Revolut Business Review:är det det bästa affärskontot?

Revolut lanserades 2015 av affärspartners Nikolay Storonsky och Vlad Yatensko som ett förbetalt kort. Det har sedan dess utvecklats för att erbjuda många produkter inklusive ett företagskonto.

Vad är Revolut Business?

Revolut har lanserat ett företagskonto i ett försök att skaka om affärsbankerna och ta itu med de höga avgifterna som är förknippade med traditionella banker när de skickar pengar utomlands. Revolut beskriver sig själv som ett "digitalt alternativ till storbankerna" och konton kan skapas online och utan att behöva boka tid eller besöka ett kontor.

Är mitt företag kvalificerat?

För att öppna ett Revolut Business-konto måste ditt företag vara registrerat med fysisk närvaro i följande länder inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) och Schweiz:

  • Ålandsöarna
  • Österrike
  • Belgien, Bulgarien
  • Kroatien, Cypern, Tjeckien
  • Danmark
  • Estland
  • Finland, Frankrike, Franska Guyana
  • Tyskland, Gibraltar, Guadeloupe, Guernsey, Grekland
  • Ungern
  • Island, Irland, Isle of Man, Italien
  • Tröja
  • Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg
  • Martinique, Malta, Mayotte
  • Nederländerna, Norge
  • Polen, Portugal
  • Reunion, Rumänien
  • Saint Martin, Slovakien, Slovenien, Spanien, Sverige, Schweiz, Svalbard och Jan Mayenöarna
  • Storbritannien

Om ditt företag är verksamt utanför dessa områden kan du anmäla ditt intresse hos Revolut för att bli meddelad när de planerar att expandera till det landet.

Revolut Business stödjer företag som är:

  • Privat aktiebolag (LTD)
  • Public limited partnership (PLC)
  • Partnerskap
  • Limited Liability Partnership (LLP)
  • Enskilda handlare och frilansare

Det kan ännu inte stödja välgörenhetsorganisationer, offentliga företag, stiftelser och kooperativ, men Revolut säger att de vill göra det i framtiden. För mer information om typer av företag som inte accepteras på Revolut kan du gå till Revoluts webbplats.

Revolut Business-kontofunktioner

Med Revolut Business-kontot drar du nytta av följande funktioner:

  • Flera valutor - Möjligheten att hålla och växla 28 valutor
  • Lokala konton - 2 lokala konton i GBP och EUR
  • Förbetalda betalkort - affärsutgiftskort för dina teammedlemmar. De kan användas för att göra kortbetalningar samt ta ut kontanter mot en avgift på 2 %.
  • Virtuella kort - för säkra onlinetransaktioner
  • Direktdebiteringar – Revolut företagskonton i Storbritannien kan ställa in autogiro under Betalningar> Schemalagda betalningar 
  • Mobilapp - kortägare har en mobilapp som de kan använda för att spåra sina företagsutgifter
  • Länk till företagsapplikationer -  länk till applikationer som Xero, FreeAgent och Slack för att hålla dig uppkopplad
  • support dygnet runt - Endast för betalda företagsanvändare
  • Behörigheter - Möjligheten att ställa in användarbehörigheter för att styra vem som kan se vad (endast tillgängligt för betalda affärsplaner)
  • Betalningsgodkännande - få aviseringar om att godkänna betalningar (endast tillgängligt för betalda affärsplaner)
  • Massbetalningar – skapa en massfil för att tillåta flera betalningar samtidigt (endast tillgängligt för betalda affärsplaner)
  • Förmåner - Användare av betalda affärsplaner kan få tillgång till ytterligare förmåner med några av följande företag, Apple, Zipcar, Expensify, Google Ads, Slack, Deliveroo
  • Utgiftshantering - hantera kvitton och utgifter när du är på språng (endast för betalda affärsplaner)
  • Lönelista - hantera lönelistan för din personal med enkla verktyg (endast betalda affärsplaner)

Hur fungerar Revolut Business?

För att registrera dig på Revolut Business måste du fylla i en onlineansökan som bör ta cirka 10 minuter. Ansökan granskas sedan av Revolut som kan behöva kontakta dig vidare. Ansökningsprocessen tar normalt cirka 1-7 arbetsdagar att slutföra men kan ta lite längre tid.

