ETFFIN >> Privatekonomi >  >> stock >> Lagerbas
Investering av utdelningstillväxt – en nybörjarguide

I detta artikel kommer vi att diskutera utdelningstillväxtinvesteringar. Först och främst, om du inte är bekant med innebörden av utdelning och vill lära dig exakt vad utdelning är, deras för- och nackdelar, läs den här artikeln. Jag är övertygad om att det kommer att vara till hjälp för dig.

Idag tar vi vår tidigare diskussion om utdelningsinvesteringar till nästa nivå och förstår exakt vad som är "utdelningstillväxt"-investeringar och varför det är ett fantastiskt verktyg för att tjäna pengar på aktien marknaden för passiva investerare. Här är de ämnen som vi kommer att diskutera i den här artikeln:

Innehållsförteckning

Vad är utdelningstillväxt? Och hur skiljer det sig från Dividend Investing?

Utdelningsinvestering i en gammal och beprövad formel för att ta emot pengar från dina investeringar och bygga välstånd. Det innebär att köpa aktier i de företag som ger bra utdelningar.

När du investerar i utdelningsaktier får du dessa pengar direkt in på ditt bankkonto som utdelningar. Genom att köpa aktier är du aktieägare i det företaget. Och därför kan du njuta av det hårda arbetet av VD:arna och deras anställda i stora företag och tjäna utdelningar.

Närnäst är investeringar i utdelningstillväxt en undergrupp av utdelningsinvesteringar. Den stora skillnaden är dock att här tittar investerare inte bara på de högutdelningsbetalande företagen utan också på tillväxttakten för utdelningarna och företaget.

Eftersom tillväxt är ett mått på finansiell hälsa, innebär investering i utdelningstillväxt att samla in aktier i fundamentalt starka företag med en hög årlig utdelningstillväxt. Som en tumregel bör tillväxttakten vara lika med eller högre än inflationen.

Till exempel, om ett företag gav en utdelning på 10 Rs per aktie förra året, 11 Rs per aktie i år och förväntas ge en utdelning på 12,5 Rs per aktie nästa år , kan detta företag falla i denna kategori. Hur som helst, utdelningstillväxtinvesterare tittar på mer än minst fem års tillväxthistoria medan de väljer aktier. Dessutom kommer utdelningstillväxten inte alltid att vara en linjär kurva utan kommer att vara full av upp- och nedgångar. Ändå bör den övergripande trenden för utdelningstillväxt vara positiv.

Kort sagt, utdelningstillväxtinvesterare vill inte bara ha en hög utdelning utan växande utdelning över tiden.

Utdelningstillväxt Aktiers egenskaper

I vilket scenario kommer du att kunna sova bättre?

Vetande att du får höga utdelningar just nu, men utdelningarna kan falla i framtiden när företaget är mättat. Eller det andra scenariot där du får anständiga utdelningar och har förtroende för att det kommer att ge mer utdelning i framtiden eftersom företaget kontinuerligt ökar sina intäkter och vinst.

Några egenskaper hos utdelningstillväxtaktierna är:

  1. En stark affärsmodell med en välskött och pålitlig styrelse.
  2. Historik om ett aktieägarvänligt företag, dvs ett företag med regelbunden utdelning och inga utdelningssänkningar.
  3. Utdelningen växer kontinuerligt under de senaste åren.
  4. Stark ekonomi:Kontinuerlig sund tillväxt i Topline och den nedersta raden av företagets resultaträkning och kassaflöden.

Det här är tecknen som återspeglar företagets förmåga att växa och upprätthålla ett solidt kassaflöde för att ge regelbunden utdelning till sina investerare.

Exempel på utdelningstillväxtinvesteringsaktier

Om du till exempel vill förstå investeringar i utdelningstillväxt, här är exemplen på några aktier vars utdelningar har växt kontinuerligt under de senaste åren:

