Fastighetsinvesteringar fungerar vanligtvis som ett populärt sätt att diversifiera investeringsportföljer. Och förståeligt nog. Fastighetsinvesteringar kommer med ett relativt lättförståeligt investeringsförslag:
Dessutom kan investeringar i fastigheter ge trygghet för det faktum att det är en påtaglig tillgång.
Att investera i fastigheter finns i många varianter med varierande grad av tid, ansträngning, engagemang och investeringar. Fastighetsinvesteringar erbjuder möjligheter till både passiv och aktiv inkomst som du kan börja tjäna konsekvent och snabbt när det görs på rätt sätt.
Fortsätt läsa för att lära dig om fastighetsinvesteringar är rätt för dig, skillnaden mellan aktiv och passiv inkomst från fastighetsinvesteringar och en mängd olika sätt du kan börja tjäna pengar passivt från fastigheter.
Bästa plattformen för fastighetsinvesteringar
Bästa CRE-investeringsplattformen för ackrediterade investerare
Minsta investering:$10. Avgifter:Fundrise:0,15 % årlig rådgivningsavgift. Fundrise Pro:$10/månad. betalas månadsvis, eller $99/år. betalas årligen.*
Minsta investering:5 000 USD.
Bästa plattformen för fastighetsinvesteringar
Minsta investering:$10. Avgifter:Fundrise:0,15 % årlig rådgivningsavgift. Fundrise Pro:$10/månad. betalas månadsvis, eller $99/år. betalas årligen.*
Bästa CRE-investeringsplattformen för ackrediterade investerare
Minsta investering:5 000 USD.
Vissa sätt att investera i fastigheter innebär mer risk än andra. Dina alternativ kommer att bero på din nivå av tillgängligt kapital, tidstillgänglighet, investeringstidshorisont, bland andra faktorer.
Ägande kan sträcka sig från direkt ägande och förvaltning till direkt ägande med en fastighetsförvaltare från tredje part, korttidsuthyrning, fastighetsinvesteringsfonder (REIT), köp av värdepapper med säkerhet i hypotekslån, crowdsourcad ägande, husbilsparker, platslagringsanläggningar, mark och mycket mer.
Lyckligtvis är den första metoden folk brukar använda när de tänker på fastighetsinvesteringar inte det enda alternativet som finns tillgängligt för dig som fastighetsinvesterare . Vi kommer att ta upp dessa alternativa investeringsalternativ nedan.
När du väljer att investera i fastigheter mer passivt (förutom direkt ägande), inkluderar några av fördelarna:
Att direkt hyra dina fastigheter utan en tredje part och att bygga om och "vända" hus kan vara mycket lönsamt, men det är också ett aktivt arbete.
Att hyra ut ett fritidshus på kort sikt är mindre jobb än att äga ett hyreshus med hyresgäster där du behöver få pengar från varje månad, men även det första alternativet kan kräva mycket ansträngning.
Du kan betala ett tredjepartsförvaltningsbolag för att underhålla fastigheten så att du gör denna inkomstkälla mer passiv (men du måste fortfarande arbeta med dem).
Lyckligtvis finns det många sätt att tjäna inkomster från fastigheter som verkligen är "ställ det och glöm det" metoder. Investeringsstrategierna nedan kan antingen tjäna pengar direkt, sitta som en långsiktig investering eller göra både och!
Relaterat:Bästa videointercomsystem för lägenheter och kontorsbyggnader
Kom ihåg att alla typer av investeringar kommer med risker och passiv inkomst kan fortfarande innebära lite förhandsarbete. Men i förhållande till andra investeringstyper anses de flesta typer av fastigheter generellt sett vara säkrare alternativ. Dessutom, om du väljer en passiv inkomststrategi, som de som listas nedan, riskerar du inte att slösa bort mycket värdefull tid.
Passiva fastighetsinvesteringar har lägre avkastningspotential än mer aktiva investeringar, men det ger dig också mer tid för andra möjligheter att tjäna pengar, inklusive mer aktiva fastighetsinvesteringar om du så vill.
