Oavsett om du inser det eller inte, är de flesta människors ultimata penningmål ekonomiskt oberoende:förmågan att täcka dina levnadskostnader med passiv inkomst från investeringar. 

De flesta människor når inte detta mål förrän de går i pension. Men oavsett om du når ekonomiskt oberoende vid 30 eller 70 års ålder, kommer dagen då du inte längre vill arbeta – eller inte längre kan arbeta – och du behöver en passiv inkomst för att betala dina räkningar. 

Utdelning är en av de enklaste källorna till passiv inkomst. Och utdelningsaristokrater erbjuder de säkraste utdelningsinvesteringarna på planeten. 

Varje år uppdaterar Standard &Poor Dow Jones Index sin lista över utdelningsaristokrater. Den här listan visar företag i S&P 500 som har höjt sin utdelning varje år under de senaste 25 åren. Företag måste också ha ett börsvärde på minst 3 miljarder USD och i genomsnitt minst 5 miljoner USD i daglig handelsvolym under de senaste tre månaderna. 

Det är med andra ord stora, etablerade, blue chip-företag med konsekvent utdelning. 

Aristokrater för nuvarande utdelning

Det finns för närvarande 65 företag som uppfyller S&P:s definition och kvalificerar sig som utdelningsaristokrater. Dessa företag inkluderar:

Företag År av utdelningstillväxt Dover (NYSE:DOV)65Genuine Parts (NYSE:GPC)65Procter &Gamble (NYSE:PG)64Emerson Electric (NYSE:EMR)643M (NYSE:MMM)63Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF)60Coca-Cola (NYSE:KO)59Johnson &Johnson (NYSE:CL)57Hormel Foods (NYSE:HRL)55Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)53Federal Realty Investment Trust (NYSE:FRT)53Clorox (NYSE:CLX)52Sysco (NYSE:SYY)52Leggett &Platt (NYSE:LEG)50Target.50Target.50Target. Grainger (NYSE:GWW)50Illinois Tool Works (NYSE:ITW)50Becton, Dickinson &Co. (NYSE:BDX)49PPG Industries (NYSE:PPG)49AbbVie (NYSE:ABBV)49Abbott Laboratories (NYSE:ABT)49Kimberly:ClarkCo (49Kimberly:ClarkCo) (NASDAQ:PEP)49Nucor (NYSE:NUE)48S&P Global (NYSE:SPGI)48VF Corp. (NYSE:VFC)47Archer Daniels Midland (NYSE:ADM)47Walmart (NYSE:WMT)47Automatisk databehandling (NASDAQ:ADP)46Consolidated:Edison)46NYSELoweSE:(NYSE:LOW)46Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA)45McDonald's (NYSE:MCD)45Pentair (NYSE:PNR)45Medtronic (NYSE:MDT)44Sherwin-Williams (NYSE:SHW)42Franklin Resources (NYSE:BENNYs)42Franklin Resources (NYSE:BENNYs3D Products (NYSE:BENNYs)4Dlac/Chems:BEN2 Products (NYSE:AFL)38Amcor PLC (NYSE:AMCR)38Cintas (NASDAQ:CTAS)38Brown-Forman (B-aktier) (NYSE:BF.B)37Atmos Energy Corporation (NYSE:ATO)37ExxonMobil (NYSE:XOM)37McCormick &Co. (NYSE:BF.B)37Tinal:5CATMK Hälsa (NYSE:CAH)34T. Rowe Price Group (NASDAQ:TROW)34Chevron (NYSE:CVX)33General Dynamics (NYSE:GD)30Ecolab (NYSE:ECL)29A.O. Smith (NYSE:AOS)29Linde (NYSE:LIN)29West Pharmaceutical Services, Inc. (NYSE:WST)28Roper Technologies (NYSE:ROP)28Chubb (NYSE:CB)28Caterpillar (NYSE:CAT)27People's United Financial (NASDAQ:PbCT)27Albe:Property Inc. (NYSE:ESS)27Expeditors International of Washington, Inc. (NASDAQ:EXPD)27Realty Income Corporation (NYSE:O)26International Business Machines (NYSE:IBM)26NextEra Energy Inc (NYSE:NEE)26

Observera dock att Exxon Mobil och AT&T båda riskerar att förlora sin utdelningsaristokratstatus. Båda bolagen har misslyckats med att höja sin utdelning i mer än fyra kvartal.

Slutligen kan du också undersöka listor över "utdelningsmästare", som uppfyller kravet på 25 år av konsekvent utdelningstillväxt men som inte uppfyller kriterierna för börsvärde och handelsaktivitet.

Dividend Kings

Elitens elit, utdelningskungsaktier har höjt sina utdelningar varje år under de senaste 50 åren. Få företag kan göra anspråk på denna höga titel. 

