Investerare är ofta förvirrade över de olika typerna och rollerna för finansiella rådgivare. Det är avgörande att veta vem du ska vända dig till för att hjälpa dig göra rätt val. Men förvirringen slutar här!

Vi har skapat en artikel som leder dig genom rollen som olika finansiella rådgivare så att du kan fatta ett välgrundat beslut. Till att börja med, låt oss förstå vem som är en finansiell rådgivare.

Vem är en finansiell rådgivare?

En finansiell rådgivare hjälper dig att hantera dina pengar. Detta är en paraplyterm som används för att beskriva förmögenhetsrådgivare, aktiemäklare, finansiella planerare, Robo-rådgivare och förmögenhetscoacher.

Vill du veta mer om Cubes rådgivare? Se den här videon

Vad gör en finansiell rådgivare?

En finansiell rådgivare använder sin expertis och finansiell intelligens för att rekommendera investeringsalternativ som fungerar för dig. Bland annat hjälper de dig också att spara skatt, välja rätt försäkringssystem, investera i fastigheter och planera din egendom.

Visste du att du kan investera i Apple, Amazon, Google, Microsoft från Indien via fonder?

6 typer av finansiella rådgivare

Det är lätt att anta att alla som ger dig finansiell rådgivning är en finansiell rådgivare. Men sanningen är långt därifrån. En finansiell rådgivare måste vara professionellt certifierad eller bygga upp ett arv av att leverera kapitaltillväxt (ibland båda). Så låt oss ta en titt på de breda typerna av finansiella rådgivare:

1. Investeringsrådgivare

‍ En person eller ett företag som hjälper dig att investera i olika tillgångar. Debiterar vanligtvis en avgift som är en % av AUM ( Assets Under Management).

2. Investeringsrepresentant

Anställda i bank eller värdepappersföretag. (Säljer vanligtvis organisationsspecifika investeringsprodukter.)

3. Fondens representant

‍ Bank- eller fondanställda som har rätt att rekommendera och sälja fonder. (Rekommenderar vanligtvis alternativ som är specifika för ett fondhus.)

4. Ekonomisk planerare

Skapar strategier för att hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål. Rekommendationer på bred nivå som inkluderar passiv inkomstgenerering och andra sådana vägar. (Kan ta på sig andra ansvarsområden beroende på dina behov.)

5. Personlig bankman

Bankanställda som öppnar nya konton, säljer finansiella tjänster och löser kundfrågor. (Rekommenderar vanligtvis produkter som enbart är i linje med deras mål.)

6. Försäkringsrådgivare

‍ Konsulter eller anställda från försäkringsorganisationer som hjälper dig att välja rätt försäkringssystem. (Återigen kommer du att behöva ta deras råd med en nypa salt)

Vad är skillnaden mellan finansiella planerare och finansiella rådgivare?

En finansiell rådgivare anpassar din portfölj i linje med dina mål. En finansiell planerare förstår dina mål och skapar strategier.

En finansiell rådgivare kan vara en:

• Börsmäklare
• Wealth Advisor (som Wealth First eller Purnartha)
• Rikdomscoach
• Registrerad investeringsrådgivare (som RIA Rick Holbrook)
  

Å andra sidan kan en finansiell planerare vara en:

• Certifierad finansiell planerare (CFP)
• Chartered Financial Analyst (CFA)
• Chartered Financial Consultant (ChFC)
  

Det finns många olika beteckningar, roller och certifieringar som en finansiell rådgivare eller planerare kan inneha. Ibland kan en finansiell rådgivare och finansiell planerare göra samma sak omväxlande. Oftare än inte kan en finansiell planerare vara en typ av finansiell rådgivare, men motsatsen kanske inte är sant.

Bör du skaffa en finansiell rådgivare?

En finansiell rådgivare erbjuder fördelarna med branscherfarenhet och domänspecifik kunskap. Så om du är en upptagen proffs som hellre vill att en expert ska hantera sina pengar, kan en finansiell investeringsplattform som Cube Wealth vara precis vad du behöver.

Men det är viktigt att förstå din nuvarande ekonomiska hälsa innan du bestämmer dig för att gå till en finansiell rådgivare. Vi rekommenderar att du konsulterar våra förmögenhetscoacher innan du fattar ett beslut. Du kan ladda ner Cube Wealth-appen för att se vad andra Cube-användare har att säga om den förenklade upplevelsen av att skapa välstånd.

Vanliga frågor

1. Är det värt att ha en finansiell rådgivare?

Ans. En pålitlig finansiell rådgivare kan hjälpa dig att spara pengar och skapa välstånd baserat på dina investeringsmål. Därför är det värt att ha en pålitlig finansiell rådgivare som den Cube Wealth ger dig tillgång till. Cube Wealths rådgivande partner inkluderar Wealth First, Purnartha och RIA Rick Holbrook.

2. Hur väljer jag en finansiell rådgivare?

Ans. Du måste först förstå om du behöver en finansiell rådgivare utifrån dina mål. Baserat på dina resultat kan du välja att investera med hjälp av en finansiell rådgivare som:

• Är pålitlig och pålitlig
• Har en gedigen meritlista
• Förstår dina mål och lyssnar på dig

Cube Wealths finansiella rådgivare markerar alla 3 rutor. Du kan få investeringsråd av högsta kvalitet i Cube Wealth-appen baserat på dina mål och riskaptit.

Titta på den här videon för att veta varför du behöver en investeringsrådgivare