Genom åren har värdepappersfonder vunnit betydande popularitet bland investerare. Men varför är de så populära?
Värdepappersfonder erbjuder en mängd förmåner som omedelbar diversifiering, ökad avkastning, likviditet, anpassningsbarhet, SIP etc. Låt oss se varför fondinvesteringar är fördelaktiga för investerare.
En värdepappersfond favoriserad är ett sätt att investera på penningmarknaden. Vanligtvis samlar ett kapitalförvaltningsbolag (AMC) in pengar från investerare för att investera på marknaden. Syftet är att skapa en diversifierad portfölj utöver vad en genomsnittlig investerare kan bygga. De investerar den dragna fonden i obligationer, aktier, skuldebrev och andra tillgångar för att skapa en optimerad risk-avkastningsportfölj. När investerare investerar i fonder får de professionella fondförvaltare att köpa värdepapper åt dem.
Kapitalvinsten från investeringen beror på fondens resultat. Intäkten som genereras fördelas mellan deltagande investerare baserat på beräknat NAV-värde och efter avdrag för några utgifter.
Marknadsrelaterade aktiefonder investerar i företagsaktier. Men risken är mindre än aktieinvestering.
Fondinvesteringar har flera fördelar och få nackdelar. En fördel är att skapa en portfölj med låg risk och hög avkastning. Det erbjuder omedelbar diversifiering, vilket hjälper till att sänka riskfaktorer. Men samtidigt är avkastningen som genereras av fondinvesteringar högre än andra investeringstyper.
Investerare har två val när det gäller att investera i fonder – aktiva och passiva. Fondens avgifter och resultat beror på om fonden är aktivt eller passivt förvaltad.
Passivt förvaltade fonder anpassar sig till ett jämförelseindex och försöker efterlikna dess resultat. Därför kräver de inte aktivt deltagande av fondförvaltare. Det resulterar i lägre omkostnader, vilket innebär att passivt förvaltade fonder har lägre avgifter än aktivt förvaltade fonder.
Passivt förvaltade fonder är av två typer.
Dessa fonder är gjorda av aktier och obligationer listade i ett visst index. Därför speglar de risken och avkastningen för det riktmärke de följer. Om du till exempel har investerat i en SENSEX-indexfond och indexet går upp med 4 procent en viss dag, kommer din fond också att öka med samma procentandel.
Man kan handla med dessa fonder som ETF:er. ETF-fonder erbjuder omedelbar diversifiering och även lägre minimiinvestering än indexfonder.
Aktivt förvaltade fonder behöver professionella förvaltare eller ett team för att fatta investeringsbeslut. Dessa fonder försöker överträffa marknaden och generera högre avkastning för investerare. Som ett resultat har dessa högre omkostnader.
Det finns flera fördelar förpackade i fondinvesteringar, förutom avkastning.
Vi pratar alltid om portföljdiversifiering under investeringar. Men det är lättare sagt än gjort. Fonder löser problemet genom att erbjuda omedelbar diversifiering utöver en allmän investerares förmåga. Fondförvaltaren undersöker marknaden och skapar en balanserad portfölj som balanserar risk och avkastning för att uppnå optimal diversifiering.
En fondförvaltare skulle samtidigt investera i högvolatilitetsaktier och mycket stabila företags- och statsobligationer för att skapa en balanserad portfölj.
En varning är dock att en fond kanske inte erbjuder tillräckligt med diversifiering. Därför kan du behöva investera i fonder som investerar i olika sektorer. Det kommer att skydda din investering från ekonomiska cykler.
Medan investerare investerar i aktier kan de köpa och sälja värdepapper ett n-antal gånger utan begränsningar. På samma sätt möjliggör investering i fonder med öppna fonder hög likviditet. I öppna fonder kan investerare lösa in aktier i fonderna genom en registrerad aktiemäklare. Därför är de flesta fonder lika likvida som aktier. Vissa fonder kan dock komma med en inlåsning som ELSS-fonder, som erbjuder skattebesparingar.