Välj möjligheten (eller möjligheterna) för fastighetsinkomst som matchar din nuvarande budget och nivån på riskaversion.
Den vanligaste metoden för fastighetsinvesteringar när man överväger investeringsmöjligheten är att direkt köpa en fastighet och hyra ut den till hyresgäster.
Men innan du väljer att köpa en fastighet att hyra ut till andra bör du ställa dig själv några frågor, inklusive:
Enligt bästsäljande författare och privatekonomiexpert Chris Hogan, "Du bör vara skuldfri innan du funderar på att köpa ett ställe att hyra." Förutom att inte ha tillräckligt med pengar i förväg för att betala kontant för en hyresfastighet Vanliga misstag människor gör efter att ha köpt fastighet att hyra inkluderar:
Låter allt detta som mycket jobb? Det är det! Om du inte har råd att anställa personer under dig för att arbeta som hyresvärdar (även känd som fastighetsförvaltare), är detta ett mycket aktivt sätt att investera i fastigheter.
Jag kan tala av erfarenhet, efter att ha ägt tre lägenheter i sju år. En fastighet, en lägenhet i centrala New Orleans, hyrs enkelt och för en rimlig avkastning. Det var den bästa investeringen Jag hade kommit till den punkten i mitt liv. Det kom också med låga underhållskostnader och underhållet visade sig vara extremt lågt. Detta ledde till mindre ytterligare investeringar i fastigheten och gjorde att det månatliga kassaflödet kvarstod som en ren avkastning.
Med de andra två uthyrningarna hade vi tidigare svårt att fylla den ena med långtidshyresgäster. Det här relaterade mest till fastighetens layout, ett hagelgevärshus som de kallas i New Orleans. Denna bostadsstil har alla rum i rad, vilket ger en enda hall som skär genom alla rum i fastigheten. Den här boendestilen fungerar bra för familjer som inte behöver så mycket avskildhet, t.ex. som en grupp rumskamrater på college.
Vi hade fastigheten fylld med doktorander vid det närliggande Tulane University och hade den stora turen att välja bra hyresgäster att ringa som grannar.
När det gäller den slutliga uthyrningen, den här var också i hagelgevärshuset men hade separata boenden, vilket gjorde det möjligt för oss att lista enheten som en korttidsuthyrning på AirBnB. Jag kommer att diskutera mer om detta arrangemang senare i inlägget.
Med korttidsuthyrning kan du ofta ta ut mer på nattbasis än vad du skulle göra med längre hyresgäster och du behöver inte lägga tid på att jaga hyran. Om du använder en tredje part, som Airbnb, för korttidsuthyrning av en fastighet du redan äger, kan du tjäna pengar relativt passivt.
Airbnb är inte ditt enda alternativ. Det finns konkurrenter, som Booking.com och TripAdvisor-uthyrning, men Airbnb är den klara ledaren. Den genomsnittliga Airbnb-värden tjänar cirka 924 USD i månaden och i vissa länder ger Airbnbs Host Guarantee-program dig skydd upp till en miljon dollar i skadestånd om gästerna inte är omtänksamma.
De flesta heltidsanställda Airbnb-fastighetsinvesterare började med att använda Airbnb som ett sidoprojekt på deltid. Du kan till och med hyra bara ett rum i ditt hem, snarare än ett helt hus eller lägenhet.
Personligen hyrde jag och min fru ut ett extra sovrum i vårt hem i två och ett halvt år för att lägga till lite extra inkomster till vårt resultat. Dessa pengar, i kombination med insamlade hyror från långtidshyresgäster som bor i en annan enhet på fastigheten täckte helt våra bolån och levnadskostnader. Vi lyckades spara en betydande summa pengar under denna tid för att sätta oss på vägen mot att köpa vårt första hem tillsammans som en familj. Vi kan direkt peka på dessa hyrda enheter som hur vi lyckades göra ett betydande bidrag till vår handpenningsfond.