Standard &Poor släpper ingen officiell lista över utdelningskungar, så många förståsigpåare ställer inte samma börsvärde och likviditetskrav på dem. De flesta inkluderar helt enkelt alla företag som har höjt sin utdelning minst 50 år i rad - en tillräckligt snäv kvalifikation. 

Från och med 2021, 31 företag gör nedskärningen: 

Företag År av utdelningstillväxt American States Water (NYSE:AWR)67Dover Corporation (NYSE:DOV) 66Emerson Electric (NYSE:EMR)65Northwest Natural Holding (NYSE:NWN)65Genuine Parts (NYSE:GPC)65Procter &Gamble (NYSE:PG) 65Parker Hannifin (NYSE:PH)6incMMinn Financial (NYSE:PH)6incMMinn Financial (NYSE:PH) (NASDAQ:CINF)61Johnson &Johnson (NYSE:JNJ)59Coca-Cola (NYSE:KO)59Lowe's (NYSE:LOW) 59Lancaster Colony (NASDAQ:LANC)58Colgate-Palmolive (NYSE:CL)58Nordson (NASDAQ:NDCornersn)58 (OTC:FMCB)56Hormel Foods (NYSE:HRL)55California Water Service Corp. (NYSE:CWT)54Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)54Federal Realty Investment Trust (NYSE:FRT)54ABM Industries (NYSE:ABM)53Stepan (NYSE:SCLW Group)53Stepan (NYSE:SCLW Group)5c:3SE:SCL-Group)53 (NASDAQ:CBSH)53Sysco (NYSE:SYY)52H.B. Fuller (NYSE:FUL)52Altria Group (NYSE:MO)51Grainger (NYSE:GWW)50Leggett &Platt (NYSE:LEG)50PPG Industries (NYSE:PPG)50Target (NYSE:TGT)50

Under 2022 förväntas ytterligare fyra företag ansluta sig till dessa led:Abbott Laboratories (NYSE:ABT), AbbVie (NYSE:ABBV), Becton, Dickinson &Co. (NYSE:BDX) och PepsiCo (NASDAQ:PEP). 

Varför investera i utdelningsaristokrater

Fördelarna som erbjuds av utdelningsaristokrater är ganska uppenbara. 

Dessa etablerade, stora företag ger konsekvent inkomstavkastning. Med tillräckligt med aktier ger de inkomster som du kan leva på. 

Och eftersom dessa företagsjättar är så väletablerade erbjuder de mer säkerhet och trygghet än de flesta företag. Nystartade företag misslyckas hela tiden, men företag med decennier efter decennier av framgång och erfarenhet viker sig sällan. 

När de väl har uppnåtts avsäger sig inte företag prestigen av utdelningsaristokratstatus lätt. Om ett företag misslyckas med att höja sin utdelning och faller utanför listan kan du betrakta det som ett tidigt varningstecken och sälja dina aktier innan företaget hamnar i verkliga problem. 

Nackdelar med att investera i utdelningsaristokrater

Som med så mycket annat i livet är utdelningsaristokraternas största styrkor också deras största svagheter. 

De är stora, säkra och säkra, med hög inkomstavkastning. Vilket betyder att de redan har nått enorma proportioner, och att den snabba tillväxten i ett tidigt skede ligger långt i backspegeln. 

Stora företag kan naturligtvis fortfarande växa i intäkter och aktiekurs. Men vanligtvis inte i samma meteoriska hastigheter som startups eller småbolag kan. 

En hög direktavkastning innebär också att betala aktieägarna snarare än att investera vinst i tillväxt. Återigen indikerar det ett moget företag med begränsad tillväxtpotential.

Slutligen beskattar IRS vissa utdelningar till din vanliga inkomstskattesats. Däremot beskattas du först på pristillväxt efter försäljning, och även då har du många alternativ för att skjuta upp eller sänka reavinstskatten. 

Strategier för att investera i utdelningsaristokrater

Överväg utdelningsaktier i samband med din större tillgångsallokering. De rankas bland de lägre riskaktierna i din portfölj, så när du närmar dig pension, överväg att flytta några av dina mer tillväxtorienterade eller småbolagsaktier till utdelningsaristokrater. 

Du kan investera i börshandlade fonder (ETF) som specifikt har utdelningsaristokrater. Jag investerar personligen i ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) för enkel exponering mot dem alla. 

Men det är inte den enda strategin för att investera i utdelningsaristokrater. 

Pullback-affärer

På den aggressiva sidan av mina investeringar gör jag lite swing trading. Jag modellerar Mindful Trader, som fokuserar på tillbakadragande affärer av amerikanska stora företag. 

