Historien har sett att svängarna är mycket högre över en längre tidshorisont. Investeraren kan fatta ett förhastat beslut när marknaden kraschar eller volatiliteten ökar, vilket också kan leda till potentiella förluster.

En investering är en kombination av två ord, det vill säga risk och belöning. Det finns en gammal och en gyllene tumregel för finans, som säger högre belöning, högre risk. Avkastningen är direkt proportionell mot mängden risker som investeraren tar.

Risk är inte alltid en dålig sak, men riskhantering är ett värdefullt verktyg för att minimera portföljens totala risk.

Det finns olika strategier listade nedan för att minska investeringsrisken i portföljen.

1. Diversifiering

Diversifiering är en strategi för portföljriskhantering för att minska den totala risken för investeringarna som kombinerar en mängd olika investeringar inom en portfölj. Diversifiering kan sträcka sig över tillgångsklasser (tillgångsdiversifiering), över sektorer (sektoraldiversifiering) och över geografier (geografisk diversifiering). Att köpa andelar i en fond erbjuder ett billigt sätt för privata investerare att diversifiera sina investeringar.

Se även:Power of Diversification

2. Forskning och kunskap

Warren Buffet hade en gång sagt att risken kommer av att inte veta vad du gör. En investerare måste göra grundlig forskning och bör ha tillräcklig kunskap om verksamheten innan han investerar i något företag. Investerarna bör analysera olika parametrar för tillväxt, lönsamhet, tidigare resultat, bolagsstyrning, värderingar etc. samt jämföra det med sina konkurrenter i samma bransch innan de bestämmer sig för att investera.

3. Regelbunden granskning

En bra affär behöver inte nödvändigtvis fortsätta att vara lönsam på lång sikt. Det gyllene men fiktiva börsmantrat – Köp och håll på lång sikt kanske inte alltid passar. Därför är det mycket viktigt för investeraren att regelbundet granska investeringarna, noggrant övervaka verksamhetens resultat och slutligen förstå marknadsdynamiken i branschen.

Se även:Köp &Håll, enkelt köp inte lätt

4. Rupee Kostnadsgenomsnitt

En av de väsentliga egenskaperna för att bli framgångsrik är disciplin. Disciplinerade regelbundna investeringar ger den genomsnittliga kostnaden för rupier. Rupee-kostnadsgenomsnitt är en strategi för att minska effekten av volatilitet genom att sprida ut din aktie, och fungerar därmed som ett verktyg för att minska portföljens totala risk.

5. Tålamod och disciplin

Dessa två attribut till 90 procent av framgången i långsiktig investeringsstrategi. Tålamod kommer att undvika de flesta förhastade beslut utan att förstå den övergripande effekten av förändringen i affärsdynamiken. Tålamod kommer att hjälpa investeraren att fatta ett mer välgrundat beslut med tanke på den långsiktiga tidsramen.

6 . Risktolerans

Risktolerans bör definieras i god tid innan ett investeringsbeslut fattas. Överkomlighet, förmåga och vilja att ta risker utgör investerarens övergripande riskprofil.

7. Ha alltid en exitplan .

Mål och stop loss för en specifik investering bör vara väldefinierade för investeraren beroende på innehavsperioden. Stop-loss i det lägsta priset under vilket investeraren inte är villig att ta någon ytterligare förlust, det vill säga han stoppar förlusten till det priset. Att ställa in en stop-loss är mycket viktigt och användbart eftersom det skapar en ganska automatisk exit-rutt för investeraren utan sin känslomässiga anknytning och förlustaversion psykologiska beteende.

8. Investera i riskfria statsobligationer

Om ingen av ovanstående strategier fungerar för dig är riskprofilen med största sannolikhet riskovillig. Därför skulle det vara idealiskt för investeraren att investera i riskfria statligt stödda värdepapper för att undvika eventuell kapitalerosion. Avkastningen är jämförelsevis mindre i sådana värdepapper.

Några av investeringsprodukterna med låg risk (som alternativ till direkta aktier) är följande (i ordning efter ökande risk):

1. Statsobligationer: Statsobligationer är de finansiella instrument som stöds av staten och som har en suverän garanti som gör det nästan riskfritt.
2. Public Property Fund (PPF) PPF är ett långsiktigt investeringsinstrument med en löptid på 15 år. Eftersom PPF har en 15-årig tjänstgöringstid, ökar fördelarna med sammansättning för varje år som går. Kapitalbeloppet och räntan backas upp av en statsgaranti, vilket gör det också till en lågriskinvestering.
3. Bank med fast insättning (FD): En bankfast inlåning (FD) är ett finansiellt instrument som erbjuds av banker som tillhandahåller en fast ränta, som är högre än de investeringar som nämns ovan. Räntan krediteras kundkontona beroende på villkoren i avtalet.
4. Guld: Guld anses vara en fristad i Indien. Mer än dess oberoende karaktär av risk som en tillgångsklass, är det en alternativ investering för att diversifiera sin befintliga portfölj för att minska den totala portföljrisken. Investerare kan köpa guld i fysiska såväl som via värdepappersfonder, statsobligationer i guld och ETF noterade på börsen.
5. Andelsfond: En värdepappersfond är en investeringsfond som samlar pengar från flera investerare för att köpa värdepapper baserat på systemets mandat. En investerare kan välja fonden baserat på hans riskaptit. Det ger fördelar som diversifiering för att ytterligare minska variationen i avkastningen. Slutligen förvaltas värdepappersfonder av ett team av professionella med stöd av det robusta forskarteamet också.

Det finns många strategier för att minska risken i portföljen. Investeraren kan använda en eller en kombination av strategier för att skydda portföljen mot den oväntade nedsidan. Börsen kan uppfattas som en chansning. Men smarta investerare har utnyttjat sådan volatilitet genom att använda ovanstående riskhanteringsverktyg. Noggrann användning av riskhantering skulle säkerställa maximal vinst och minimera förlusten.