När människor går i pension – eller till och med när de helt enkelt är nära det stadiet av sitt liv – är en rädsla särskilt stor, rapporterar dagens finansiella rådgivare.
En överväldigande andel av rådgivarna – 79 % – säger att klienter som går i eller nära pensionen oroar sig för att överleva sina pengar i pension, enligt den första Allianz Life RIA Retirement Risk Review Study någonsin.
Rådgivare verkar lyssna på sina kunders oro, och 88 % av de finansiella proffsen håller med om att det är viktigare att effektivt hantera risker i sina kunders portföljer än att uppnå högsta möjliga vinster.
Den filosofin gäller även om rådgivare har betydande oro för att deras kunder inte har sparat tillräckligt med pengar för att säkerställa en ekonomiskt säker pension. I undersökningen sa 59 % av rådgivarna att de tror att kunder behöver mer pengar men är för nära sina gyllene år för att ta riskerna med att investera i finansiella produkter med hög risk/hög belöning.
I ett pressmeddelande säger Heather Kelly, senior vice president för Advisory and Strategic Accounts på Allianz Life:
”Finansiella rådgivare brottas med en svår utmaning. Först och främst är deras prioritet att skydda sina kunders tillgångar, men rådgivare måste också säkerställa att kunderna genererar tillräckligt med inkomster för att njuta av sina gyllene år utan ekonomiska bekymmer. Detta dubbla mandat har bara blivit mer komplext i dagens historiska lågräntemiljö.”
Rådgivarna i studien sa att de största riskerna i investeringsportföljen bland dem som är 10 eller fler år bort från pensionen är:
Samtidigt är de största portföljriskerna för dem som går i eller närmar sig pension:
Om du är orolig för att säkra din ekonomi under pensioneringen, anmäl dig till Money Talks News' pensionskurs Den enda pensionsguiden du någonsin behöver .
Detta 14-veckors bootcamp är avsett för dig som är 45 år eller äldre, men människor i alla åldrar kommer att tycka att det är värdefullt. Den kartlägger allt du behöver veta om att gå i pension, inklusive socialförsäkringens "hemligheter" och hur man investerar på rätt sätt.
Lektionerna inkluderar videor, arbetsblad och frågesporter, och Money Talks News-grundaren Stacy Johnson är där för att guida dig varje steg på vägen.
När det är klart kommer du att kunna närma dig din pension med självförtroende och med sinnesfrid.
