Att ta reda på om en aktie eller fond är värd investeringen kan vara en tidskrävande, analytisk process. Att lära sig hur man läser och förstår Morningstar-betyg kan dock göra denna uppgift mycket enklare. Sedan 1985 har Morningstar betygsatt aktier och fonder för att hjälpa investerare att fatta välgrundade beslut om sina investeringar. Många finansiella webbplatser använder Morningstars betyg när aktierapporter ges, men du kan alltid hitta betyget för en aktie eller fond genom att besöka Morningstars webbplats.

Läs ett Morningstar-betyg för fonder

Steg 1

Leta reda på Morningstar-betyget för din fond. Om du har problem med att hitta det är det bästa stället att leta på Morningstars webbplats (se Resurser nedan).

Steg 2

Läs om hur Morningstar-betyg rapporteras. Fonder betygsätts på en skala från 1 till 5 och baseras på fondens resultat i förhållande till liknande fonder. För att få den slutliga datapunkten justerar Morningstar för risker och försäljningsavgifter.

Steg 3

Bestäm om din fond har flera betyg. Det är inte ovanligt att fonder har betyg för upp till 3 tidsperioder (3, 5 och 10 år), som sedan kombineras för att ge ett övergripande betyg.

Läs ett Morningstar-betyg för aktier

Steg 1

Sök efter aktien på Morningstars webbplats. Om du redan känner till aktiens tickernummer kan du ange det i sökrutan. Alternativt kan du också söka efter en aktie efter företagsnamn.

Steg 2

Hitta och undersök betyget för din aktie, som baseras på en kombination av aktiens aktuella marknadsvärde och vad Morningstar anser är ett rimligt marknadsvärde. Betygen för aktier är justerade för risk.

Steg 3

Jämför Morningstar-betygen för flera aktier för att avgöra vilken som bäst passar dina investeringsbehov och -mål.

Steg 4

Tänk på vilken risk du är villig att ta med dina investeringar. Aktier med femstjärniga betyg förväntas ge investerare bättre avkastning än aktier med enstjärnigt betyg.

Tips

Tänk på att fonder som är tre år gamla eller mindre inte ges ett Morningstar-betyg. Fondernas betyg är helt objektiva. De är baserade på matematiska beräkningar av tidigare prestationer. Observera att Morningstars betyg uttrycks som stjärnor, inte siffror.

Varning

Ett Morningstar-betyg är en bra indikator på om en fond förtjänar ytterligare utredning. Det bör dock inte användas som en signal att köpa eller sälja.

Saker du behöver

• Dator med tillgång till Internet

• Aktie- eller fondnamn

• Morningstar-betyg