När vi tog emot gäster var en av de största nackdelarna med korttidsuthyrningen besvären med konstant schemaläggning och städningskrav, men det finns sätt att minimera detta. Vi planerade i förväg och utvecklade en effektiv rutin för att vända rummet mellan gäster. Du har dock sätt att bekämpa dessa problem. Du kan öka passiviteten i att hyra ut ditt utrymme genom att ställa in högre miniminätter för gäster.
Vi fann att inställningen av ett minimum på 3 nätter höll oss bokade de flesta helger under högsäsong (oktober till maj i New Orleans) och gav oss runt $500 – $800/månad. Logiken är enkel:istället för att tillåta en natts gäster kan du ställa in ett minimum på två eller tre dagar. Ju färre omsättningar, desto mindre arbete. (Du kan också anlita städare som vet att städa automatiskt när gästerna går och fylla på med nödvändiga förnödenheter.)
En sak vi gjorde för att få vår lista att sticka ut var att ta in en frilansfotograf för att ta attraktiva bilder av vårt utrymme. Du kan överväga att anlita en frilansare från Fiverr för att förbättra din annons också för att fånga dina potentiella gästers uppmärksamhet. Dessa tjänster kan inkludera att skriva detaljerade och övertygande listbeskrivningar, ta bilder av utrymmet för uthyrning, marknadsföra ditt företag, skapa en välkomstbok för gäster när de anländer och mycket, mycket mer.
Ju mer unika och mervärdestjänster du kan tillhandahålla, desto bättre recensioner får du från gäster. Dessa små detaljer kommer att göra din annons speciell och hjälpa dig att komma på väg mot att bli en Superhost och tjäna en respektabel sidoinkomst med utrymme du redan har tillgängligt.
En fastighetsinvesteringsfond (REIT) är ett företag som äger inkomstbringande fastigheter och samlar investerares pengar för att få och förvalta fastigheter. Vanligtvis är REITs high-end eller kommersiella fastigheter och de kan fluktuera i korrelation med aktiemarknaden. REITs tillåter dig att investera i fastighetssektorn på ett helt passivt sätt eftersom du i huvudsak äger en andel av fonden. Hyresbetalningarna går över till REIT-ägare på månads-, kvartals- eller årsbasis.
Människor som investerar i REITs får utdelning på samma sätt som du får utdelning från vissa aktier och dessa avkastningar är vanligtvis högre än de flesta andra aktier. En fördel för REITs som du inte har med många andra fastighetsinvesteringar är att dina pengar förblir likvida eftersom du kan sälja när som helst. Förskottskostnaderna för att investera i en REIT är relativt låga och de är enkla att köpa via ett mäklarkonto.
Om du tycker att det är skrämmande att välja mellan hundratals börsnoterade REIT, kan du överväga att investera i en börshandlad fastighetsfond (ETF).
Med ETF:er bestämmer en professionell fondförvaltare vilka REITs att investera i och använder investerarnas pengar för att köpa grupper av REIT. Det finns mycket färre alternativ att välja mellan om du istället vill ha en ETF. För både fastighetsfonder och börshandlade fastighetsfonder beskattas inkomster som en kapitalvinstskatt snarare än som passiv inkomst. Trots skattekategoriseringen är den ungefär lika passiv när det gäller inkomster som den kommer.
Det finns alltid möjligheten att en REIT-investering kan sjunka i värde på en tuff marknad, så se till att undersöka toppfonder först och vara ekonomiskt kapabla att hålla investeringar på lång sikt för att undvika att sälja under en dip. Du kan köpabörsnoterade REITs genom de flesta stora rabattmäklare online .
Ett annat sätt att skapa passiv inkomst genom fastigheter är genom att skapa eller köpa en pantsedel. Du kan köpa presterande och icke-presterande bolånebrev från andra investerare, vanligtvis med en liten rabatt. Alternativt kan du skapa en anteckning från en fastighet du äger med hjälp av ägarfinansiering. Bolån och sedlar är två separata kontrakt som används av långivare för att ge köpare pengar för att köpa fastigheter.
