Inflöde och utflöde av kontanter. Det låter som ett enkelt koncept men att hantera det effektivt och samtidigt optimera resultaten är allt annat än enkelt. Det är därför många företag vänder sig till sina bankpartners för de operativa verktyg och expertis som kan hjälpa dem att uppnå bästa resultat.

Den grundläggande definitionen av finansförvaltning är följande:att administrera en verksamhets finansiella tillgångar och innehav för effektiv verksamhet. Målet är dock mycket mer omfattande och berör alla delar av ett företags ekonomi. Finansförvaltning inkluderar också strategier för att optimera ett företags likviditet, maximera vinster, göra investeringsval och minska eventuella risker för verksamheten och dess rykte.

Fördelar med en stark finansförvaltningsstrategi

• Optimera likviditeten. En stark finansförvaltningsstrategi säkerställer att du alltid har den nödvändiga mängden kontanter till hands för att lösa eventuella rörelsekapitalhinder och hålla ditt företag igång smidigt.
• Automatisera betalningar. Genom att effektivisera betalningsprocesserna sparar du inte bara pengar genom tidseffektivitet och ökad produktivitet, det hjälper också till att förbättra kund- och leverantörsrelationerna.
• Hantera samlingar. Att förfina processer för kundreskontra, kreditgodkännande och inkassering innebär att få pengar på banken tidigare och tjäna kortsiktig ränta.
• Integrera redovisnings- och rapporteringsverktyg. Verktyg för finansförvaltning kan hjälpa dig att analysera banktransaktioner för att minimera avgifter, öka intjänad ränta och fatta bättre beslut med lämpliga prognoser.
• Reducera risken. Det kan vara komplicerat att hantera konton i ditt företags ekonomifunktioner. Även lönsamma företag misslyckas när det inte finns tillräckligt med kontanter för att täcka förpliktelser. Korrekt finansförvaltning ger dig den bästa chansen att lyckas genom att optimera dina kontanter, fordringar, investeringar och tillhörande risker.

Hur du avgör om du behöver finansförvaltning

Det kan finnas många anledningar till varför du behöver en finansförvaltningsstrategi för att optimera dina fordringar, skulder, insättningar och kontanthanteringsprocesser. Se om något av följande exempel passar dig.

• Kör du 50 eller fler manuella ledningar eller ACH-transaktioner per månad?
• Behöver du daglig avstämning som integreras i ditt affärssystem?
• Risker du bedrägeri med checkar eftersom du utfärdar en stor mängd checkar men bara stämmer av konton varje månad?
• Är det viktigt för dig att känna till din dagliga kassaposition?
• Om du har höga kontosaldon, fungerar dina pengar för dig genom intjänade räntor eller låga bankavgifter?
• Får du en stor volym betalningar (500+) och vill effektivisera insamlingen av dina betalningsmottagares information från deras betalningskuponger?

Hur en bank kan hjälpa

Alla banker har inte en komplett uppsättning av treasury management-tjänster, så det är viktigt att utvärdera deras erbjudanden mot ditt företags behov. I dagens utmanande klimat vill du ha produkter och tjänster som ska göra din ekonomiska hantering enklare och ge dig insyn över din ekonomiska hälsa när som helst. Så här kan en bank göra för dig:

Skapa automatisering

• Flytta bort från dyra pappersbetalningar till elektroniska betalningar.
• Konsolidera äldre betalningar med integrerade betalningar och gör engångsbetalningar eller återkommande betalningar inom en enda instrumentpanel online.
• Acceptera betalningar via flera elektroniska leveransmetoder, inklusive ACH, banköverföringar och kreditkort.
• Med Mobile Deposit och Remote Deposit Capture kan du säkert skanna och skicka digitala checkbilder till banken på distans för snabbare bearbetning och färre fel.
• Automatisera manuella processer och integrera data sömlöst mellan ditt redovisningssystem och din bank.
• Använd tillgängliga API:er för att skapa innovativa produkter snabbare. Dessa API:er inkluderar betalningslösningar som hjälper kunder att skicka betalningar och överföra pengar mellan konton.

Tillhandahålla anpassade rapporter

• Skapa anpassade, detaljerade rapporter baserat på användarkrav och schemalägg automatiska, dagliga rapporter.
• Förutom detaljerad rapportering får du tillgång till realtidsrapporter som inkluderar föregående och aktuell dag, alla krediter och debiteringar, kontoavstämning och sammanfattningsvy.
• Utvärdera finansieringsbehov, minimera lediga saldon och dra fördel av investeringsmöjligheter.
• Hantera din dagliga kassaposition och analysera data för prognoser och planering.

Implementera bedrägeriförebyggande

• Använd en uppsättning elektroniska och pappersbaserade riskhanteringsverktyg för att övervaka och granska undantagsposter innan betalningar släpps.
• Check Positive Pay hjälper dig att undvika bedrägerier, övervaka avvikelser och flagga potentiella problem genom att automatiskt matcha betalningscheckar mot utfärdade checkar.

Hantera likviditet

• Använd traditionella och fjärrstyrda lockbox-tjänster för att få tillgång till pengar snabbare, fatta viktiga beslut och sänka hanteringskostnaderna för fordringar.
• Kontantkoncentration med noll saldo gör att du kan automatisera överföringen av pengar till flera utbetalningskonton med ett enda huvudkonto.
• Tjäna högre ränta för att maximera dina besparingar med ett företags penningmarknadskonto eller andra räntebärande konton.
• Med Insured Cash Sweep kan du skydda dina stora, likvida insättningar på en enda bank även när de överskrider FDIC:s maximala försäkringsbara tröskel.
• Analyserad affärskontroll hjälper dig att kompensera för avgifter för ett konto med höga transaktioner med en konkurrenskraftig intjäningskredit.

Vi är här för att hjälpa dig att lyckas

Axos Bank-teamet arbetar med dig för att i samarbete utforma strategier och erbjuda skalbara lösningar som är skräddarsydda för att passa dina behov. Vi erbjuder alla ovanstående produkter och tjänster, plus konkurrenskraftiga avgifter och räntor.

Kontakta oss för att få en kontoanalys och börja dra nytta av vår expertis inom Treasury Management. Vårt dedikerade kundserviceteam är här för att hjälpa dig varje steg på vägen.

Vad är Treasury Management