En komplett guide om var du öppnar ditt Demat &Trading-konto (uppdaterat): För två år sedan skrev jag en artikel om skillnaden mellan ett demat och ett handelskonto. Den artikeln fick mycket uppmärksamhet från läsarna och bad mig att ytterligare utveckla var jag kan öppna dessa konton.
Eftersom jag inte diskuterade vilka aktiemäklare som är lämpliga för vilka användare i den artikeln, fick jag många frågor från läsarna om var man kan öppna demat och handelskonto. De flesta av dem var nybörjare och därför bestämde jag mig för att skriva en artikel om detsamma som kan vara till hjälp för nybörjarinvesterare.
I det här inlägget kommer jag att diskutera de aktiemäklare som jag personligen har använt och undersökt. Under min investeringsresa de senaste fem åren har jag stött på många handelsplattformar. Från fullservicemäklare som ICICI direct, HDFC värdepapper, SBI Smart, etc, till de nyare rabattmäklare som Zerodha, Upstox, 5Paisa, Trade Smart Online, etc, jag har granskat dem alla. Eftersom jag är på handelsområdet måste jag dessutom hålla mig uppdaterad med de senaste mäklarna och deras avgifter.
I slutet av den här artikeln har du en god kunskap om var du ska öppna ditt handels- och dematkonto. Jag ska försöka hålla det så enkelt som möjligt när jag svarar. Dessutom kommer jag också att avslöja vilken aktiemäklare jag använder för handel med aktier. Se därför till att du läser den här artikeln till slutet. Jag är övertygad om att det kommer att vara till hjälp för dig.
Innehållsförteckning
Innan vi dyker in i ämnet, låt mig ge dig den minsta förklaringen av vad som är skillnaden mellan demat och handelskonton så att vi alla är på samma sida.
Precis som pengar sparas på ditt sparkonto, på samma sätt förvaras dina köpta aktier på ditt dematkonto. När du köper en aktie krediteras den på ditt dematkonto. Och när du säljer den debiteras den från densamma. När som helst återspeglar ditt dematkonto alla dina innehavsaktier. Ett dematkonto är förresten en kortform för ‘Dematerialiserat konto’.
Å andra sidan är ett handelskonto ett medium för att köpa och sälja aktier på en aktiemarknad. Det används för att lägga köp- eller säljorder för en aktie på marknaden.
Låt oss till exempel säga att du vill köpa några aktier. Sedan måste du ange detaljer som 'Vilken aktie vill du köpa?', 'Hur många kvantiteter aktier vill du köpa?', 'Till vilket pris du vill köpa de aktierna', etc. Och alla dessa placeringar av aktier köp/säljorder görs med ett handelskonto.
När du handlar med indiska aktier måste du ha både demat och handelskonto. Hur som helst, båda dessa konton är länkade och kan öppnas med vilken aktiemäklare som helst. Vidare, på internets tidevarv är det väldigt enkelt och snabbt att öppna dessa konton.
Det här är en av de vanligaste frågorna som jag får via e-post. Därför behövde jag svara på detta här.
Ja, du behöver en börsmäklare för att handla med indiska aktier.
Du kan helt enkelt inte gå på börsen för att köpa/sälja dina aktier. Det finns många processer involverade i överföring och avveckling av aktier för en tillfredsställande köp- och säljupplevelse för deltagarna. Och här spelar aktiemäklare en viktig roll, tillsammans med börserna och tillsynsmyndigheterna. Sammantaget behöver du en aktiemäklare för att handla med aktier.
I grund och botten är en aktiemäklare en individ/organisation som är registrerad börsmedlem och som har fått licens att delta på värdepappersmarknaden i stället för sina kunder.
Från stora bankbolag som HDFC Securities, ICICI Direct, Kotak Securities, etc till nyare snabbt växande startups som Zerodha, Fyers, etc är alla exempel på aktiemäklare i Indien.
Aktiemäklare kan direkt köpa och sälja aktier på aktiemarknaden för sina kunders räkning och ta ut en liten provision för denna tjänst. Dock är provisionen minimal jämfört med den snabba handelsplattform som de erbjuder. Med hjälp av dessa plattformar kan du köpa/sälja aktier inom några minuter med din webb/telefon medan du sitter i din hemmasoffa.
Det finns två grundläggande typer av aktiemäklare i Indien:Fullservicemäklare (traditionell mäklare) och rabattmäklare (budgetmäklare).
Detta är traditionella mäklare som tillhandahåller handel, forskning och rådgivning för aktier, råvaror och valuta. Dessa mäklare tar ut provisioner som en procentandel av varje handel som utförs av deras kunder. De underlättar också investeringar i Forex, fonder, börsintroduktioner, FD:er, obligationer och försäkringar.
