Det här inlägget handlar om en prishöjning som träder i kraft tisdagen den 2 mars 2021, varför vi gör prisändringen och vår vision framåt. (OBS:Om du är en betalande prenumerant kommer dina avgifter inte att ändras.)

Läs nedan för att lära dig mer om oss och varför vi behöver höja priserna. Vi uppskattar ditt stöd i våra ansträngningar att göra det möjligt för alla att må bättre om sina pengar och planera en säker framtid.

Kontakta mig med eventuella frågor. Vi är här för att hjälpa dig.

Med vänliga hälsningar,

Steve Chen

Om oss – vår historia

Först skulle jag vilja dela med mig av lite historia om vår resa och vår affärsmodell.

Före 2015: NewRetirement var ett sidoprojekt som byggdes upp i ett konsultföretag som vi drev på den tiden. Våra föräldrar behövde hjälp med att räkna ut pension och professionella tjänster var dyra och fokuserade bara på investeringar. Vi byggde verktyget som våra föräldrar behövde. Den här videon förklarar varför vi startade det här företaget.

2015–2017: Nypension blev vårt enda fokus. Vi debiterade ingen för Planeraren. Vi var bara fokuserade på att försöka ta reda på hur man kan hjälpa människor att skapa och hantera sina egna ekonomiska planer och var glada om någon använde vår plattform överhuvudtaget. Tack och lov använde tillräckligt många människor plattformen så att vi kunde lära oss med dem – den goda cirkeln att lära sig snabbt med våra användare har varit nyckeln till vår framgång och något vi hoppas att fortsätta alltid.

2018–2019: Vi lanserade vår prenumerationsbaserade prissättning för PlannerPlus, med start på $4/månad och sedan $6/månad. Några tidiga avancerade användare blev prenumeranter vilket vi är tacksamma för. Vi skulle inte vara här utan stöd från våra prenumeranter. Vi tog också in startkapital från ängelinvesterare.

Även om de flesta riskkapitalister trodde att vi var galna för att 1) ​​gå direkt till konsumenter kontra att sälja till finansiella rådgivare eller stora finansiella tjänsteföretag, och 2) ta ut en transparent prenumerationsavgift och varje timme för support och rådgivning, trodde vi att den här modellen var i det bästa ekonomiska intresset för våra användare. Vi såg också detta i uppgifterna – vår genomsnittliga användare har 500 000 till 1 000 000 USD i besparingar och skulle betala 5 000 till 10 000 USD per år till en traditionell finansiell rådgivare med en avgiftsmodell på 1 %.

Obs:

• Vi försöker inte ersätta rådgivare, vi vill ge människor ett annat val att komma igång på egen hand, utbilda sig och kanske jämföra sin egen plan med vad de får från en traditionell rådgivare.
• Hela branschen för finansiella tjänster har byggts på att ta ut dolda avgifter från konsumenterna. Tänk fondavgifter, förmögenhetsförvaltningsavgifter, försäkringsförsäljningstransaktionsavgifter etc. Vi vill vara tydliga med vad våra tjänster kostar.

2020: I början av 2020 närmade vi slutet av vår balansräkning och det var inte superklart att gör-det-själv-planering skulle fungera i stor skala – det enda som växte exponentiellt var covid-fall. Om du berättade för mig i början av 2020 att vi ungefär skulle fördubbla intäkterna och nya användare från 2019, skulle jag ha ringt BS.

Men genom en kombination av tur och hårt arbete löste det sig – vi fick stöd från en institutionell investerare i mars 2020, anställde ett fantastiskt team, lanserade tjänster, byggde upp vår community och förbättrade snabbt vår kärnplattform.

Där vi är idag

Det senaste året har resulterat i en meningsfull ökning av vår användarbas till över 130 000 registrerade användare.

Vi ökade också vår övertygelse om de grundläggande övertygelser som ligger till grund för vår verksamhet:

1. Människor behöver en heltäckande, opartisk och personlig plattform för att få insyn i sin ekonomiska framtid och hantera stora beslut baserat på en transparent och anpassad affärs- och prismodell.
2. Plattformen måste vara programvara först så att den kan skalas för att betjäna vem som helst på ett prisvärt sätt.
3. Företaget bakom plattformen måste vara oberoende och hålla kostnaderna superlåga så att vi förblir i linje med våra användare. Vi är studenter till Jack Bogle och uppskattar att han gav upp miljarder i potentiellt nettoförmögenhet genom att göra Vanguard Group ömsesidigt – för att säkerställa att företaget skulle hålla sig i linje med deras investerarbas (och driva ner kostnaderna för hela finansbranschen under decennier).

Ny prissättning

Men nu när vi har lite mer erfarenhet av att stödja vår växande användarbas måste vi justera vår prissättning för att skapa en hållbar verksamhet för vårt samhälle.

Det här är prisändringar som träder i kraft 2 mars:

Planerare: Gratis (ingen förändring) – vi förblir engagerade i idén att vem som helst ska kunna bygga och hantera en baslinjeplan gratis, för alltid.

PlannerPlus för befintliga prenumeranter: Alla befintliga PlannerPlus-användare kommer att fortsätta att faktureras enligt deras nuvarande pris.

PlannerPlus för nya prenumeranter: $96 per år ($8 per månad faktureras årligen) — denna ökning på $2 per månad speglar våra kostnader för att länka konton, skala våra molntjänster, upprätthålla våra produktsupportnivåer, hålla skatter, räntor och annan underliggande information uppdaterad och fortsätta att göra förbättringar av infrastruktur och säkerhet.

Tjänster: Vi höjer också stegvis våra priser för Live och Advisor för att återspegla antalet timmar som vi spenderar med våra användare och kunder för att hjälpa dem.

Vår framtid

När vi blickar framåt tror vi att det finns en möjlighet att hjälpa tiotals miljoner människor att tänka mer strategiskt på sina pengar och tid, få synlighet in i sin framtid och gå med tillförsikt mot en säkrare, säkrare och rikare framtid.

Vi ökar takten med vilken vi förnyar oss. Vi kommer att fortsätta att reagera på DINA förslag och leverera det du behöver för att få verktyget att fungera för dig – modellering per månad, Social Security Explorer och andra populära funktioner. Du kommer också snart att se en mycket bättre &enklare front-end-design, förbättrad poängsättning, kontinuerlig övervakning &Artificiell Intelligens förslag för hur man kan göra bättre.

Efter det planerar vi att introducera förbättrade portföljallokeringsmodeller och hanteringsmöjligheter, möjligheten att spåra dina framsteg och enkelt jämföra olika scenarier.

Vi arbetar för att leverera en plattform som låter vem som helst hantera hela sitt ekonomiska liv enkelt, säkert och enkelt för ~100 USD/år för Plus, och som fortfarande tillhandahåller Planner gratis för att hjälpa alla att bli organiserade och utbildade.

Tack för ditt stöd på vår resa hittills. Vi uppskattar möjligheten att tjäna ditt företag och kommer att arbeta hårt för att överträffa dina förväntningar.