En annan viktig faktor som ökade populariteten för aktiefonder är anpassningsbarhet. Baserat på dina investeringsmål eller risktoleransnivåer finns det gott om fondalternativ för dina behov. Du kan välja högrisk-, högavkastande aktiefonder eller lågriskfonder efter din bekvämlighet.
Fond SIP tillåter investerare att göra fasta och regelbundna betalningar till ett investeringssystem. Med SIP behöver investerare inte tajma marknaden.
Tumregeln för aktieinvesteringar föreslår att man ska komma in på marknaden när den är som lägst för att få maximalt när kursen stiger. Eftersom det är nästan omöjligt att fånga marknaden i botten, kan allmänna investerare investera genom alla marknadsförhållanden med SIP. Investerare kan börja med en minsta investering på 500 Rs, medan man för att få en betydande avkastning med en klumpsummainvestering måste investera ett betydande belopp på en gång. Dessutom tillåter SIP också fördelarna med rupierkostnadsgenomsnitt och kraften med sammansättning för att få betydande avkastning på lång sikt.
Man kan välja en SIP per kassaflöde och som minimum eller som maximum. Om du tjänar en månadslön kan du välja en fast SIP månadsvis eller kvartalsvis enligt din budget och bekvämlighet.
I aktivt förvaltade fonder köper och säljer professionella fondförvaltare värdepapper för investerarnas räkning för att arbeta riskavkastning genom olika marknadsförhållanden. För nya investerare är det en välsignelse eftersom de inte ständigt behöver oroa sig för sin investering eller kontrollera marknaden för upp- och nedgångar.
Fonder är allmänt tillgängliga. Man kan börja investera i en fond var som helst i världen:
Man kan investera direkt i fonder utan att öppna ett Demat-konto.
Fondinvestering är säker. De nya SEBI-riktlinjerna kräver att fonderna är färgkodade för att indikera risknivån förknippad med fonden. Det gör hela processen säker och transparent även för nya investerare. Man kan nu enkelt välja fonder baserat på investeringsmål och riskprofil.
Fonder använder tre färger för att indikera fondens risknivå.
Fonder samlar in pengar från olika investerare och investerar sedan korpusen i en portfölj. Därför är investeringskostnaden lägre än aktiemarknadsinvestering, där du måste betala transaktionsavgifter för varje transaktion. Kostnaden för att förvalta fonderna delas mellan investerare, och besparingarna från låga kostnader fördelas mellan investerarna.
ELSS-fonder erbjuder skatteförmåner u/s 80C i Income Tax Act upp till 1,5 lakh Rs per år. ELSS-fonder ger högre avkastning än PPF, EPS och skattesparindex och erbjuder skatteförmåner.
Andra värdepappersfonder är skattepliktiga beroende på fondtyp och besittningsrätt.
Aktierelaterade sparsystem har en bindningstid på tre år, lägre än den femåriga bindningstiden för FD, ULIP och PPF. Investerare har också möjlighet att förbli investerade även efter inlåsningen. SIP i värdepappersfonder gör det möjligt för investerare att välja investeringsbelopp och löptid efter bekvämlighet, och det finns ingen straffavgift för tidigt uttag som med andra investeringstyper.
Här är namnen på de tio bästa fonderna för SIP, där du kan investera enligt dina investeringsmål.
Här är några tips att känna igen när du investerar i dessa fondersystem. Innan du investerar, lär dig mer om varje kategori för att hitta den bäst lämpade. Hybridfonderna eller aktiehybridfonderna är idealiska för nykomlingar inom aktieinvesteringar. Dessa system tillåter 65 till 80 procent av aktiestocken och resten i obligationer att generera högre avkastning. Mer aggressiva investerare som vill ha extra vinst genom att ta en högre risk kan investera i medelstora aktiefonder SIP.
Investera nu i de bästa SIP-fonderna med Angel One.