Några exempel på bästa fullservicemäklare i Indien är:
Dessa mäklare tillhandahåller bara handelsmöjligheten till sina kunder för aktier, råvaror och valutaderivat. De erbjuder inga rådgivningstjänster. Dessa aktiemäklare kan dock spara dig en hel del mäkleri när du handlar med aktier. Här måste du betala en fast mäklaravgift för de utförda affärerna.
Här är en lista över några av de bästa aktiemäklarna i Indien:
Låt oss jämföra mäklaravgifterna för en fullservicemäklare jämfört med en rabattmäklare.
En fullservicemäklare tar ut provision som en fast procentsats för varje handel som deras kunder utför. Denna provision kan vara någonstans mellan 0,25–0,55 % av den totala handeln. Här, ju större transaktionen är, högre mäkleri.
Å andra sidan erbjuder rabattmäklaren en fast mäklaravgift. Denna avgift kan ligga någonstans mellan 10–20 Rs per handel.
Dessa avgifter är dessutom tillämpliga på båda sidor av handeln. Därför, när du köper en aktie måste du betala courtage och när du säljer dessa aktier måste du återigen betala dessa avgifter.
Till exempel fullservicemäklare ICICI Securities som tar ut 0,275 % som courtage på intradagshandel. Därför blir den totala courtage i en handel 0,275 %* 2 =0,55 %, om vi inkluderar både köp och försäljning.
Om du gör en total transaktion på Rs 5 lakhs per månad med ICICI Direct, kommer den totala courtage under ett år att vara lika med 0,55 % * 5 00 000 * 12 månader =Rs. 33 000
Låt oss nu titta på mäklaravgifterna som erbjuds av rabattmäklare. De populära rabattmäklarna i Indien som Zerodha eller Upstox tar ut 20 Rs per handel.
Låt oss anta att du gör 20 affärer per månad med en sådan rabattmäklare. Här kommer din totala courtage under ett år att vara 20 Rs (mäkleri) * 20 affärer per månad * 12 månader =Rs 4 800.
Det är klart att du kan märka här att du kan spara en hel del mäklaravgifter samtidigt som du väljer rabattmäklare. Dessutom tillhandahåller båda dessa mäklare en liknande handelsplattform och därför är den övergripande upplevelsen inte mycket annorlunda. Sammantaget betalar du en del onödig courtage när du handlar med fullservicemäklare.
Förmedlingsavgift är en av de största faktorerna att titta på när du väljer din aktiemäklare som en dyr mäklare kan skada dig ekonomiskt.
Förutom är den näst största faktorn att kontrollera börsmäklarens rykte. En börsmäklare med en lång historia av en pålitlig handelsplattform och bra kundservice bör föredras.
När du öppnar ditt handelskonto hos en aktiemäklare är det ett långsiktigt förhållande. Du kan handla med aktier i flera år efter att du öppnat ditt konto. Och här vill du inte att ditt mäklarföretag ska läggas ner emellan och att alla dina köpta aktier fastnar med dem. Kontrollera därför alltid börsmäklarens rykte och tillförlitlighet när du väljer din aktiemäklare. En enkel sökning på Google eller genom att läsa recensioner från befintliga användare kan hjälpa till att hitta röda flaggor.
Dessutom måste du titta på deras webb- och mobilhandelsplattformar, rådgivningstjänster (om du letar efter handelsråd), kundservice och andra förmåner som erbjuds av den aktiemäklaren, som forskningsrapporter , handels-/investeringsutbildning, etc.
Vid det här laget skulle du ha fått en bra idé om aktiemäklare i Indien. Låt oss sedan diskutera det centrala ämnet i den här artikeln - var ska du öppna ditt demat- och handelskonto.
Om du letar efter flera tjänster som aktier, fonder, obligationer, valutor, fasta inlåning, råvaror etc tillsammans med forskningsrapporter och inte har något emot att betala några extra dollar för ytterligare tjänster , då bör du öppna ditt konto hos fullservicemäklare som ICICI direct, HDFC-värdepapper, etc.
Men personligen tror jag att om du planerar att bara handla med aktier (eller råvaror) är det mer fördelaktigt att öppna konton hos rabattmäklare. De erbjuder en snabb handelsplattform med en låg mäklaravgift som hjälper handlare att spara mycket pengar.
Dessutom, i och med internets framväxt, är den mesta informationen du behöver för att fatta handels-/investeringsbeslut fritt tillgänglig online. Om du vill läsa forskningsrapporterna om företag, är de också fritt tillgängliga på webbplatser som Trendlyne, markets mojo, etc.
