Fastighetsinvesteringar är ett strategiskt sätt att diversifiera sin investeringsportfölj och de kommer med en mängd olika fördelar. I första hand fungerar fastigheter som en materiell tillgång med flera intäktsströmmar som kommer tillsammans med många användbara skatteavdrag.
När de flesta börjar ägna sig åt dessa alternativa investeringsalternativ , börjar de med ett enfamiljshus och bygger potentiellt en portfölj av flera fastigheter som enfamiljshus. Vissa går direkt till att titta på kommersiella utrymmen.
Men hyreshus är ett utmärkt alternativ för vissa människor och det finns många sätt att börja investera i dem. Låt oss titta på fördelarna med att investera i flerbostadshus och de olika metoderna för att komma igång.
Bästa plattformen för fastighetsinvesteringar
Bästa CRE-investeringsplattformen för ackrediterade investerare
Minsta investering:$10. Avgifter:Fundrise:0,15 % årlig rådgivningsavgift. Fundrise Pro:$10/månad. betalas månadsvis, eller $99/år. betalas årligen.*
Minsta investering:5 000 USD.
Bästa plattformen för fastighetsinvesteringar
Minsta investering:$10. Avgifter:Fundrise:0,15 % årlig rådgivningsavgift. Fundrise Pro:$10/månad. betalas månadsvis, eller $99/år. betalas årligen.*
Bästa CRE-investeringsplattformen för ackrediterade investerare
Minsta investering:5 000 USD.
Om du investerar i flerbostadshus där det är litet utbud och hög efterfrågan, samla in månatliga hyrespengar från hyresgäster kan vara mycket lukrativt. Dessutom är försäkringar, reklam, fastighetsförvaltningsavgifter och mer avdragsgilla. Du får till och med skriva av en del av din lägenhets värde varje år tack vare MACRS-avskrivningar .
Dessutom kan du vanligtvis sälja flerfamiljsfastigheterna senare för en vinst och potentiellt njuta av att de behandlas som Section 1231-fastigheter .
Lägenhetsinvesteringar är en toppinvesteringsstrategi för människor som vill ha en långsam, men stadig uppskattning av deras portföljvärde, såväl som hyresintäkter, en användbar källa till kassaflöde.
Tyvärr, även om vinsterna kan vara betydande, så kan också mängden arbete som lägenhetsägare måste utföra.
Dina månatliga kostnader, inklusive oväntade utgifter, såsom reparationer, måste betalas oavsett vad som händer. Om du har för många lediga platser, eller hyresgäster efter på hyran, kommer det att skära ned på ditt driftsnetto och kassaflöde.
Den goda nyheten är att du kan anlita en fastighetsförvaltare för att hjälpa till med många av dina ansvarsområden på dina hyresfastigheter. Naturligtvis betyder det att du tjänar mindre pengar på en flerfamiljsfastighetsinvestering. Du bestämmer om den minskade arbetsbelastningen är värd det lägre kassaflödet.
Ett annat alternativ är att använda en crowdfundingtjänst för fastigheter som Fundrise eller EquityMultiple att göra allt detta åt dig.
Tjänsterna erbjuder tillgång till att investera i fastigheter tillsammans med andra investerare, dela risk och avkastning och även lägga ut allt administrativt arbete på plattformarna.
Fundrise accepterar både ackrediterade och icke-ackrediterade investerare och har ett minimum på $10 för att börja medan EquityMultiple vänder sig till ackrediterade investerare och kommer med ett högre minimum på $5 000.
Om du investerar i rätt lägenhetskomplex till rimliga prisklasser kan det definitivt vara lönsamt att äga ett lägenhetskomplex. Lägenhetskomplexinvesteringar skapar en pålitlig inkomstgenererande tillgång och kan under investeringens livstid ge en hög avkastning på investeringen.
Många fastighetsinvesterare använder 1%-regeln för att uppskatta om en fastighet kommer att vara lönsam. Denna regel säger att månadshyran ska motsvara minst 1 % av hyresbostadens köpeskilling. Om du följer denna regel är månadshyran måste överstiga fastighetens månatliga bolånebetalningar (förutsatt att du använde ett bolån). Annars skulle du inte tjäna tillräckligt med pengar varje månad.
