarriär, se till att du kan överleva att förlora 50 eller 100 affärer och fortfarande ha en mycket stor del av ditt konto kvar. Kom ihåg att du måste överleva, det är det enda målet här, inte vinst (ännu), utan kapitalbevarande till varje pris. Du försöker bevara ditt handelskapital så mycket som möjligt så länge du kan så att när du lär dig och växer som handlare har du fortfarande pengar kvar att handla med, för att dra fördel av dina förbättrade färdigheter.
Jag kommer också att be dig titta på ditt totala nettovärde. Titta på din inkomst kontra dina månatliga räkningar och bestäm hur mycket pengar du faktiskt har att riskera just nu, samt hur mycket du kommer att investera varje år från din disponibla inkomst/besparingar för att fortsätta dina handelsaktiviteter och lärande.
När du har räknat ut din ekonomiska situation, budgetera därefter och håll dig till den planen och avvik inte på ett infall som en spelare. Tänk på vad som finns på ditt konto idag och vad du kan lägga in på ditt konto varje månad/år, om du inte gör det kommer du att gå pank och förstöra dina chanser att klara det. Investeringen i handel måste vara metodisk och disciplinerad, håll dig till din kapitalplan varje månad/år. Viktigast av allt, satsa inte pengar på handel som du inte har råd att förlora eller som om förlorade kommer att påverka ditt sätt att leva avsevärt, gör aldrig detta, särskilt när du inte helt vet vad du gör ännu.
Det är ingen hemlighet att jag älskar militära metaforer för att lära handlare vilken typ av tankesätt de behöver. De av er som följer min blogg vet att jag är ett fan av strategin för sniperhandel, som i huvudsak är en lågfrekvent handelsstil med högre övertygelse. Handel är ett krig mot din motståndare som varar i decennier, så du måste inventera, förbereda och planera och gräva in dig på lång sikt. När du har pengar på ditt konto har du ammunition för att ge dig ut i strid men om du har slut på ammunition kan du uppenbarligen inte vinna striden.
Oavsett vilken partistorlek du handlar nu, även om det känns bekvämt, kanske du vill tänka på att minska den med 50 % eller till och med 75 % och ta ett steg tillbaka och börja göra lite matte...
Om du förlorade 10 affärer i rad och riskerade det du för närvarande är, var kommer du att vara? Kommer du att överleva, eller kommer du att dyka? Har du tillräckligt med ammunition i reserv för att klara dig? Tänk logiskt här och tro inte att du på något sätt kommer att vara den lyckliga som aldrig upplever en neddragning, eftersom de kan och kommer att hända dig någon gång.
Som diskuterats i min senaste artikel om varför du behöver bredare stop loss; du kan handla breda stopp eller tight stop, och fortfarande riskera samma summa pengar, det handlar bara om positionsstorlek. Ändra kontrakten/loterna som handlas och dollarrisken ändras, så enkelt är det.
Det är klokt för alla nyare handlare att börja riskera ett mycket litet belopp i förhållande till sitt totala kapital och sedan gradvis öka risken under åren när deras skicklighet, förtroende och handelskonto växer.
Spela dina "starka händer" (pokermetafor) genom att välja det bästa prisåtgärdsmönstret som du förstår och har en förmåga att ta tag i diagram och handla framgångsrikt, håll dig till det och bemästra det över tid. Känn din styrka och avvik inte från den bara för att du kan; tillämpa disciplin.
Var på försvaret, inte alltid på offensiven; spela långspelet och slipa ut det. Tro inte att det finns en genväg (för det finns det inte!); du måste alltid tänka på dina risker och inte bara på belöningarna.
Så du hade en rad vinnande affärer. Bra jobbat! Men ta det lugnt vännen, sakta ner och ta ett andetag, det kommer inte att förbli så här lätt och du bör tro det. Du måste förbereda dig för att raden av vinnare ska återgå till det normala och inte överexponera dig själv bara för att du känner dig självsäker. Se rader av vinnare som en "välsignelse" och kom ihåg att det finns en slumpmässig fördelning av handelsresultat för varje given handelsfördel (så en rad förlorare kan vara runt hörnet)!