Med Revolut business kan du öppna två typer av konton; företag och frilansare.

Vilka är kraven för att öppna ett Revolut Business företagskonto?

  • Namn, adress, ID-foto och en selfie för en identitetskontroll
  • Företagsnamn, adress och bolagsinformation
  • En sammanfattning av företagets läge och vad företaget gör
  • Grundläggande information om företagets styrelseledamöter/aktieägare - definierade som någon som äger mer än 25 % i verksamheten - (en identitetskontroll för dessa krävs också, denna kan lämnas in på deras vägnar eller fyllas i av dem)

Vilka är kraven för att öppna ett Revolut Business frilanskonto?

  • Namn, adress, ID-foto och en selfie för en identitetskontroll
  • En sammanfattning av platsen och vad företaget gör

När du väl har skapat ditt företagskonto kommer du att få ett konto i GBP med kontonummer och sorteringskod och ett EUR-konto med IBAN- och BIC-uppgifter. Du kommer nu att kunna hålla, växla och överföra dina pengar mellan 28 valutor inklusive AUD, EUR, GBP, JPY, RUB, THB och USD.

Hur mycket kostar Revolut Business?

Mer än 500 000 företag har anslutit sig till Revolut Business och antalet växer stadigt. Avgifterna för Revolut Business debiteras månadsvis och kostnaden varierar beroende på vilken typ av företagskonto du har öppnat.

Vad är kostnaden för Revolut Business-företagskontot?

Planera Gratis Väx Skala Företag
Månadskostnad 0 £ 25 £ 100 £ Kontakta Revolut
Gratis metallkort 0 1 2 Anpassad
Gratis klassiska kort Obegränsat Obegränsat Obegränsat Obegränsat
Gratis betalningar till befintliga Revolut-konton Obegränsat Obegränsat Obegränsat Obegränsat
Antal gratis teammedlemmar* 2 10 30 Obegränsat
Antal kostnadsfria lokala betalningar (avgift på 0,20 GBP tillkommer utöver gratis ersättning)> 5 100 1000 Anpassad
Antal kostnadsfria internationella betalningar (avgift på 3 GBP tillkommer per betalning utanför den kostnadsfria ersättningen) 0 10 50 Anpassad
Realränta FX-tillägg* (0,4 % avgift utanför gratistillägg)  0 £ 10k £ 50k £ Anpassad
Gratis acceptans av konsumentkortbetalningar i Storbritannien och EES (1,3 % avgift tillkommer utanför gratis ersättning, 2,8 % avgift för alla andra betalningar)  0 £ 2k £ 9k £ Anpassad
Håll och byt 28 valutor
GBP &EUR lokala konton
IBAN-nummer
Avgiftsfria utgifter utomlands
Hantering av återkommande betalningar
Manage expenses
Payroll
24/7 support
Team member permissions
Payment approval
Bulk payments
Perks

* Additional charges applied after the free limit is exceeded, further details are explained below.

What is the cost of the Revolut Business freelancer account?

Plan Free Professional Ultimate
Monthly Cost 0 £ 7 £ 25 £
Free metal cards 0 0 1
Free payments to existing Revolut accounts Unlimited Unlimited Unlimited
Number of free Local payments (£0.20 fee applies outside of free allowance) 5 20 100
Number of free International payments (£3 fee applies per payment outside of free allowance) 0 5 10
Real rate FX allowance* (0.4% fee outside of free allowance)  0 £ £5k £10k
Free UK and EEA consumer card payment acceptance (1.3% fee applies outside of free allowance, 2.8% fee for all other payments)  0 £ £500 £2k
Free initial company cards for each team member
Hold and exchange 28 currencies
GBP &EUR local accounts
IBAN number
Fee free spending abroad
Payment approval
Bulk payments 
24/7 support
Business API
Perks

* Additional charges applied after the free limit is exceeded, further details are explained below.

With a Revolut Business account, the fees are billed monthly (every 30 days) and are deducted from your business account balance. If there are insufficient funds then the amount with be deducted from one of your other linked accounts.

Revolut says it is hoping to introduce loans and overdrafts, additional currencies, invoices and the ability to accept card payments in the coming months for both freelancer and company accounts.

Revolut Business limits

Below is a summary of the limits applied to a Revolut Business Freelance and Company account. Any ATM withdrawal is subject to a 2% fee and any transfer over the free limit will be treated as a SWIFT payment and will be charged a £3 international fee.

Freelance account Company account
ATM withdrawal limit* £3,000 per day / £100,000 per month £3,000 per day / £100,000 per month
Transfer in limit No limit (transfers in over £250,000 a day may need extra information) No limit (transfers in over £250,000 a day may need extra information)
Individual transfer limit £250,000 £250,000
Total Daily Transfer out limit £2.5million £2.5million
Total weekly transfer out limit £10million £10million
Single payment limit £250,000 £250,000
Daily payment limit 50 2,000
Weekly payment limit 200 5,000

*Any ATM withdrawal is charged a 2% fee regardless of the amount

Is Revolut Business safe?

With no bank branches and everything based online it can make it hard to completely trust an 'app-only bank'. Revolut has applied for a banking license however it is not yet able to operate as a fully-fledged bank account. Revolut is an e-money institution and your money is therefore not protected by the FSCS, however, Revolut says it is committed to 'safeguard' money it receives from its customers in an account with a tier-one UK Bank. It is therefore protected by FCA requirements and in the event of the bank going bust, you would be entitled to claim your money back through those guidelines.

Any transactions made with a Revolut card are protected by Mastercard or Visa rules.

Revolut Business customer reviews

Revolut is rated as Excellent on Trustpilot with 4.4 out of 5 stars from over 89,000 reviews. 76% of users rate is as 'Excellent' and 9% of users rate Revolut as 'Bad'. There is no separate account for Revolut Business on Trustpilot but some customers have commented on problems with setting up Revolut Business accounts and how difficult it is to communicate via chat to resolve problems.

Alternatives to Revolut Business

Revolut's closest competitors when it comes to business banking are Monzo and Starling. So how does it compare to its competitors? In the below table we summarise the differences between the free Revolut, Starling and Monzo business bank accounts. For more information on the Monzo and Starling business accounts read our reviews:

  • Monzo Business account review 
  • Starling Bank Business account review

Revolut Business vs Monzo business vs Starling Bank business

Revolut Starling Monzo
Kostnad GRATIS GRATIS GRATIS
Deposit cash
Free local transfers *
Instant notifications
Categorised spending **
Integrated accounting software (not with the free account)
FSCS protection
Direct debit
Overdraft
Free Cash withdrawal

*depending on the payment plan there is a limit to the number of free transfers

** this is available via the expense management tool with the paid-for business plans 

Pros and cons of Revolut Business

Pros of a Revolut Business account

  • Flexible account options
  • Mobile app
  • Ability to issue cards to employees
  • Easy to apply
  • Secure
  • Competitive exchange rate
  • Free purchases
  • Freeze card if lost or stolen
  • Ability to apply for a Revolut Business loan

Cons of a Revolut Business account

  • Does not accept cash or cheque deposits
  • Daily £3,000 withdrawal limit and a monthly limit of £100,000
  • Can't automatically add funds to the account
  • Direct debits only available for EUR accounts
  • 2% fee on cash withdrawal
  • Not yet a fully-fledged bank
  • Currently unable to earn interest

Sammanfattning

Overall, Revolut business has a range of business accounts to suit most business types and you can benefit from its free basic account or enhance the features on offer with its premium accounts. Revolut Business may be worth considering if your company deals in a range of currencies as its multi-currency account allows you to hold money in up to 28 currencies and easily make payments worldwide.

However, if you need to make regular cash or cheque deposits to your business account then you may wish to consider its competitors such as Starling or Monzo, as this is not something that Revolut offers. Another thing to consider is that Revolut is not yet a full UK bank account so you are not yet able to benefit from FSCS protection.


bankverksamhet
  1. valutamarknad
  2.   
  3. bankverksamhet
  4.   
  5. Valutatransaktioner