Till exempel, om en fastighet hyr ut för 3 000 USD per månad, vill du vanligtvis inte betala över 300 000 USD för den fastigheten.
Det är fortfarande viktigt att du kan kontrollera kostnader, såsom hyresvärdsförsäkring och underhåll. Om du kan rikta in dig på fastigheter som uppfyller 1 %-regeln och kan hantera utgifter, har du en utmärkt möjlighet att tjäna pengar.
Denna regel är mindre oroande om du kunde betala kontant för hyresfastigheten.
Det finns flera sätt att börja investera i flerbostadshus. Det eller de bästa valen för dig beror på hur stor risk du är villig att ta, hur mycket pengar du har tillgängligt att investera initialt och din nivå av expertis inom fastighetsinvesteringar.
Att ha några fastigheter i din portfölj rekommenderas för dess icke-marknadskorrelerade prestanda, inkomster och uppskattning, vilket gör det till en av de bästa investeringarna för unga vuxna.
Om du investerar på egen hand får du behålla all vinst. Detta är dock en betydande mängd arbete. Vid det här laget är detta inte en passiv inkomstbringande fastighetsinvestering.
Därför, om du vill vara en aktivt engagerad fastighetsinvesterare , är det viktigt att undersöka flera delar av ett lägenhetskomplex innan du investerar.
Några av de viktigaste kraven du bör undersöka inkluderar:
Även när allt ser positivt ut på pappret kan det vara fördelaktigt för dig att se fastigheten personligen och gå runt. Leta efter eventuella problem och eventuella förbättringar du kan göra om du verkligen vill lära dig hur du tjänar lätta pengar medan du sover .
Om du vill ha ytterligare idéer om hur du kan utveckla en fastighetsportfölj med fastigheter du äger och förvaltar kan du överväga att undersöka BRRRR-metoden .
Du kanske vill dela vinst och risk med en annan person för din investering i flerbostadshus. Detta arrangemang kallas för ett fastighetskommanditbolag (RELP). Även om avkastningen och riskerna inte är lika höga som enskilda investeringar, är båda fortfarande betydande. Att arbeta med en partner kan vara ett smart alternativ för dig om du har begränsad fastighetsutbildning eller erfarenhet.
Att samarbeta med en partner i en investeringsfastighet eller flera hyresfastigheter ger ett alternativt perspektiv, hjälper till med den totala arbetsbelastningen och ger dig mer kapital att investera. En erfaren partner kan också ha ett omfattande nätverk för att samla in pengar, hitta hyresgäster, hitta kvalitetsfastighetsförvaltning och mer.
Även om det finns många fördelar med att samarbeta med en investeringspartner, finns det också nedgångar. Om du väljer att arbeta med en vän eller familjemedlem kan blandning i affärer anstränga relationen.
Det kan också uppstå konflikter om ansvarsområden inte diskuteras tydligt eller om en partner bidrar med mer pengar eller tid. Ändå, för många överväger fördelarna nackdelarna.
Relaterat:Bästa videointercomsystem för lägenheter och kontorsbyggnader
Fastighetsinvesterare kan slå ihop pengar och resurser genom syndikeringsavtal . Dessa arrangemang tillåter en att investera i större projekt än vad de har råd med eller hantera individuellt.
Sponsorn av arrangemanget investerar vanligtvis mellan 5-20 % av det erforderliga kapitalet och sköter den dagliga verksamheten. Övriga investerare bidrar med resten av det egna kapitalet. Ofta tar sponsorer en förskottsvinst (en förvärvsavgift) sedan den personen förvärvade egendomen.
Alla inblandade tjänar pengar på hyresintäkter och fastighetsuppskattning, vanligtvis på månads- eller kvartalsbasis. Vissa syndikationer varar bara mellan 6-12 månader och andra varar 7-10 år. Tjänster som Fundrise och Equity Multiple fungerar alla under denna modell.
De hjälper investerare att köpa fastigheter som lägenhetskomplex, flerfamiljsfastigheter eller kommersiella fastigheter för att investera, hantera dem dagligen, hitta hyresgäster och så småningom sälja dem till andra investerare. Om du inte har erfarenhet av att förvalta hyresfastigheter som fastighetsägare kan du överväga att göra din första investering i flerbostadshus genom dessa tjänster.