Ett skuldebrev beskriver återbetalningen av en skuld och bolånet säkrar långivarens egendom som säkerhet om köparen fallerar. Vissa bostadsköpare väljer att ta ett bostadslån som en privat lapp istället för ett traditionellt lån. Du kan tänka dig att investera i sedlar som att du tar platsen för en bank. Varje månad betalar köparen dig en månatlig kapitalbelopp och ränta (om låntagaren vill betala av bolånet snabbare kan det tära på din avkastning).
Det är köparens ansvar att underhålla fastigheten, ha försäkring och betala skatt. Ditt jobb är att samla in en check varje månad och föra register över betalningar och skuldsaldo. I händelse av att fastighetsägaren underlåter att göra betalningar tar du äganderätten till fastigheten.
Inkomster från pantbrev kategoriseras som "ränteinkomst". Den ränta som uppbärs på lånet under det givna beskattningsåret beskattas som vanlig inkomst.
Sammantaget kan denna form av passiva fastighetsinvesteringar vara mycket komplexa och är troligen en bättre passform för personer som redan är lite bekanta med pantbrev.
Crowdfunding för fastigheter är fortfarande ett relativt nytt sätt att tjäna passiv inkomst. Det låter dig investera i tillgångar som du annars kanske inte skulle kunna, till exempel ett höghus. Du drar också nytta av expertis hos människor som vet hur man tillför värde till fastigheten på kostnadseffektiva sätt.
Genom att investera i fastigheter genom en crowdfunding-plattform kan du hitta affärer, vanligtvis skuldbaserade investeringar, som betalar dig en fast betalning under en viss tid. Dessa plattformar låter dig tjäna pengar medan du sover i motsats till att du är orolig över att hantera hyresgäster. Beroende på investeringsmöjligheten kan utdelningen betalas ut månadsvis, kvartalsvis eller årligen. Andra möjligheter ger dig en del framtida vinster från fastighetens försäljning eller distribution medan vissa ger en kombination av båda.
Kom ihåg att dessa typer av investeringar vanligtvis är illikvida, så de är avsedda som en långsiktig investering.
Fundrise anses vara det första företaget som framgångsrikt erbjuder fastighetsinvesteringar online. Det är fortfarande en ledande tjänst för att hjälpa människor att börja investera i fastigheter. Fundrise agerar på samma sätt som en REIT där du får investera i fastighetsportföljer. Med Fundrises startportfölj är minsta investering endast 10 USD.
De hjälper dig att skapa en skräddarsydd portfölj baserad på dina personliga mål och du kan spåra din prestation och se uppdateringar i realtid med denna passiva inkomstapp.
Överväg att registrera dig för ett konto för att lära dig mer om tjänsten och om detta alternativa investeringsalternativ skulle passa bra för din investeringsportfölj.
Bästa plattformen för fastighetsinvesteringar
Fundrise | Börja investera i fastigheter med bara $10
4.3
Minsta investering:$10. Avgifter:Fundrise:0,15 % årlig rådgivningsavgift. Fundrise Pro:$10/månad. betalas månadsvis, eller $99/år. betalas årligen.*
Proffs:
Nackdelar:
* Ytterligare fondförvaltningsavgifter tillkommer. De flesta fonder tar ut en årlig förvaltningsavgift på 0,85 %; Fundrise Innovation Fund tar ut en årlig förvaltningsavgift på 1,85 %. Vi tjänar en provision för detta stöd av Fundrise när du registrerar dig, utan extra kostnad för dig.
Relaterat:10 bästa fundrise-alternativen [Ackrediterade och icke-ackrediterade appar]
Om du har en hög inkomstklass kan det crowdfundade fastighetsinvesteringsbolaget EquityMultiple vara en bra passform för dig. Minimiinvesteringen för detta företag är 5 000 USD och de fokuserar på individer som är intresserade av kommersiella fastighetsinvesteringar.
Men samma $5 000 kan också tjäna pengar på Fundrise och kan innebära mindre ansträngning från din sida.