Kom ihåg att de affärer som verkar vara lättast att upptäcka och som du har mest förtroende för är de du behöver oroa dig för. Ofta "ställer marknaden in dig" för att misslyckas, så satsa inte stort på en handel som ger dig den där översäkra känslan eftersom de är de farligaste.
Jag säger inte att du ska övertänka och överanalysera potentiella affärer, jag vill fortfarande att du ska spela de bästa och mest uppenbara inställningarna. Men Jag är säger att du inte ska dubbla de som ser uppenbart ut bara för att du "mår bra" med dem, för kom ihåg att alla affärer kan misslyckas och att det bara krävs ett felplacerat kort för att få ner huset.
Håll dig till dina fördefinierade riskparametrar och när du ser en kvalitetshandelsinställning som uppfyller din handelsplan, gå in i den med övertygelse.
Om du vill behålla din bankrulle behöver du bara välja affärer som erbjuder en sund risk:reward-förhållande. Om du inte är säker på vad riskbelöningskvot betyder, kolla in min artikel om riskbelöning och penninghantering.
Helst tar du bara affärer som erbjuder en anständig riskbelöning på 1 till 1,5 eller 1 till 2 eller mer, inget mindre. När du börjar ta affärer med riskbelöningar på 1:1 eller mindre, blir det otroligt svårt till omöjligt att tjäna pengar på lång sikt och bevara / bygga upp din bankrulle.
Det finns MYCKET mer pengar att tjäna på att handla med trenden när alla andra tänker "Marknaden kan omöjligen fortsätta att röra sig i den riktningen" än man försöker välja toppar och botten.
Kom ihåg detta:marknader kan gå längre än du tror och de kommer ofta att göra det. Dessa stora drag tar tid att spela ut och många, många amatörhandlare kommer att satsa mot den trenden hela vägen upp eller ner, och tror att det kommer att sluta vid varje sväng. Därför är det ibland att vara kontrarisk att gå med "flocken" eftersom alla andra satsar mot dem!
Nästa gång du vill slösa bort en kula från ditt handelskonto för att försöka vara en hjälte och välja nästa stora omsvängning på en enkelriktad marknad, ta ett steg tillbaka och fundera på om det är värt det på längre sikt. Ditt mål är att överleva ekonomiskt, inte att öka ditt ego.
När det kommer till långsiktig handelsframgång finns det en bidragande faktor som står med huvud och axlar över resten:Kapitalbevarande. Många handlare slutar med att blåsa igenom så mycket pengar i sina tidiga dagar att när de vet vad de gör, har de alla slut på handelskapital för att på rätt sätt dra nytta av sin förmåga. Att blåsa igenom pengar under de första dagarna av handel leder också till att många handlare helt enkelt ger upp med att citera "handla är för svårt" eller "omöjligt" innan de faktiskt vet vad de gör.
Hur du än delar det, när du först börjar handla med riktiga pengar måste du vara extra försiktig eftersom känslorna är höga, dina förhoppningar är höga och dina förväntningar kanske inte stämmer överens med verkligheten. Du har två val:lyssna inte på den insikt jag har delat med dig i dagens lektion och som jag utökar på i mina professionella handelskurser, eller lyssna på den och implementera den. Det finns verkligen inget mittemellan. I slutet av dagen är det bara DU som vet hur mycket pengar du har råd att förlora både ekonomiskt och mentalt och ändå vara i handelsspelet på lång sikt. Därför är det upp till dig att ringa och göra det som behöver göras eftersom ingen kan hindra dig från att blåsa ut ditt handelskonto, förutom du.
Skriv en kommentar nedan med dina tankar om den här lektionen...
Kontakta mig här om du har några frågor.
Krypto, infrastruktur, klockor och sju andra ställen att investera just nu
Logistikförvaltningens roll i att effektivisera lager för globala varumärken
Den genomsnittliga ökningen av husvärdet per år
År av arbete som krävs för att ha råd med en handpenning – 2020-utgåvan
Detta kostsamma IRA-misstag är förvånansvärt lätt att göra