Relaterat:11 bästa fundrise-alternativ [Ackrediterade och icke-ackrediterade appar]
En fastighetsfond är en typ av värdepappersfond som främst fokuserar på att investera i värdepapper som erbjuds av fastighetsbolag. Investerare tjänar pengar genom att köpa fastigheter som värdesättande tillgångar.
De tre typerna av fastighetsfonder inkluderar:
Fastighetsfonder investerar främst i fastighetsinvesteringsfonder (REIT) och fastighetsbolag, men vissa investerar direkt i fastigheter.
Vanligtvis får du inte kortsiktig inkomst, utan snarare får du värde främst genom uppskattning. Dessa ger mer diversifiering än att köpa individuella REIT, men REIT har sina egna fördelar.
Fastighetsinvesteringar är företag som slår samman investerares pengar för att förvalta inkomstbringande fastigheter som de äger. En stor fördel med att investera i fastighetsinvesteringar är att det är ett mycket likvidt alternativ. REITs köps och säljs på samma sätt som aktier och kan säljas när som helst.
Investerare tjänar pengar både på passiva inkomster och på att sälja sina aktier till ett högre pris. REITs är passiva investeringar du behöver inte aktivt hantera. Det ekonomiska hindret för inträde är lägre än många andra typer av fastighetsinvesteringar.
Du kan köpa börsnoterade REITs genom ett mäklarföretag som Webull. Denna mäklare är en gratis aktiehandelsapp som erbjuder gratis aktier för registrering.
Relaterat: Hur man investerar i aktier [En nybörjarguide för att börja investera]
Crowdfunded fastighetsinvestering är en annan metod som gör att du kan investera i flerbostadshus utan att behöva betala för hela byggnaden på egen hand. Det är möjligt att bara ha delägande i din lägenhetsinvestering. Du behöver inte hantera byggnaderna och du tjänar fortfarande en del av intäkterna.
Vanligtvis tjänar du utdelning månadsvis, kvartalsvis eller årligen. Du kan också få en del av vinsten när hyreshuset senare säljs. På din sida är investeringen passiv eftersom du litar på experter för att hålla din investering lönsam.
Dessa investeringar är mycket illikvida, så du bör inte investera medel som du behöver komma åt inom en snar framtid.
Om du vill få exponering mot fastighetsinvesteringar på andra marknader som har högre förväntad årlig avkastning, kan du överväga att titta på crowdsourcade fastighetsinvesteringsplattformar. Dessa plattformar utnyttjar fintech-verktyg och tjänster för att skala fastighetsinvesteringar på ett kostnadseffektivt sätt.
Många tjänster riktar sig till olika investeringsmål, riskpreferenser och inkomstsegment. Ta en titt på tre ledande crowdsourced fastighetsinvesteringsplattformar och vilka typer av investeringar de erbjuder.
Vissa plattformar som EquityMultiple låter dig investera i enskilda fastigheter, särskilt kommersiella fastigheter.
Andra, som diskuteras nedan, låter dig investera i fastighetsportföljer.
EquityMultiple har en initial investering på minst $5 000 och kommer med en begränsning för vilken typ av investerare som kan delta.
EquityMultiple tillåter nämligen endast sina enskilda kommersiella fastighetsprojekt att ta emot investeringar från ackrediterade investerare , diskuteras mer nedan.
Ackrediterade investerare:Även om denna definition nyligen ändrades, från en som vanligtvis betydde höginkomsttagare/höginkomstpersoner, till nu en som även inkluderar investerares erfarenhet och kunskap, snedvrider den vanligtvis mer mot investerare med finansiell kapacitet och förtrogenhet.
Som sagt, de nya ändringarna från SEC tillåter investerare att kvalificera sig som ackrediterade investerare baserat på definierade mått på professionell kunskap, erfarenhet eller certifieringar utöver de befintliga testerna för inkomst eller nettoförmögenhet.
Dessa tester för finansiella resurser inkluderar att ha ett sammanlagt nettovärde på över 1 000 000 USD och tjäna över 200 000 USD under vart och ett av de två senaste åren eller gemensam inkomst med personens make på över 300 000 USD under vart och ett av dessa år med en rimlig förväntning om att nå samma inkomstnivå under innevarande år.
För de som är intresserade av att lära sig mer om EquityMultiple, överväg att registrera sig för ett konto och gå igenom sin kvalificeringsprocess.
