Med lanseringen av den senaste federala budgeten har australier mycket att oroa sig för när det gäller deras stigande levnadskostnader. Vi drar åt handväskan, sträcker ut våra livsmedelsbutiker, springer runt och släcker lamporna och gör våra luncher religiöst istället för att äta ute.

Mediesläpp

Efter förra tisdagskvällens federala budget är australiensarna mer oroliga än någonsin för att öka hushållens räkningar.

Ny Galaxy-forskning beställd av iSelect visar att 2 av 3 skattebetalare inte stöder en obligatorisk delbetalning på 7 USD för besök hos läkare, röntgen och blodprov.

Medbetalningen är bara en av de åtgärder som aviserats i den federala budgeten som har potential att tänja på hushållens ekonomi. Om du däremot är smart på det, finns det strategier du kan använda för att kompensera för budgetökningarna – särskilt när det gäller att hålla din familj frisk.

Matthew Cuming, talesman för jämförelsewebbplatsen iSelect säger att även om vi kanske inte kan undvika en egenbetalning, finns det några verkliga besparingar att göra när det kommer till privat sjukförsäkring.

"Vi analyserade de tio bästa sjukförsäkringsbolagen och upptäckte betydande skillnader i premier. När vi jämförde toppsjukhustäckningen för de tio största privata sjukförsäkringsbolagen var de potentiella besparingarna uppseendeväckande. Helt enkelt genom att jämföra och byta till en motsvarande nivå av sjukhusskydd, kan konsumenter kunna spara från $267 upp till hela $848 per år. Bara genom att göra lite research”, sa han.

Det finns aktualitet i hans budskap om att shoppa:du måste lösa din privata sjukförsäkring senast den 30 juni för att slippa ett antal skatter. Cuming säger också att om du tecknar din privata sjukförsäkring genom iSelect, ger deras prislöfte dig förtroende när du köper.

"Om du stöter på en billigare premie efter att ha köpt en identisk sjukförsäkring genom iSelect, ger vi dig ett presentkort på 200 % av mellanskillnaden. Det blir inte mycket bättre än så, sa han.

iSelect har vänligen skickat mig sina fem bästa tips för att upprätthålla ett hälsosamt privat skydd

1. Shoppa runt

Bland de 38 sjukkassorna i Australien, och de hundratals försäkringar de erbjuder, finns det definitivt en som passar dina behov och budget. iSelect-forskning har också visat en genomsnittlig prisskillnad på 40 procent i motsvarande nivåer av toppsjukhusförmåner, beroende på fonden.

2. Granska och anpassa din policy för att möta ditt nuvarande livsskede

Svepar du ditt kort hos sjukgymnasten året runt, eller har du barn som behöver regelbundna tandkontroller? Kanske har dina barn lämnat hemmet och du behöver inte längre ett graviditetsskydd, men höft- och knäplastik är på gång. Oavsett vilket skede du har i livet är det viktigt att regelbundet se över din policy och se till att du är täckt för vad du behöver och vad du använder.

3. Undvik onödiga skatter och straffavgifter

Om du tjänar över ett visst belopp varje år och inte har ett privat sjukhusskydd, kan skatteavdelningen slå dig med Medicare Levy Surcharge (MLS) – som kan vara upp till 1,5 % av din skattepliktiga inkomst.

4. Medbetalningar och självrisker – en bra idé?

Om du annars är frisk och sannolikt inte kommer att läggas in på sjukhus under året, kan det vara ekonomiskt rimligt att välja självbetalning eller högre självrisk.

*Viktigt, om du är singel och väljer ett självrisk som är större än 500 USD (eller mer än 1 000 USD för par och familjer) kan du offra din förmåga att undvika att betala Medicare Levy-tillägget.

5. Var inte rädd för att byta fonder

Många tror fortfarande felaktigt att de kommer att straffas genom att byta till en ny sjukkassa eller försäkring. Den goda nyheten är att din rätt att byta nu är skyddad av lag och den nya fonden krävs för att respektera alla väntetider för sjukhuspolicy som du redan har tjänat. Vissa fonder utökar även denna garanti till att täcka extrafunktioner, så det är väl värt att kolla upp det.

För att jämföra och spara besök iselect.com.au