Att investera i direkta fonder är en gåta med olika åsikter, uppfattningar; också omgiven av myter. Verklighetskontrollen begravs medan fondrådgivare eller distributörer ger dig sin insikt om fonden/fonderna. För att veta mer om de saker som bör tas tillvara innan du investerar i fonder, läs. Här:  

Fråga 1 :Målet med investeringen: Att slutföra dina mål och mål är obligatoriskt innan du väljer fond. Se också till att du är tydlig med din riskaptit, horisont och förväntad avkastning är väldefinierade, särskilt till att börja med.

Fråga 2 : Genomsnittlig årlig avkastning: Det rekommenderas att kontrollera den genomsnittliga avkastningen för de senaste 10 åren för den fond du funderar på att investera i. Långvarig avkastning ger en bättre bild av fondens stabilitet, resultatet mäts därefter. Dessutom bör man få det historiska resultatet från både upp- och nedmarknaden. Just detta är testet av aktiv förvaltning.

Fråga 3 : Utgiften: Utgiften är viktig för att förvalta en fond som på något sätt bestäms av kostnadskvoten. Det är också en av de viktiga perimetrarna man bör titta på när man väljer ett fondsystem. En kostnadskvot är den procentandel av tillgångarna som går till utgifter som provision, courtage, distribution etc. Varje gång en fondförvaltare tar bort sin portfölj betalas en mäklaravgift som bärs av investerarna som en form av kostnad. Detta påverkar också fondens avkastning effektivt. OBS:Bättre att ha en låg kostnadskvot, detta kommer att hjälpa på längre sikt.

Lite mer om kostnadsförhållande : 

Expense ratio, även känd som årliga fonddriftskostnader, är den procentandel av tillgångar som ska betalas till fondförvaltaren.

Fondförvaltaren med hjälp av ett team av experter och analytiker förvaltar, fördelar och annonserar fonden för att hantera risker och maximera avkastningen. Men om fondens tillgångar är minimala kan kostnadskvoten vara hög, anledningen är att fonden måste täcka sina kostnader från en mindre eller begränsad tillgångsbas. Om fondens nettotillgångar är betydande, bör procentandelen av en kostnadskvot sjunka idealiskt.

Fråga 4 :Skatteförmån: ELSS är en kategori av värdepappersfonder som ger skatteförmåner enligt avsnitt 80C i inkomstskattelagen. Dessa fonder har dock en bindningstid på tre år. Dessutom kan du läsa lite om ELSS-fonder här:  

Equity Linked Saving Scheme (ELSS) är huvudsakligen diversifierade aktiefondsystem med två särskiljande egenskaper - investeringsbeloppet i dem kvalificerar för skatteförmåner enligt avsnitt 80c i inkomstskattelagen, 1961 upp till en gräns på RS 1,5 lakh per år och för det andra, det investerade beloppet har en lägsta bindningstid på 3 år. Den investerar huvudsakligen en stor del av dina pengar i aktierelaterade värdepapper. Fondförvaltaren letar efter värdepapper i företag som har en stark tillväxtpotential och en sund affärsmodell.

Dessutom: https://www.gulaq.com/top-5-elss-mutual-funds-in-brief/ 

Fråga 5 : Stängd eller öppen fond: Det är viktigt att fråga din rådgivare om fonden är en öppen eller sluten fond. Dessutom är inlösen endast tillåten i öppen fond.

Vill du investera? Hoppa in på gulaq.com och börja investera i direkta fonder. Dessutom kan du också kontakta:[email protected]