Bästa CRE-investeringsplattformen för ackrediterade investerare
EquityMultiple | CRE-investeringar för ackrediterade investerare
4.2
Minsta investering:$5 000.
Proffs:
Nackdelar:
Fundament Medan EquityMultiple fokuserar på att investera i enskilda fastigheter, fokuserar andra företag på investeringar i fastighetsportföljer, eller flera fastigheter i en investering. I teorin diversifierar detta din investeringsrisk samtidigt som du får tillgång till flera fastigheter samtidigt.
Hittills är Fundrise den mest populära plattformen för fastighetsinvesteringar som erbjuder en portföljstrategi.
Bland alternativen:
Du behöver inte vara en ackrediterad investerare för att investera i Fundrise, men flera av dess fonder är stängda för icke-ackrediterade investerare.
Fundrise har dock en sak gemensamt med traditionella kommersiella fastighetsinvesteringar:Det kan vara mycket illikvid. Fundrise säger själv att "aktierna du äger är avsedda att hållas långsiktigt." Du kan drabbas av en straffavgift för att sälja alla eREIT- och eFund-andelar som har ägts i mindre än fem år, till exempel. Du kan heller inte välja och vraka vad du säljer – Fundrises "först in först ut"-system innebär att när du likviderar kommer de första sålda aktierna att vara de du har haft längst.
Även då förblir kommersiella fastigheter en av de bästa alternativa investeringarna du kan äga, och Fundrise hjälper människor att enkelt skörda frukterna. Precis som med att äga aktier i offentligt ägda fastigheter, kommer privata CRE-prisavkastningar ofta att släpa efter ett stort index som S&P 500. Men den passiva inkomsten från fastighetsinvesteringar är bra:Sedan 2017 överstiger Fundrises genomsnittliga årliga inkomstavkastning på 5,29 % den för både offentliga fastighetsinvesteringsfonder (REIT, S&P 000) och (4,1 %). Det inkluderar en totalavkastning på 1,5 % (pris plus utdelning) 2022 jämfört med tvåsiffriga förluster för offentliga REIT och S&P 500.
De flesta av Fundrises fastighetsfonder tar ut en årlig fast förvaltningsavgift på 0,85 %. Fundrise Innovation Fund, som ger tillgång till riskkapitalliknande investeringar, tar ut 1,85 % årligen.
Besök Fundrise för att lära dig mer om denna alternativa tillgångsklass eller registrera dig idag.
Bästa plattformen för fastighetsinvesteringar
Fundrise | Börja investera i fastigheter med bara $10
4.3
Minsta investering:$10. Avgifter:Fundrise:0,15 % årlig rådgivningsavgift. Fundrise Pro:$10/månad. betalas månadsvis, eller 99 USD/år. betalas årligen.*
Proffs:
Nackdelar:
* Ytterligare fondförvaltningsavgifter tillkommer. De flesta fonder tar ut en årlig förvaltningsavgift på 0,85 %; Fundrise Innovation Fund tar ut en årlig förvaltningsavgift på 1,85 %. Vi tjänar en provision för detta stöd av Fundrise när du registrerar dig, utan extra kostnad för dig.
Att investera i flerbostadshus är en utmärkt metod för att diversifiera din investeringsportfölj och kan börja tjäna pengar snabbt och en betydande summa på lång sikt. Detta gäller särskilt om du är intresserad av att bygga generationsrikedom .
Om du är villig och kan stå för en stor summa pengar kan du investera på egen hand eller med en partner. För att minska din risk och spendera mindre pengar initialt kan du istället välja att investera genom ett syndikeringsarrangemang, fastighetsfond, REIT eller en crowdfunding-plattform.
Oavsett vilken typ av investering du väljer, se till att undersöka din investering noggrant. Om du investerar strategiskt kan dina vinster stiga lika högt som de höghus du investerar i.
Hur veteraner som vill hjälpa andra veteraner kan starta en ideell verksamhet
15 billiga semesteridéer för hela familjen
Varför finansierar riskkapitalister fortfarande mestadels vita, manliga entreprenörer?
Hur man försäkrar en bil utan en permanent adress
5 misstag att undvika när du stänger ett bolån
En komplett guide om GST-registreringsprocessen
Vad innebär avdragen självrisk?
Skuldsanering:Hjälper det verkligen?