Hur man gör KYC- och FATCA-efterlevnad – en snabbguide

Har du skickat in dina KYC- och FATCA-uppgifter?

Som en befintlig placeringsfond investerare skulle du ha gjort din KYC (Känn din kund). Som en del av processen skickar du in specifik information om din identitet, bosättning, inkomst och politisk exponering.

Det räcker inte för nu! Det finns ett ytterligare krav som har kommit upp för befintliga fondinvesterare.Jag citerar följande från webbsidan för MF Utility, ett initiativ från fondbranschen –

Om du läser den sista meningen som markerats ovan står det tydligt att dina framtida transaktioner i fonder kanske inte går igenom om du inte tillhandahåller den ytterligare information som krävs för din KYC och FATCA.

Så, har du uppfyllt ytterligare KYC- och FATCA-krav?

Om JA, så bra. Du behöver inte oroa dig. Du kan fortsätta att göra dina investeringar.

Om NEJ, måste du göra det nu. Om du undrar hur du gör det, här är lite hjälp.

Hur tillhandahåller man ytterligare information för KYC och FATCA?

Tack och lov kan du skicka in ytterligare KYC- och FATCA-kompatibel information online via respektive registrator och överföringsagenter som CAMS, Karvy, Franklin, Sundaram och industriaggregatorn MF Utility.

CAMS – För alla CAMS-servade fonder som HDFC, DSP, etc. Här måste du välja minst ett fondhus där du har investerat och sedan gå vidare med att generera ett One Time Password (OTP). Mata in annan information efter behov tillsammans med OTP och skicka. Voila! Du är färdig. Klicka här för att skicka information online på CAMS.

Karvy – För alla Karvy-servade fonder som Reliance, Quantum, etc. Detta är den enklaste proceduren. Generera en OTP, ange andra ytterligare detaljer och skicka in. Du är färdig. Klicka här för att skicka information online på Karvy.

Franklin Indien – För Franklin Templeton India Mutual Fund. Här behöver du ha din kundfolio eller kontonummer redo med dig. Du kan inte fortsätta utan den. Klicka här för att skicka information online på Franklin.

Sundaram Mutual Fund – För Sundaram Mutual Fund måste du ange ditt PAN, mobilnummer och e-post-ID för att skicka informationen online. Klicka här skicka in FATCA-uppgifter online på Sundaram.

MF Utility – Det enklaste är förstås den branschagerade plattformen MF Utility. På en enda plats kan du uppfylla kraven för alla fonder i branschen. Den enda begränsningen är att du måste ha ett CAN eller ett gemensamt kontonummer , utan vilken du inte skulle kunna använda det här systemet. Klicka här för att skicka information online på MF Utility.

Den information du behöver lämna är:

  1. Ditt PAN
  2. Bankkontonummer
  3. Födelsedatum
  4. Födelseland och födelseort
  5. Årlig bruttoinkomst, ELLER nettoförmögenhet och datum för beräkning av nettoförmögenheten
  6. Yrke
  7. Oavsett om du är en politiskt utsatt person eller släkt med en
  8. Om din [investerares] skattemässiga hemvist är ett annat än Indien, krävs följande information för alla länder där du är skattemässigt bosatt:
    • Land med skatterättslig hemvist [inkluderar även USA, där personen är medborgare/innehavare av grönt kort i USA ]
    • Tax Identification Number
    •  Identifieringstyp [TIN eller Annat, specificeras ]

Du behöver bara uppdatera informationen en gång med en enhet , och det kommer att uppdateras över folios eller AMC:er som betjänas av den registraren. Med det sagt måste du skicka in en gång till var och en av registrarerna, det vill säga CAMS, Karvy, Franklin och Sundaram. MF Utility kommer att bli en plats där alla dina folios kommer att uppdateras med informationen.

Det tar bara några minuter att tillhandahålla dessa uppgifter. Dröj inte med det.

Gör det nu. Låt dina fonder fungera för dig.


Observera  kraven ovan, liksom möjligheten för onlineuppdatering, är endast för enskilda investerare .

Om du är en icke-enskild investerare , måste du skicka in information via ett fysiskt formulär. I deras fall måste de också ange detaljerna om det ultimata fördelaktiga ägandet.

Om du inte är säker på om din KYC är klar och registrerad kan du kolla på CVL:s webbplats här eller CAMS-webbplats här. Allt du behöver göra är att ange ditt PAN så kommer systemet att visa din KYC-status.

Om jag får begära, dela gärna med dig av din erfarenhet av att slutföra denna process för KYC- och FATCA-efterlevnad. Det skulle hjälpa andra också.


Offentlig investeringsfond
  1. Fondinformation
  2.   
  3. Offentlig investeringsfond
  4.   
  5. Privata investeringsfonder
  6.   
  7. Hedgefond
  8.   
  9. Investeringsfond
  10.   
  11. Indexfond