Att välja vinnande aktier på vår nuvarande tjurmarknad verkar inte så svårt. Människor letar igenom sociala medier för att få de senaste uppdateringarna om aktier som trendar uppåt. Rösten från den genomsnittliga investeraren verkar flytta aktiekurserna mer än Wall Streets fondförvaltare.
När de utvärderar aktier och begränsar sina val, tittar många också mycket noga på vad företaget tillverkar eller vilken tjänst det tillhandahåller, dess rykte för hur det behandlar människor och hur kompatibelt företaget är med statliga regler. Detta kallas "socialt ansvarsfulla investeringar."
Socialt ansvarsfulla investeringar (SRI) kan definieras som ett sätt att investera som minskar exponeringen mot företag som anses ha en negativ social påverkan. Ett bra exempel är företag som tjänar på dåliga arbetsnormer eller miljöförstöring. Socialt ansvarsfulla investerare söker exponering för företag som är kända för att ha en positiv social påverkan.
Även om det är en aktuell trend i investeringsvärlden, kan rötterna till socialt ansvarsfulla investeringar spåras tillbaka mer än 200 år. I slutet av 1700-talet uppmanade religiösa ledare, som John Wesley från metodistkyrkan, sina anhängare att inte investera eller samarbeta med dem som tjänade sin lön genom alkohol, tobak, vapen eller spel.
Spola framåt till 1980-talet och du kan se att SRI gjorde betydande framsteg. Individuella och institutionella investerare drog bort sina pengar från företag med verksamhet i Sydafrika för att protestera mot rasorättvisor i det landet. Det bidrog till apartheidens slutliga kollaps.
Det tidiga 1980-talet var den tid då flera fonder startades som tillgodosåg de socialt ansvarstagande investerarnas oro. Dessa fonder tillämpade filter på sitt aktieurval, sållade bort de tidiga metodisternas grundläggande bekymmer, såväl som mer samtida frågor, såsom kärnenergi, miljöföroreningar och behandlingen av arbetare.
I dag har det kommit ännu nyare tillägg till de frågor som många investerare är oroade över, inklusive inkomst- och förmögenhetsskillnader, klimatförändringar, föroreningar och korruption.
Den globala ekonomin har byggts upp av vissa företag som har agerat som fattiga företagsmedborgare och ignorerat deras inverkan på mänskliga rättigheter och miljön. SRI erbjuder investerare möjligheten att belöna företag som har visat erfarenhet av att värdera människor och miljö, men som ändå kan vara mycket lönsamma.
SRI ger ett segment av befolkningen tillgång till investeringar som de kan känna sig stolta över att äga. Med ett ständigt ökande antal SRI-fonder tillgängliga för investerare, kan människor ha ägande i grupper av företag som har visat sig vara goda förvaltare av miljön och undvika att investera i fonder som innehåller företag som inte exemplifierar positiv miljö, social och styrning (ESG).
Det finns flera olika typer av SRI-fonder. De inkluderar:
Miljö-, social- och styrelsefonder. Där socialt ansvarsfulla investeringsfonder fokuserar på att utesluta branscher som inte använder etiska metoder eller produkter, fokuserar ESG-fonder på att inkludera branscher som gör det. Även om en fond kan utesluta ett företag som tillverkar sportartiklar som skjutvapen, kan en ESG-fond se på det företaget helt annorlunda eftersom det är miljövänligt i sin tillverkningsprocess, behandlar sina anställda och kunder med värdighet och respekt och uppfyller alla lokala, statliga och federala riktlinjer bör det.
Trobaserade fonder. Dessa fonder investerar endast i aktier som följer hyresgästerna eller värderingar av specifika religioner, såsom katolicism, protestantism eller islam.
Konsekvensorienterade fonder. Dessa fonder använder ofta vad som kallas "progressiv screening", som aktivt söker efter investeringar som uppfyller deras investeringsmandat, såsom rent vatten eller låginkomstprojekt. Investerare i dessa fonder kräver ofta ytterligare insyn från fonden om investeringarna, samt vissa sätt att mäta resultatet.
Det finns dussintals SRI-fonder tillgängliga för investerare. Här, utan särskild ordning, finns några SRI-fonder som fått positiva omdömen. (Denna översikt är inte avsedd att ge någon typ av stöd eller rekommendation).
Du kanske undrar om en värdepappersfond du redan äger är SRI-vänlig. Du kan se om så är fallet genom att läsa en kopia av fondens prospekt, som listar alla fondens innehav och ger information om fondens investeringsstrategi. Du kan också få den informationen genom att ringa din investeringsmäklares kontor.
Att hitta SRI- och ESG-fonder är inte svårt att göra, men att göra ditt val kan vara utmanande. Du kan göra den uppgiften enklare genom att skriva ner vad som är viktigast för dig när det gäller sociala och miljömässiga frågor, företag och branscher, och sedan begränsa dina val i enlighet med detta. Du kan ha en handfull medel som matchar dina kriterier; att titta på varje fonds historiska resultat och dess utgifter kan hjälpa dig att göra ett urval som du kommer att vara nöjd med.
Jack Wolstenholm är innehållschef på Breeze.
Informationen och innehållet som tillhandahålls häri är endast för utbildningsändamål och bör inte betraktas som juridiska, skattemässiga, investerings- eller finansiella råd, rekommendationer eller rekommendationer. Breeze garanterar inte riktigheten, fullständigheten, tillförlitligheten eller användbarheten av några vittnesmål, åsikter, råd, produkt- eller tjänsteerbjudanden eller annan information som tillhandahålls här av tredje part. Individer uppmuntras att söka råd från sin egen skatte- eller juridiska rådgivare.