Investerare som köper en husbilspark äger marken där husbilarna parkerar. Investerarna äger inte husbilarna själva, men tar ut hyra från boende på fastigheten. På sätt och vis agerar du som hyresvärd av ett lägenhetskomplex där enheterna är husbilar istället för rum i en byggnad.
Husbilsparker klarar sig särskilt bra under tider av ekonomisk stress eller när bostadspriserna skjuter i höjden. När ekonomin är turbulent söker människor ofta den här typen av prisvärda bostäder och efterfrågan är för närvarande stor. Det är vanligtvis minimal hyresgästomsättning eftersom att flytta hem in och ut från en husbilspark tenderar att medföra en hög kostnad.
Husbilsparker låter investeringsbolag förvärva fler enheter per investerardollar samt diversifiera din risk. Detta innebär att du står inför mindre risker genom att ha många släpvagnar än bara en handfull hyresbostäder. Denna investering kräver dock en betydande mängd kapitalintensivt för att komma igång, så investerare väljer ibland att investera i affärer som en del av en fond.
Istället för att hyra ut byggnader som människor bor i hur länge som helst, väljer vissa fastighetsinvesterare att hyra ut förvaringsutrymmen för att lagra människors fysiska ägodelar. Förråd är högt efterfrågade runt om i nästan hela landet. Dessa typer av byggnader låter dig undvika det mesta av det aktiva arbete som kommer från att ha hyresgäster och kan fungera bra som en passiv inkomstkälla.
Anläggningskostnader och vakanser kan skala över flera enheter, vilket gör det till en relativt låg kostnad per enhet. Men stora anläggningar kan kräva att du anställer en ledningsgrupp som kan skära ner på din vinst och tid. Det handlar om hur stor skala du kan uppnå.
Den goda nyheten är att det är lätt att börja i det små med den här typen av investeringar. Om du inte är redo att hyra flera lägenheter, börja med en. Människor med en tom lada, garage eller stort skjul kan enkelt hyra ut utrymme där för att testa om de gillar denna strategi för passiv inkomst.
Fastighetsinvesteringar behöver inte ens involvera byggnader. Du kan investera i råmark. Tyvärr ger detta passiva inkomstalternativ inte pengar lika snabbt som några av de andra valen. Men när du väl hyr eller säljer marken kan din vinst mer än väl kompensera för det.
När det gäller uthyrning av marken väljer vissa att hyra ut den till bönder eller människor som vill ha en trädgård, men inte har plats för en hemma. Webbplatsen Shared Earth hjälper markägare att få kontakt med bönder. Du kan också checka in med gemenskapsgrupper. Ett annat alternativ är att använda marken som hundpark. Beroende på din marks plats, storlek och egenskaper finns det många alternativ.
Om du väljer att helt enkelt sälja marken kan du undvika att ha något i närheten av det ansvar som följer med hyresgästerna.
En populär strategi är att köpa mark i ett uppåtgående område som snart ska utvecklas och sedan sälja den med vinst när området blir mer eftertraktat. Du kan välja att sälja allt som en enhet eller dela upp det i mindre sektioner. Min svärfar gjorde detta mycket under sin karriär. Han köpte fastigheter i områden som han trodde skulle bli efterfrågade med tiden och höll fast vid dem medan de ökade i värde.
Han hade en 3 tunnland tomt belägen i direkt anslutning till två underavdelningar under uppförande. Han visste att dessa fastighetsutvecklare skulle ha intresse av hans mark och han ville marknadsföra den direkt till dem. Hans strategi har fungerat för flera familjer som vill bygga generationsrikedom på grund av hans tålmodiga kapital.
Passiv inkomst från fastighetsinvesteringar kommer med flera skattefördelar. En av de främsta fördelarna är att dra av kostnader mot din skattepliktiga inkomst. Några av dina avdrag kan inkludera:
Om du väljer att investera i fastigheter med en enhet, till exempel ett kommanditbolag (LP) eller aktiebolag (LLC), öppnar du upp för ännu fler avdrag.