Ibland drar sig en medlem av utdelningsaristokraterna tillbaka och utlöser en swing trade. När det händer, plockar jag upp en aktie eller två för att behålla långsiktigt, med utdelning satta för återinvestering. Individuellt ser de inte ut som mycket, men när jag går i pension borde de generera betydande utdelningsinkomster. 

Det finns en fin skillnad mellan att köpa tillbaka och försöka tajma marknaden. Den skillnaden ligger i att investera baserat på en systematiserad modell som du alltid följer, snarare än att låta känslor påverka dina investeringsbeslut. 

Som en sista tanke här, notera att vissa mäklarhus i allt högre grad tillåter dig att köpa delaktier. Till exempel tillåter Robinhood det, och Charles Schwab tillåter det för företag i S&P 500 - som inkluderar alla utdelningsaristokrater. 

Framtida utdelningsaristokrater

När företag väl dyker upp på den officiella listan över utdelningsaristokrater tenderar de att stiga i popularitet och aktiekurs. 

Det betyder att du potentiellt kan köpa aktier i framtida aristokrater med rabatt. Men du måste gå ut ur ditt sätt att hitta dem.

Investerare betecknar företag som har höjt sin utdelning under minst 10 år i rad som utdelningstagare. Många av dessa företag kommer inte att kunna upprätthålla tillräckligt konsistens för att nå 25 år, men vissa kommer att göra det. För ett nedladdningsbart kalkylblad över alla utdelningstagare i USA, tillsammans med deras direktavkastning, marknadsvärde och framåtriktat P/E-tal, kolla in Sure Dividend. 

Du kan också investera i en ETF som äger aktier i dessa företag:Invesco Dividend Achievers ETF (PFM). 

Utdelningsaristokrater i andra länder

Amerikanska investerare tenderar att fixera sig på amerikanska aktier, men du kan utforska aktier i aristokratliknande utdelning på andra marknader också. 

Till exempel upprätthåller S&P Dow Jones Indices ett index på 350 europeiska aktier som konsekvent har höjt utdelningarna i minst 10 år:S&P Europe 350® Dividend Aristocrats. 

Gör din egen läxa, men genom att gå utanför stigen kan du diversifiera din portfölj samtidigt som du får en relativt säker, stabil utdelningsinkomst. 

Dividend Aristokraternas prestation

Med ovanstående för- och nackdelar i åtanke kommer det inte som någon överraskning att utdelningsaristokrater har underpresterat något under de större S&P 500 – men med lägre risk och högre avkastning. 

Du kan se skillnaden i resultat mellan NOBL-fonden för utdelningsaristokrater och det bredare S&P 500-indexet i den här grafen, sedan NOBLs start 2013:

(diagram hämtat från Charles Schwab)

Sharpe-kvoten – ett mått på volatilitet och risk – för NOBL är dock 0,80, jämfört med S&P 500:s kvot på 0,93. Utdelningsaristokratindexet har också en direktavkastning som är cirka 50 % högre än den för S&P 500. 

Dessutom överträffade NOBL fortfarande kategorigenomsnittet för fonder med högt värde under den perioden. 

Slutord

Utdelningsaristokrater och deras bröder erbjuder aktieinvesteringar med relativt låg risk och hög avkastning. Det gör dem till en idealisk typ av lager för äldre arbetare och pensionärer. 

När du närmar dig pension och börjar leta efter sätt att minska risken för att hantera risken för avkastningssekvenser, överväg utdelningsaristokrater. Genom att minska din riskprofil inom din aktieportfölj kan du potentiellt lämna mer pengar i aktier och fördröja eller minska övergången till obligationer. För på dagens marknad med evigt låga räntor kan du helt enkelt inte tjäna mycket pengar på obligationer, så stabila högavkastande aktier ser mer attraktiva ut än någonsin. 

Tjäna och spara mer pengar, spendera mindre tid

Anmäl dig till vårt dagliga nyhetsbrev via e-post

Gå med över 50 000 prenumeranter och få praktiska pengartips i din inkorg dagligen. Inget nonsens och helt gratis – bara tipset.

Ingen spam, någonsin. Avsluta prenumerationen när som helst.

Redaktionell och annonsörsupplysning:Det redaktionella innehållet på denna webbplats tillhandahålls, beställs, granskas, godkänns eller på annat sätt godkänns av någon annonsör. Åsikter som uttrycks är endast våra, inte någon annonsörs. De erbjudanden som dyker upp är från företag som vi kan få ersättning från. Denna ersättning påverkar dock inte var och hur dessa företag nämns på sajten. Vi inkluderar inte alla företag eller alla tillgängliga erbjudanden på marknaden.

Relaterat: