E*TRADE från Morgan Stanley

10/09/24

Sammanfattning:Det finns olika typer av investeringsinstrument du kan använda inom din portfölj.
Lär dig vad de är och skillnaderna mellan dem.

Du har säkert hört talas om aktier, obligationer, ETF:er och fonder. Men vet du skillnaderna? Att lära dig skillnaderna kan hjälpa dig att bestämma vilken blandning av investeringar som kan hjälpa dig att nå dina mål. Här är en snabb, no-nonsens guide till vanliga investeringstyper

Aktier

Aktier låter dig äga en del av ett företags framtid. När ett företag behöver samla in pengar för att hjälpa till att betala för utgifter, som att anställa fler personer och expandera till nya marknader, ger de ut "aktier". Värdet på din aktie kommer att gå upp eller ner baserat på flera faktorer, men beror i slutändan på hur företaget presterar ekonomiskt på dagens marknad. Aktier kan hjälpa dig att diversifiera dina investeringar. Men det är värt att notera att aktier anses vara högriskinvesteringar eftersom det inte finns någon garanti för att aktien kommer att öka i värde.

Obligationer

Obligationer, även kända som ränteinvesteringar, är "skuldinvesteringar". Obligationer representerar pengar som lånas ut till företag eller stater. När du köper en obligation lånar du i princip pengar och får ränta baserat på värdet på lånet. Emittenten av obligationen betalar tillbaka kapitalbeloppet (lånebeloppet) plus ränta under en viss tidsram. Ränta är känd som "inkomsten" i räntebärande inkomst. När obligationen "förfaller" i slutet av perioden betalar emittenten tillbaka hela det lånade beloppet. De flesta obligationer är utformade för att betala dig en stadig inkomst på en regelbunden basis.   Obligationer löper risk för fallissemang eller att inte betala tillbaka kapitalbeloppet till långivaren.

Fonder

Värdepappersfonder är "korgar av investeringar", valda och förvaltade av proffs. Med fonder äger du inte direkt enskilda aktier eller obligationer. Istället äger du andelar i fonden (som äger de enskilda värdepapperen). Du kan investera i en värdepappersfond som består av olika tillgångar från olika segment av marknaden, såsom tillväxt med stora bolag eller branscher, såsom teknik. Fonder hjälper dig att diversifiera dina investeringar. Vissa fonder har till och med en blandning av aktier och obligationer, och erbjuder en mångsidig portfölj i en fond.   Dessa kallas ofta balanserade fonder.

Fondförvaltare är ansvariga för att implementera fondens investeringsmål som anges i prospektet genom att aktivt övervaka och handla med portföljen när de försöker maximera avkastningen. För denna tjänst tar värdepappersfonder ut ett kostnadsförhållande som kommer ut av din investering. Fondordrar kan lämnas under hela handelsdagen, men till skillnad från aktier eller ETF:er utförs de en gång om dagen och prissätts efter marknadens stängning. De kräver vanligtvis också ett lägsta investeringsbelopp i dollar.

ETF:er (börshandlade fonder)

Liksom fonder är ETF:er "korgar" av värdepapper som kan innehålla tillgångar som aktier, obligationer, råvaror och andra tillgångar som samlas i en fond. Många ETF:er är byggda för att följa marknadsindex (före utgifter). Dessa ETF:er kallas indexfonder. De köper och håller helt enkelt vad som finns i indexet och fattar inga aktiva handelsbeslut.  Andra ETF:er är aktivt förvaltade och strävar efter att uppnå en uttalad investeringsstrategi.  Till skillnad från fonder, handlas ETF:er och prissättas under hela dagen i likhet med en vanlig aktie. Tack vare deras potentiella inbyggda diversifieringsfördelar, såväl som deras jämförelsevis låga kostnader och potentiella skattefördelar, är ETF:er ett populärt investeringsval.

Här är ett enkelt jämförelsediagram av fonder och ETF:er:

Likheter Fonder och ETF:er Vad är unikt med fonder Vad är unikt med ETF:er Kan erbjuda en samling av olika aktier, obligationer eller andra investeringar. Minimiinvestering – Kräver i allmänhet ett lägsta investeringsbelopp i dollar. Priset bestäms efter marknadens stängning.Minsta investering– kan köpa så lite som en aktie. Mindre riskabelt än att köpa enskilda aktier och obligationer. Investeringsstil– Många förvaltas aktivt– vilket innebär att förvaltare förlitar sig på sin erfarenhet för att försöka överträffa genomsnittlig marknadsavkastning – men vissa är indexfonder. Investeringsstil– Många ETF:er är passiva indexförvaltade och indexförvaltade. (före utgifter)– men aktivt förvaltade ETF:er är ett växande segment. Administreras av professionella portföljförvaltare som väljer portföljer och övervakar fonderna. Kostnader– Allmänt högre kostnadskvoter än ETF:er, vilket ofta återspeglar fondförvaltarnas tid och expertis. Kostnader– Allmänt lägre kostnadskvoter än fonder. De flesta fonder är "NTF", vilket betyder att de inte tar ut transaktionsavgifter när de köper eller säljer fonden. Kan använda limit- och stopporder, handla med marginal, sälja short och använda i optionsaffärer.

Andra saker att veta

Aktiv vs passiv förvaltning:Aktivt förvaltade fonder försöker i allmänhet att överträffa ett marknadsindex eller annat jämförelseindex. Passivt förvaltade fonder strävar vanligtvis efter att spåra avkastningen för ett marknadsindex, före utgifter.

CRC# 3883513 10/2024

Hur kan E*TRADE från Morgan Stanley hjälpa?

Vad du ska läsa härnäst...

Automatisk investering:Skapa bättre ekonomiska vanor

Ett sätt att bygga upp goda ekonomiska vanor är att automatisera dina investeringar. Även om du inte kan kontrollera marknaden eller din avkastning, kan automatiska investeringar hjälpa till att minska riskerna och hjälpa till att förhindra känslomässigt ekonomiskt beslutsfattande.

Vill du utöka din ekonomiska kunskap?