Pensionärer som räknar med att få inkomst i år bör kontrollera sitt innehåll, annars kan de få en obehaglig överraskning under 2019.
Inkomster som pensionärer får kan beskattas i vissa situationer. Och alla skattebetalare som håller inne för lite av sin inkomst för federala skatter riskerar i allmänhet att drabbas av en större skatteräkning än väntat – och möjligen en straffavgift för att inte betala skatt vid förfallodag – nästa vår.
Det är allmänt känt att människor som fortfarande är i arbete måste kontrollera sitt skatteinnehåll nu när skattereformen har ökat storleken på de flesta människors lönecheckar. Men pensionärernas behov av att göra detsamma har fått mindre uppmärksamhet.
De typer av pensionsinkomster som kan vara skattepliktiga i åtminstone vissa situationer inkluderar medel från:
Till exempel rapporterar Wall Street Journal att skattereformen påverkar pensionsutbetalningarna på ett sätt som liknar hur det påverkar arbetarnas löner:
"En föga uppmärksammad effekt av förra årets skatteöversyn är att många pensionsutbetalningar nu är större, vilket återspeglar de nya lägre skattesatserna som gäller för 2018. Men denna uppgång ökar risken för att mottagarna kommer att hållas underskattade vid skattetid nästa år — och därför skyldig en straffavgift. För att undvika detta bör pensionärer omedelbart kontrollera sitt innehållande och justera det vid behov.”
Alla skattebetalare - vare sig arbetare eller pensionärer - som inte har använt Internal Revenue Services nya kalkylator för källskatt bör göra det ASAP. Den släpptes tidigare i år, och IRS rekommenderar att du använder den för att avgöra om du ska justera ditt innehåll för att undvika att ha för lite - eller för mycket - pengar undanhållna från din skattepliktiga inkomst.
För tips, kolla in IRS video om kalkylatorn för källskatt.
Arbetstagare som bestämmer sig för att justera sin källskatt måste skicka in ett nytt W-4-formulär till sin arbetsgivare.
Pensionärer kan behöva använda en eller flera typer av W-4, till exempel:
För att ändra beloppet av skatter som innehålls från utbetalningar från pensionskonton bör pensionärer kontakta leverantören av pensionsplanen, enligt WSJ.
Har du kontrollerat din federala skatteinnehållning ännu i år? Låt oss veta om du har gjort några justeringar genom att kommentera nedan eller över på vår Facebook-sida.
