Som en upptagen tvåbarnsmamma har jag en rad hattar inklusive taxichaufför, kock, psykolog, hushållerska, lärare, städare, anläggnings- och renoveringschef, hemchef, sömncoach och receptionist! Och de jobben inkluderar inte mitt dagliga jobb och livet som bloggare! Det var först nyligen när jag flög till Wellington med min man på semester och piloten avbröt vår landning som jag började tänka på livförsäkring. Visst, det skulle ha varit för sent i fallet med mitt plan ovan, men andra prioriteringar och att bara vara upptagen – verkar ha företräde.

På samma sätt, om du är mellan 17 och 59 år kan du också ha prioriteringar på din lista förutom livförsäkring.

Här är några scenarier för en typisk livsplan

I 20-årsåldern

I tjugoårsåldern kanske du funderar på hur du ska betala för universitetet. I sena 20-årsåldern kanske du återvänder från världsresor och försöker komma på fötter igen efter allt det roliga du just har haft i Thailand, Medelhavet och Vegas!

I 30-årsåldern

När du är i 30-årsåldern kanske du försöker täcka kostnaderna för ditt första barn, inklusive de där dyra blöjorna, babykläderna och de orimliga barnomsorgsavgifterna om du måste återgå till jobbet.

I 40-årsåldern

I 40-årsåldern kanske du arbetar hårt för att betala av ett bolån och du kanske börjar lägga undan pengar till pensionen.

I 50-årsåldern

I ditt sena 50-tal kanske du planerar för att fly som en grå nomad. Du kanske funderar på hur du kommer att leva i ett år när du reser runt i Australien i en husbil! Samtidigt vill du fortfarande ha pengar över för livet när du kommer hem, hjälpa barnen ekonomiskt och köpa presenter till dina barnbarn.

Men tänk om livet inte blev exakt som du planerat det?

Oavsett vilken livsplan du följer har du förmodligen aldrig tänkt på Trauma Cover Insurance.

De flesta av oss vill inte tänka på att dåliga saker händer. Men tyvärr händer det dåliga saker för många bra människor i världen. De flesta tror att "det kommer aldrig hända mig", men tyvärr gör det det.

Det är därför det är en bra idé att tänka på hur du kan betala för komplexiteten i din nuvarande livsstil och plan, om en olycklig livshändelse skulle inträffa.

Vi gillar inte att ställa sådana här svåra frågor till oss själva

Vad händer om du:

• Hade en bilolycka och hamnade i koma
• Ävde en sällsynt hjärtsjukdom och behövde bypassoperera
• Fick reda på att du hade cancer
• Fick en hjärtattack en dag när jag var ute och joggade

Tanken på att en sådan tragedi ska hända om ofta för mycket att tänka på och de flesta av oss lägger bara sådana här idéer ur oss för att vi kan vara "frestande ödet".

Men om du tittar på den här listan – skulle det inte göra dig lugn om du visste att det fanns ett sätt att täcka livets utgifter om något skulle hända?

Tänk på dessa scenarier

Om du inte kunde arbeta skulle du inte kunna betala för:

• Bolån, livsmedelsräkningar, verktyg, kreditkortsbetalningar etc.
• Stora företagskostnader bör du arbeta för dig själv
• Byta ut din lön om du har betalt arbete
• De höga medicinska kostnaderna i samband med en olycka eller hälsotrauma
• Kostnader förknippade med att betala för barn och deras utbildning

Sätt dig själv först

När människor tänker på försäkringar tänker de ofta bara på att försäkra sina materiella ägodelar i sina liv som deras hem-, bil- och innehållsförsäkring. Vad de flesta glömmer är att dessa materiella ägodelar inte ens skulle existera om vi inte kunde arbeta för att betala för dem!

Om du funderar på att försäkring ska du sätta värde på ditt eget liv och välbefinnande före någon annan typ av försäkring. Klicka här för att ta reda på mer om traumaförsäkring och hur du kan skydda dig själv och nära och kära i händelse av ett livstrauma.