Jane och John, som är föräldrar till fyra vuxna barn, har samlat på sig betydande rikedomar under sina karriärer. För att uppleva glädjen av att se sina barn njuta av en del av denna rikedom – och för att dra nytta av de nuvarande höga beloppen för federala skattebefrielse – som eventuellt skulle kunna minskas – skulle de vilja ge bort en del av det under sin livstid. Men de är oroliga för att deras barn och makar kanske inte är redo att hantera ansvaret för att ta emot stora penninggåvor som kan förändra deras liv.

Även om de är välmenande, kommer gåvorna att bli betungande för deras barn? Hur kan Jane och John säkerställa att deras barn och deras familjer blir goda mottagare och förvaltare av deras arv? Medan Jane och John är hypotetiska kunder, är deras utmaning en vanlig.

Rikedomsutbildning, eller ens grunderna för pengar, är inte en del av läroplanen i de flesta offentliga skolor. Om föräldrar inte tar på sig det ansvaret, lämnar unga vuxna ofta hemmet med liten eller ingen kunskap om grunderna för penninghantering, såsom bank, skuld, sparande och investeringar. Det finns många anledningar till att dessa samtal inte förs hemma, särskilt för familjer med betydande rikedom. Vissa föräldrar tror att dela information om deras rikedom skulle demotivera barn och göra dem till "tillförlitliga bebisar", medan det för andra är en påminnelse om deras egen dödlighet. Kanske hade föräldrar aldrig samtalet med sina egna föräldrar under uppväxten, så de tycker att det är ett svårt och besvärligt ämne att ta upp. Att undvika ämnet verkar vara den enklare och trevligare vägen att ta.

Oavsett hur mycket rikedom en familj har, är förmögenhetsutbildning avgörande för övergripande ekonomisk utbildning, förberedelser för framtiden och för att bli en god förvaltare av ett arv. För föräldrar som inte har haft samtal tidigt är det inte för sent.

Familjemöten är ett genomtänkt och effektivt sätt att föra samman familjemedlemmar med målet att underlätta kommunikation och utbildning. De gör det möjligt att dela familjeberättelser, kommunicera värderingar, sätta upp mål för att säkerställa transparens och hjälpa medlemmar över generationer att förstå sina roller kring förvaltarskap och rikedom.

Hur får du ett effektivt familjemöte, ett som dess medlemmar inte bara värdesätter utan också ser fram emot?

• Gör lite förberedande arbete. Som ett viktigt första steg bör mötesvärdarna tillbringa tid med varje deltagande familjemedlem för att hjälpa dem förstå anledningen till mötet och lära sig mer om vad deras förväntningar är. Det bör finnas en vilja och engagemang från deltagarna att investera tid och ansträngning för att göra familjemöten framgångsrika.
• Planera i förväg. Att sätta en tydlig agenda som definierar syftet och målen för varje möte och dela denna agenda med deltagarna innan mötet är en nyckel till dess framgång. Välj en neutral plats som gör alla bekväma och uppmuntrar till deltagande. Att skära ut en del av en dag under en familjeresa eller på ett familjehem är exempel på neutrala platser där familjer tenderar att trivas.
• Kross isen. Avsätt tid för en rolig isbrytaraktivitet för att få folk till mods. Det kan vara en aktivitet eller en fråga (”Vad betyder familjeföretaget för dig?” ”Vilka pengameddelanden fick du och vilket budskap skulle du vilja föra vidare till dina egna barn?”) som alla familjemedlemmar svarar på.
• Sätt av tid för lärande. Inkludera en utbildningskomponent på agendan, som en introduktion till investeringar, fastighetsplanering, budgetering och sparande eller filantropi.
• Ha en "parkeringsplats." Dokumentera ämnen som tas upp som kan behöva tas upp vid ett framtida möte. Detta visar medlemmarna att allas deltagande och input är värdefullt och att även om ett ämne kanske inte passar in på den nuvarande agendan, kommer det att inkluderas i ett framtida möte.
• Inkludera en handledare. Överväg att inkludera en betrodd rådgivare för att underlätta mötet. Att ha en handledare närvarande som har erfarenhet av att arbeta med rika familjer kan hjälpa till med att hantera agendan, erbjuda ett annat perspektiv, lugna känslor och se till att alla blir hörda och förstådda.
• Följ upp. Inkludera lite "läxor" och schemalägg nästa möte för att ställa upp förväntningar på att fortsätta föra familjen samman.

Rätt underlättade kan familjemöten vara en säker plats för medlemmar över generationer att kommunicera effektivt och lära sig om förvaltarskap. Målet är att familjeenheten ska fortsätta att blomstra även efter att den första generationen har lämnat över tyglarna till nästa.

Så, vad hände med Jane och John? De sökte hjälp av sin rådgivare, som i förväg ägnade tid åt att förstå sina mål och lära känna sina barn och deras makar. De planerade sitt första familjemöte. Under det mötet delade föräldrarna sin historia och kommunicerade detaljer om sina värderingar, mål och förväntningar. Under de närmaste åren träffades familjen flera gånger och pratade om en mängd olika ämnen. Barnen lärde sig mer om att investera och öppnade sina egna investeringskonton, som föräldrarna gav gåvor till. De pratade om fastighetsplanering och skapade sina egna fastighetsplaner.

Efter ett möte om filantropi skapade föräldrarna en Donor Advised Fund så att barnen kunde komma samman, rekommendera gåvor till välgörenhetsorganisationer som de själva väljer och fatta gemensamma beslut om välgörenhet. Dessa planerade möten förde familjen samman, stärkte relationer och stärkte familjeenheten. De kom att förstå sitt ansvar som förvaltare av den rikedom som skapats av sina föräldrar och fick mer självförtroende för att bygga varaktig rikedom för kommande generationer.