Att skicka pengar via en banköverföring är vanligtvis en enkel affär. Men att skicka pengar in och till Nigeria tvingar en kund att hantera landsspecifika restriktioner. Dessa begränsningar inkluderar det faktum att företag som överför pengar som Western Union och MoneyGram inte tillåter kunder i Nigeria att skicka pengar utomlands och begränsar var pengar kan samlas in ifrån.
Western Union har mer än 2 700 agenter i Nigeria. Företaget tillåter dock inte kunder i Nigeria att överföra pengar utomlands, så banköverföringar kan endast skickas inom landet. Dessutom kommer att skicka mer än $10 000, eller motsvarande belopp i Naira, den nigerianska valutan, att rapporteras till Central Bank of Nigeria.
Även om Western Union inte kräver en testfråga i de flesta länder, behövs den i Nigeria för att ta emot en banköverföring. Dessutom kan en mottagare inte samla in pengar utan att uppvisa ett Money Transfer Control Number (MTCN), som är ett unikt nummer som tilldelas varje Western Union-transaktion, och uppvisa giltig myndighetsutfärdad legitimation.
Även om företaget tillåter mottagare att samla in överförda pengar i amerikanska dollar utan extra kostnad, tillhandahåller inte alla Western Union-platser denna tjänst. Betalning i amerikanska dollar är endast tillgänglig på några av Nigerias största banker och inte på platser utanför banker. Sådan betalning garanteras på alla platser i följande banker:First Bank of Nigeria, PLC, Zenith International Bank, Wema Bank, Standard Trust Bank. Vissa, men inte alla, platser för följande banker kan tillhandahålla kontantbetalning i amerikanska dollar:Oceanic Bank International, Ecobank Nigeria PLC, Intercontinental Bank PLC, Guarantee Trust Bank, Allstates Trust Bank, NBM Bank.
Vanligtvis tillåter företaget banköverföring via tre metoder:på en agents plats, via telefon eller online. Kunder som skickar pengar till Nigeria är dock begränsade till att göra det genom att bara gå till en agents kontor. Dessutom kommer pengar på totalt mer än $10 000 att rapporteras till amerikanska myndigheter genom att skapa en valutatransaktionsrapport (CTR) som används för att förhindra penningtvätt och andra ekonomiska bedrägerier.
I Nigeria tillåter MoneyGram inte kunder att skicka pengar vare sig det är inom landet eller utomlands. Kunder kan endast ta emot pengaöverföringar hos följande banker - UBA, Equitorial Trust Bank, Bank PHB, Union Bank of Nigeria PLC, Spring Bank PLC, Fidelity Bank och Afribank of Nigeria PLC. För att samla in elektroniska pengar måste mottagaren ha ett referensnummer, fylla i ett "Ta emot"-formulär och visa legitimation hos en av de anslutna bankerna.