Namn Sista marknadspris Börsvärde (i miljoner kronor) 14 mars 15 mars 16 mars 17 mars 18 mars 19 mars
National Aluminium Co. 42,35 INR 7 901,00 INR 1,50 INR 1,25 INR 2,00 INR 2,10 kr 4,28 INR 4,16 INR
Bharat Petroleum 492,00 INR 1 06 727,00 INR 5,67 INR 7,50 INR 10,34 INR 21,68 INR 19,05 INR 17,24 INR
Vedanta 147,15 INR 54 699,00 INR 3,25 INR 4,10 INR 3,50 INR 19,45 INR 21,20 INR 18,85 INR
Hero MotoCorp 2 308,00 INR 46 108,00 INR 65,00 INR 60,00 INR 72,00 INR 85,00 INR 95,00 INR 87,02 INR
Tata Steel Ltd 421,00 INR 47 431,00 INR 10,00 INR 8,00 INR 8,00 INR 10,00 INR 10,00 INR 13,00 INR
Infosys 714,00 INR 3 04 054,00 INR 15,57 INR 15,83 INR 12,97 INR 13,77 INR 22,01 INR 21,70 INR
Bajaj Auto 3 220,00 INR 93 188,00 INR 50,00 INR 50,00 INR 55,00 INR 55,00 INR 60,00 INR 60,00 INR
Tata Chemicals 654,00 INR 16 661,00 INR 10,00 INR 12,50 INR 10,00 INR 11,00 INR 22,00 INR 12,50 INR
Hindustan zink 206,25 INR 87 147,00 INR 3,50 INR 4,40 INR 27,80 INR 29,40 INR 8,00 INR 20,00 INR
Strömnät 186,95 INR 97 805,00 INR 2,58 INR 1,31 INR 2,31 INR 4,35 INR 5,25 INR 8,63 INR
Den här tabellen visar Adj. Utdelning per aktie för de givna aktierna från 2014-19 | (Datakälla:EquityMaster)

Fördelar med att investera i utdelningstillväxt

Vi vet alla att att hålla bra aktier på lång sikt kan hjälpa till att bygga en enorm portfölj. Men tänk om vi får regelbunden utdelning tillsammans med det. Detta kan minska bördan av att sälja dina aktier i tid för att bokföra vinst. Eftersom utdelningar kontinuerligt pumpas in på ditt konto behöver du inte oroa dig för börskursfluktuationerna. Dessutom kan här återinvestera utdelning skapa underverk.

Här är några av de vanliga fördelarna med att investera i utdelningstillväxt:

  1. Investering av utdelningstillväxt kan vara en viktig källa för att bygga långsiktigt välstånd för att skapa passiv avkastning.
  2. De kan hjälpa dig att få avkastning oavsett hur aktier presterar. Och därför hjälper investeringar i utdelningstillväxt till att undvika det största hotet att få ingen avkastning på grund av underpresterande aktier.
  3. Investerare får också skatteförmåner samtidigt som de investerar i utdelningar. Det hjälper till att minimera skatter eftersom skattesatserna för utdelning är lägre jämfört med de vanliga kapitalvinstskatterna. Utdelningar som tjänar upp till 10 lakhs Rs är skattefria i Indien.

Hur kommer man igång med Dividend Growth Investing?

Det finns en vanlig missuppfattning att hög direktavkastning innebär hög avkastning. Men detta kanske inte är sant och ibland kan hög avkastning också representera en deprimerad aktie.

Dividendavkastning vs utdelningstillväxt:

Hög direktavkastning kan bero på antingen ökad utdelning eller sänkt aktiekurs. Om direktavkastningen är hög på grund av att aktiekursen i det bolaget har fallit avsevärt kan det också representera en värdefälla. Här kan aktien framstå som en värdeaktie på grund av låg värdering. Den främsta orsaken till dess låga värdering kan dock vara dess dåliga resultat eller dåliga framtidsutsikter. Sammantaget återspeglar hög avkastning inte en fundamentalt stark utdelningsaktie.

Kontrollera också utdelningen samtidigt som du undersöker utdelningstillväxtaktier. Utbetalningen ska vara hållbar och växande. Om ett företag erbjuder ett stabilt rekord av ökande utdelning per aktie på årsbasis, är det mycket bättre än ett företag som ger en hög utdelning för just det året.

Som en tumregel är en mycket hög utdelning farlig eftersom det innebär att företaget ger bort majoriteten av sin vinst som utdelning och inte behåller tillräckligt. Ett företag delar i allmänhet ut majoriteten av vinsten endast när det inte har så mycket investeringsmöjligheter för tillväxt. Vanligtvis kan en utbetalningskvot på mer än 80–85 % återspegla en utdelningsminskning eller sänkning inom en snar framtid.

Sammanfattning

Investering av utdelningstillväxt är ett vansinnigt kraftfullt sätt att bygga passivt välstånd genom att investera i aktier. Dessutom, eftersom de flesta investerare i utdelningstillväxt är långsiktiga investerare, är tiden deras bästa vän. Några vanliga faktorer att kontrollera när du investerar i utdelningstillväxtaktier är direktavkastning, utdelningskvot och utdelningstillväxttakt. Dessutom bör företaget också vara välskött och ha en anständig ekonomisk tillväxttakt.


Lagerbas
  1. Kunskaper om aktieinvesteringar
  2.   
  3. Aktiehandel
  4.   
  5. aktiemarknad
  6.   
  7. Investeringsråd
  8.   
  9. Aktieanalys
  10.   
  11. riskhantering
  12.   
  13. Lagerbas