Fondförvaltare för olika investeringssystem har antagit diversifierade investeringsstilar för att ge investerare ett brett urval av investeringsalternativ. Dessa stilar tillåter fondförvaltare att fördela korpusen effektivt under olika fonder. Utifrån investeringsmönstren har vi tillväxtfonder, kontrafonder och värdefonder. Här kommer vi att diskutera värdepappersfonder, väsentliga aspekter och funktioner.
SEBI har kategoriserat värdefonder som följer värdeinvesteringsstrategin vid val av aktier för portföljinvesteringar.
För att förstå värdefonder måste vi först förstå filosofin för värdeinvesteringar och hur den skiljer sig från andra fondinvesteringar.
Värdeinvesterare väljer aktier som för närvarande handlas till ett lägre pris än deras inneboende värde eller bedöms som undervärderade aktier baserat på fundamental analys. Värdeinvesteringar ses ofta som motsatsen till tillväxtinvesteringar som fokuserar på att investera i framväxande företag med hög potential att växa.
Så, vad är värdepappersfonder?
Värdefonder är fonder där fondförvaltare investerar i aktier som för närvarande är undervärderade. Utgångspunkten bakom strategin är att deras värde kommer att öka i framtiden när marknaden inser sin faktiska potential, och investerare kommer att tjäna på värdevärdering. Värdeaktier kommer ofta från väletablerade företag som erbjuder utdelning till investerare.
Värdeinvesteringar följdes av notabiliteter som Warren Buffet, Benjamin Graham, etc. Investerare väljer aktier baserat på fundamental analys och inneboende värde.
Det tyder på att marknaden ibland misslyckas med att upptäcka det faktiska priset på aktier på grund av inneboende ineffektivitet, vilket gör att företag kan sälja dem under deras korrekta pris. När marknaden korrigerar sig själv kommer värdet på dessa aktier att stiga, vilket skapar en enorm potential för kapitalvinst.
Värdeaktier ser inte attraktiva ut jämfört med värdet på tillväxtaktier. Men dessa aktier har stor potential för tillväxt på lång sikt. Investera därför endast i värdefonder när du har en lång investeringshorisont. Fondförvaltarna förväntar sig att få exponentiell avkastning från dessa aktier när deras värde stiger på lång sikt.
Investerare som föredrar värdepappersfonder måste ha följande i åtanke. Vi föreslår att man även tittar på fondens tidigare resultat innan man väljer.
Tidigare resultat: Tidigare resultat är avgörande för att välja värdefonder. Ofta tittar potentiella investerare på de senaste fem årens meritlista för att avgöra om fondförvaltaren hade uppnått fondens mål genom olika marknadscykler. Det hjälper dig att analysera om fonden är ett bra val för din portfölj eller inte.
Investeringshorisont: Vanligtvis föreslår finansiella rådgivare att du håller dig investerad i minst 3-5 år i aktiefonder för god avkastning. Aktiefonder genererar avkastning under en längre investeringsperiod. Att ha en lång investeringshorisont är avgörande för att värdeaktier ska kunna realisera sin potential eftersom fondförvaltare plockar upp undervärderade aktier. Dessa faktorer tar tid att rätta till sig själva, och därför är tålamod nödvändigt när du investerar i värdepappersfonder.
Överväg diversifiering: Fondförvaltare har flexibiliteten att välja aktier av stora och små eller medelstora fonder för att generera avkastning. Såvida du inte letar efter exponering mot en viss sektor, välj fonder som erbjuder diversifierade investeringsalternativ inom olika börsvärden och sektorer. Diversifiering är avgörande för aktieinvesteringar för att minska riskexponeringen och förbättra en portföljs prestanda.
Investerare av värdepappersfonder måste ha två faktorer i åtanke – tidshorisont och risker.
Tidshorisont: Fondförvaltare väljer värdeaktier som för närvarande är underprissatta. Så det kan ta lite tid för dessa företag att nå sitt rätta pris. Dessa aktier är från företag med solida fundament för att växa på lång sikt. Till skillnad från tillväxtfonder och skuldfonder kommer värdefonder därför att ge resultat över en tidsperiod.
Risker : Investerare måste bedöma sig själva på riskerna. Värdefonder investerar ofta mot pågående marknadstrender i aktier som för närvarande inte är populära. Därför måste investerare förstå att det kommer att ta lång tid att tjäna avkastning från dessa företag och till och med kan resultera i betydande förluster om de inte når det förväntade värdet.
Värdefonder är utmärkta för att diversifiera din portfölj. Aktier väljs ut efter gedigen forskning och är därför mindre volatila än tillväxtaktier. Eftersom dessa aktier handlas under sitt rätta pris är det mindre chans att deras värde sjunker ytterligare under en nedåtgående trend.
Dessa är kvalitetsaktier, ofta inklusive företag med dedikerade utdelningsprogram. Dessa företag uppvisar solida fundamenta och finanser för att kunna notera stark tillväxt i framtiden.