Obs:Om du verkligen behöver rådgivning för att köpa och sälja aktier är det bättre att gå med expertrådgivning inom detta område, som kan erbjuda dig personliga tjänster istället för att lita på dessa stora företag som du kanske är en mycket liten kund för.
Jag använder Zerodha rabattmäklare för att göra alla mina handlare. Det är den största aktiemäklaren i Indien med över 2 miljoner nöjda kunder. Zerodha erbjuder gratis aktieleverans långsiktiga investeringar (nollmäkleri) och rabattförmedling på maximalt 20 Rs för alla andra affärer.
Initialt började jag min investeringsresa med ICICI Direct. Anledningen till att jag öppnade mitt konto hos ICICI var på grund av deras goda rykte och 3-i-1-kontotjänst. I grund och botten innebär 3-i-1 att du kan öppna ditt spar-, demat- och handelskonto på en gång. Så när du öppnar ditt sparkonto hos ICICI-banken kan du också ansöka om de två andra kontona.
Jag var nöjd med de tjänster som erbjöds tills jag insåg att jag betalade för mycket mäklaravgifter och en del av min vinst betalades i onödan till ICICI direkt. Sedan började jag undersöka andra aktiemäklare där jag kan spara dessa avgifter. Slutligen bytte jag till Zerodha, rabattmäklaren och jag är nöjd med handelsplattformen och tjänsterna som den erbjuder. Dessutom kan jag spara stora mäklarhus efter att ha bytt till Zerodha, vilket alltid är fördelaktigt för små privata investerare som du och jag.
Om du är intresserad av att öppna ditt konto hos Zerodha, här är direktlänken till kontoöppningsapplikationen!
Att öppna ditt handels- och dematkonto är helt online, papperslöst och problemfritt. Om du redan har de mjuka kopiorna av dina dokument (PAN-kort, aadhar-kort och sparkontoutdrag/Annullerad check) på din mobil/laptop kan du öppna dessa konton inom en timme. Besök helt enkelt aktiemäklarens webbplats och ansök om ett konto.
Läs även:
Ja, du kan öppna flera konton.
Faktum är att du kan öppna hur många handelskonton du vill hos flera aktiemäklare. Om du vill kan du ha ett konto hos en rabattmäklare och ett annat hos en fullservicemäklare.
Tänk dock på att du måste betala årliga underhållsavgifter (AMC) för alla dina aktiva konton. I allmänhet kan denna AMC vara mellan Rs 300–700 per år (lägre för rabattmäklare). Därför, om du har tre konton, kan du behöva betala en underhållsavgift på mellan 900–2100 Rs per år, även om du inte aktivt använder alla dina konton.
Ja, du kan byta dina aktier om du planerar att migrera från ett dematkonto till ett annat.
Här har du två alternativ. Antingen kan du fylla DIS (Leveransinstruktionsblad) med information om det nya dematkontonumret och lämna in det till din tidigare börsmäklare. När de har arkiverats korrekt överför de andelarna.
Annars kan du göra det online med den ENKLASTE funktionen som finns på CDSL-webbplatsen. CDSL är den centrala värdepappersförvararen med säte i Mumbai. EASIEST låter dig överföra aktier från ett demat till ett annat dematkonto med enkla klick när du väl har skapat ditt konto och länkat dina aktiemäklare. Här är länken till portalen och instruktioner om densamma.
Förmodligen de minst ställda frågorna. Jag tänkte dock nämna detta här för att komplettera artikeln.
För att stänga ditt demat-konto kan du fylla i formuläret för stängning av konto tillgänglig på din aktiemäklares webbplats och skicka in den. I allmänhet tar det mellan 7–10 dagar att stänga ditt konto.
Obs:Innan du stänger ditt konto, se till att du inte har några aktier eller ett negativt saldo på ditt konto. Du kan ha ett negativt saldo om ditt konto varit inaktivt under de senaste åren och du inte betalade AMC. Vidare, om du har några aktier på kontot, antingen sälj dem eller överför dem till ditt andra aktiva konto innan du stänger detta.
I denna online-era går köp och försäljning av aktier lika snabbt som ett fingerklick. Allt tack vare aktiemäklarna online.
Det finns många aktiemäklare tillgängliga i Indien och genom detta inlägg försökte jag hjälpa dig hur du väljer en mäklare för handel med aktier. Om du fortfarande har några frågor angående var du ska öppna ditt demat och handelskonto, kommentera gärna nedan. Jag hjälper dig gärna.
Ha en bra dag och lycka till med investeringar!