Du kanske kan dra av kontorsutrymme och förnödenheter (inklusive ett hemmakontor), juridiska och yrkesmässiga avgifter och vissa resekostnader. Dessa kan kvalificera som skatteavdrag för egenföretagare. Du kan också dra av relevanta medlemsavgifter och måltider med nuvarande eller potentiella kunder, även om särskilda regler gäller.
En annan vanlig skattefördel för fastighetsinvesteringar är MACRS-avskrivningar. När du äger en inkomstbringande investeringsfastighet i minst ett år kan du sakta skriva av på fastighetens kostnad. Det innebär att du kan dra av en fastighets värdeförlust under dess förväntade livslängd. För bostadsfastigheter räknas detta som 27,5 år och näringsfastighet 39 år. Dessutom kan du skriva av på vissa kapitalkostnader, som att byta ut ett tak.
Unga och investerade tips: Observera att när en fastighet säljs kräver IRS att du inkluderar återvunnen avskrivning på Section 1231 eller 1250 egendomen. Detta kräver att säljaren realiserar den ackumulerade avskrivningen som vanlig inkomst med ett tak på 25 %.
Du kan undvika att återta avskrivningar med en Section 1031-utbyte. Detta skattearrangemang, som i dagligt tal bara kallas en "1031-utbyte" får sitt namn från avsnitt 1031 i IRS-skattelagen. Det är en laglig transaktion där fastighetsinvesterare byter ut en investeringsfastighet mot en liknande fastighet och på så sätt undviker att kapitalvinster och avskrivningar återvinns på fastighetens disposition (försäljning eller överlåtelse).
För fastighetsinvesteringar, när du säljer en fastighet du ägt i ett år eller längre, kan du betala fördelaktiga långsiktiga reavinstskatter snarare än vanliga inkomstskatter. Men om du säljer en fastighet för mer än du betalat för den och ägt den i mindre än ett år, faller dessa vinster under kortsiktiga kapitalvinster, motsvarande vanliga inkomstskatter. Vanligtvis är kapitalvinster vanligtvis en lägre skattesats än vanliga inkomster , beroende på din inkomstnivå.
Sammantaget kan skatterna som är involverade i fastighetsinvesteringar bli knepiga. Om du har liten erfarenhet av att tjäna passiv inkomst från fastighetsinvesteringar rekommenderar jag starkt att konsultera en professionell. Kostnaden för en skattespecialist kan mer än betala för sig själv när de hittar alla möjliga skattelättnader för din situation.
Fastighetsinvesteringar tenderar att ha mer stabil avkastning över tiden jämfört med aktier. Dessa förutsägbara och skattefördelaktiga avkastningar gör fastigheter till ett utmärkt komplement till din investeringsportfölj.
Vidare, på lång sikt, fungerar dessa investeringar som ett bra skydd mot inflation. Vissa kräver mer arbete än andra, vilket gör att vissa former av fastighetsinvesteringar känns som ett heltidsjobb. Andra listade kan dock skapa mer passiva inkomstströmmar för din ekonomiska bild.
Tack och lov, nu, mer än någonsin, har du många alternativ för att investera i fastigheter. Beroende på ditt tillgängliga kapital, risktolerans, viljan att investera din tid och investeringstidshorisont, skulle alternativen som anges ovan sannolikt tilltala dina långsiktiga investeringsmål. Överväg att registrera dig för en av de nämnda tjänsterna för att lära dig mer.
De billigaste bilförsäkringsbolagen 2021
Bästa plattformar för direkta investeringsfonder i Indien (Hur investerar man i direkta fonder online?)
Vad är en finansiell strategi?
Det är internationella nationella finansplaneringsdagen! Varför ska du bry dig?
10 sätt att småföretagsfinansiering kommer att förändras när vi är tillbaka till det normala
Hej, föräldrar:försiktighet är avgörande med UTMA-depåkonton
Utbetalning av medel förklaras!
Var kan man ansöka om Section 8 &HUD Housing