När investerare söker värdeaktier, letar de vanligtvis efter lågprisinvesteringar i termer av nettoomsättningstillgångar, resultat och försäljning, mot andra fonder som involverar tillväxtaktier och investerar i aktier med sunda intäkter och mindre vikt på aktiekursen. Värdeinvesterare vet att dessa aktier kan underprestera under en tjurmarknad och till och med gå i onåd. Men de har också potential att generera marknadsslående avkastning när spekulationerna är korrekta.
– Värdefonder investerar enligt principerna för värdeinvestering, som många framgångsrika investerare följer.
– Värdeinvesterare tror att marknaden ibland misslyckas med att prissätta aktier, vilket får dem att handla till låga priser.
– Fondförvaltare väljer aktier som säljer lägre än deras inneboende värde.
– Värdeaktier har starka fundamenta och potential att prestera på lång sikt.
– Värdeaktier kommer ofta från väletablerade företag med strukturerade, regelbundna utdelningssystem.
– Värdefonder kräver att investerare förblir investerade över en lång horisont och kör över konjunkturcykler.
– Fondförvaltarens prestation är avgörande för framgången för en värdepappersfond.
– Investerare måste undersöka fondens tidigare resultat för att förstå om fonden presterar för att uppfylla investeringsmålen.
– Dessa fonder erbjuder portföljdiversifiering med ett brett utbud av aktier över börsvärde och sektorer.
– Dessa fonder är lämpliga för investerare som är medvetna om makrotrenderna.
– Kontrollera avgifterna förknippade med fondinvesteringar eftersom kostnadskvoten kan sänka din faktiska avkastning.
– Med värdepappersfonder kan du investera i en diversifierad portfölj.
– Eftersom urvalet av aktier baseras på strategi är de mindre sårbara för betydande marknadssvängningar.
– Investeringar sprids över alla ekonomiska sektorer som förbises, vilket ger dem fokus och förbättrar marknadens förtroende.
– Värdeaktier investerar i företagsaktier som handlas lägre än deras inneboende värde utan att oroa sig för marknadsutvecklingen.
– Värdeinvesterare följer inte pöbelmentaliteten. Istället baserar de sina beslut på fundamental analys. Detta tillvägagångssätt gör värdeinvesterare till de mest framgångsrika investerarna genom tiderna.
Slutsats
Värdefonder är aktiefonder som investerar i företagsaktier som för närvarande handlas under sitt inneboende värde. Värdefonder tilltalar aggressiva investerare, beredda att investera under en lång horisont. Om du väljer en värdepappersfond för din portfölj, se till att den passar dina övergripande finansiella mål, eftersom dessa skulle ta tid att generera avkastning. Du kan välja klumpsummainvestering eller SIP som ditt föredragna sätt att investera i dessa fonder.
Syftet med den här artikeln är att utbilda investerare och hjälpa dem att göra välgrundade investeringsval. Vi hoppas att det har hjälpt till att rensa dina tvivel om värdepappersfonder. Du kan undersöka mer intressanta ämnen på vår webbplats. För att få dagliga marknadsuppdateringar, prenumerera på vår blogg.
Vad är värdepappersfonder?
Värdeorienterade fonder investerar i aktieandelar enligt teorin om värdeinvestering, där fondförvaltare investerar i aktier som handlas till ett pris som understiger deras inneboende värde. Dessa aktier skulle leverera långsiktig tillväxt. Fondförvaltarna väljer potentiella aktier strategiskt och har låga nedåtrisker. Eftersom dessa redan har lågt värde påverkas dessa aktier mindre av den baisseartade marknaden.
Hur länge ska jag vara investerad i värdefonder?
Värdeorienterade fonder är långsiktiga aktiefonder. Därför bör du investera i minst fem år för att få god avkastning.
Var investerar värdepappersfonder?
Värdefonder investerar minst 65 % av korpusen enligt en värdeinvesteringsstrategi när de väljer var de ska investera pengarna. Eftersom värdeinvesteringar inte definieras enligt förordningen använder fondförvaltare individuella metoder och ramverk för att välja värdeaktier. De flesta skulle dock följa den grundläggande principen för värdeinvesteringar att välja undervärderade aktier jämfört med deras inneboende värde.
Vilken typ av avkastning ska jag förvänta mig av värdeorienterade fonder?
Värdeorienterade fonder hade genererat en genomsnittlig avkastning på 15,64 % de senaste fem åren, medan tre och tio års avkastning var 22,61 % och 14,19 %.
Är värdepappersfonder hög risk?
Eftersom värdefonder investerar i aktier är dessa volatila på kort sikt. Men på lång sikt minskar volatiliteten avsevärt, främst på grund av det strategiska urvalet av aktier.
Bör jag investera i värdepappersfonder?
Du kan investera i värdepappersfonder om du har en lång investeringshorisont och kan ha tålamod med din investering. Värdeinvesteringar innebär att investera i aktier som för närvarande är ur fördel men som har starka fundamenta. En annan fördel är eftersom dessa aktier redan är diskonterade, risken att de går ner ytterligare på en baisseartad marknad är liten. Men värdeinvestering är en alternativ strategi. Därför bör du ha medel i olika system för att säkerställa diversifiering.