Unovest presenterade först sin rekommenderade fondportfölj den 1 oktober 2016. Avsikten var att göra det möjligt för investerare att få en färdig portfölj av fonder som de kan överväga att investera i i linje med riskprofil och tidshorisont.

För dem som inte har någon bakgrund inom fonder eller är förstagångsinvesterare kan dessa portföljer användas som de är, vilket flera av er också gjorde.

Det har gått ett och ett halvt år sedan dess. Vår övertygelse har stått för oss under denna tid då vi knappt gjort någon förändring i dessa portföljer. (Vi var tvungna att ta bort en fond också eftersom den slutade ta nya investeringar. )

Som ni känner till har flera MF-system nyligen genomgått förändringar på grund av SEBI-cirkuläret om rationalisering och kategorisering. Även med dessa förändringar har de flesta av våra rekommenderade fonder inte haft någon inverkan.

I själva verket finns det bara ett symboliskt namnbyte för några av systemen som ingår i portföljerna. Ett par av dem valde en mer relevant kategori baserat på SEBI:s riktlinjer.

Men under denna tid har vi också observerat portföljerna såväl som de individuella systemen.

Vi insåg att vi kan ta in några förändringar för att göra portföljerna mer fokuserade och verkligen spegla deras karaktär för deras respektive riskprofil och tidshorisont.

Och så gjorde vi ändringarna. Vi är glada att presentera för dig vår kortfattade lista över rekommenderade fondportföljer.

Vilka förändringar i fondportföljen pratar vi om?

Innan vi kommer till de faktiska förändringarna, här är tankeprocessen som har gått bakom förändringarna.

1. Inga Pure Large Cap-scheman – Rena large cap-system har haft svårt att leverera värde gentemot sitt riktmärke. Vi tror att det kommer att bli allt svårare för dem. Därför har vi inga rena fonder i kategorin stora bolag i portföljerna. Om du fortfarande vill ha en ren storbolagsfond som en del av din portfölj, ta in en indexfond/ETF.
2. Portföljkategorier – Det här är nog den största förändringen. Vi har nu slagit samman tidshorisonten för Medium Term på 5 år+ och Long Term på 10 år+ till en Medellång till Långsiktig Horisont på 5 år + . Som ett resultat finns det bara två nyckelportföljkategorier* – Wealth Preserver och Wealth Builder . Den tredje kategorin, Konvertera kontanter , är mer som ett alternativ till ditt bankkonto. Detta gör det enkelt att välja dina fonder baserat på din riskprofil.
3. Nej. av system – Vi har minskat nej. av system i de flesta av portföljerna och gjorde dem mer fokuserade. Detta är också ett åtagande gentemot våra valda fondsystem.
4. Aggressiv – Ja, vi har gjort den aggressiva portföljen mer aggressiv nu. Med det sagt är aggressiva portföljer avsedda för en mycket liten uppsättning investerare. De flesta investerare är bra med portföljer med måttlig risk.
5. Pure Equity tilt – Wealth Builder-portföljerna inkluderar nu bara rena aktiefonder. Om du vill investera mot din tillgångsallokering kan du investera i en blandning av Wealth Preserver och Wealth Builder-fonderna.
6. Skattesparmedel –  En av de länge väntande begäranden var tillägget av rekommendationer för skattesparfonder. De är äntligen tillgängliga.
7. Uppdaterad beskrivning –  För alla bevarande- och byggarfonder finns en uppdaterad beskrivning tillsammans med en snabb sammanfattning av varför en viss fond har hittat sin plats i portföljen.

*I enkelhetens intresse , kategorin förmögenhetsförstärkare är nu avskaffad.

Vad förblir oförändrat i dessa rekommenderade fondportföljer?

• Var och en av portföljerna är unika.
• Var och en av de valda systemen i portföljen är sannolikt den bäst implementerade strategin för det fondhuset.
• Alltså tillför varje fondsystem något unikt till portföljen. Detta förhindrar varje betydande överlappning i portföljinnehaven och ger tillräcklig diversifiering.

Om du har följt blogginläggen på Unovest kan du förmodligen till och med gissa förändringarna.

Så, var ser du fondportföljen?

Premiumprenumeranter för Gör det själv (gör det själv) och PLUS-plan kan komma åt portföljerna nu.

I din Unovest-kontoinloggning, gå till MF-portföljer under Premium-sektionen.

För PLUS prenumeranter, det finns en bonus. Under de kommande månaderna kommer vi exklusivt att dela detaljerad analys av fondsystem och portföljer med dig.

Vi kommer också att dela med dig av hela Unovests rekommenderade lista över fonder. Även om våra portföljer har en begränsning att endast inkludera ett fåtal fonder, betyder det inte att det inte finns några andra bra fonder. Vi kommer löpande att dela vår lista över fonder och uppdateringar om de rekommenderade portföljerna.

Håll utkik i din inkorg. Och om du inte har prenumererat ännu, gör det nu. Det finns andra fördelar också.

Så här önskar vi dig lycka till med din investering.