Det är troligt att du har lagt till en förvaltare till din investering. Avsikten är att om något händer dig, det vill säga döden, så kan den nominerade ta kontroll över investeringen.

Det här är bra. Det finns dock flera missuppfattningar om vad en nominerad har rätt till eller inte. I det här inlägget förtydligar vi den nominerade rollen i fonder.

Enligt lag är en förvaltares roll att ta emot investeringarna eller tillgångarna vid den eller de ursprungliga ägarnas död och sedan distribuera dem till de juridiska arvingarna enligt anspråk eller enligt ett testamente, om det finns ett. Förvaltaren kan också vara en juridisk arvinge men reglerna gäller.

Här är vad villkoren för ansökningsformuläret för Common Account Number –

Investerare bör välja nomineringsfunktionen för att undvika krångel och olägenheter i händelse av oförutsedda händelser i framtiden. Genom denna (nominerings-) facilitet... försöker vi inte på något sätt att bevilja andra rättigheter än de som beviljas enligt lag till nominerade(n). En nominering avseende 0f (placeringsfonds) andelar skapar inget intresse i fastigheten efter andelsägarens död. Förvaltaren ska erhålla andelarna endast som ombud och förvaltare för den avlidne andelsägarens legala arvingar eller legatarier, allt efter omständigheterna.

Villkoren anger tydligt att nominering inte ger ägande i investeringen. Det tillåter bara den nominerade att agera som ombud för den ursprungliga ägaren.

Ur AMC:s synvinkel, när den ursprungliga andelsägaren dör, gör AMC en överföring av andelarna till förvaltaren och det anses som ett giltigt ansvarsfrihet mot de juridiska arvingarna.

Överföringen utförs efter att ha skickat in de nödvändiga dokument som krävs av AMC, inklusive den ursprungliga innehavarens dödsbevis, identitetsbevis för den nominerade tillsammans med adressbeviset.

Är det obligatoriskt att lägga till en nominerad?

För flera fonder är nominering nu obligatorisk för nya folios/konton som öppnas av individer, särskilt med ensam innehav. Inga nya folios/konton för individer i ett enda innehav får öppnas utan nominering.

Även de investerare som inte vill nominera måste skriva under separat och bekräfta att de inte har för avsikt att nominera.

Vad händer i frånvaro av en nominerad?

I avsaknad av en förvaltare måste en kärande uppvisa en mängd dokument som ett testamente, ett intyg om rättslig arving, ett intyg om inget invändning från andra juridiska arvingar etc. för att få enheterna överförda i hans/hennes namn.

Behöver den nominerade ge sitt samtycke för nomineringen?

En underskrift eller samtycke från den nominerade krävs inte. Det är dock bäst om den nominerade är medveten om nomineringen.

Är det bättre att ha en gemensam ägare eller en nominerad?

En samägare får äganderätt till tillgången/investeringen. Om samägaren är en make, som naturlig arvinge, övergår äganderätten till den kvarvarande tillgången till maken. Men för alla andra kan den avlidne innehavarens juridiska arvingar göra anspråk på den delen av tillgången/investeringen.

Som nominerad kan en person bara agera som ombud.

Kan ett testamente åsidosätta nominering?

Ja, de juridiska arvingarna och deras förmåner enligt definitionen i ett testamente åsidosätter de som nämns i en nominering. Förvaltaren, i de fall där ett testamente existerar, är endast ett ombud för att ta emot och överföra tillgångarna/investeringarna till de rättmätiga juridiska arvingarna.

Här är några mer relevanta riktlinjer för nominering :

• Nominering kan endast göras av individer som ansöker om / innehar andelar för sina egna vägnar ensamma eller gemensamt.
• Icke-individer (inklusive föreningar, truster, juridiska personer, partnerskapsföretag, etc.), Karta's of Hindu Undivided Families (HUF) och fullmaktsinnehavare kan inte nominera.
• Nomineringsmöjlighet är inte tillgänglig för investeringar som innehas för minderåriga.
• En minderårig kan nomineras, och i så fall ska namnet och adressen till den minderåriga förvaltarens vårdnadshavare tillhandahållas av andelsägaren.
• Nominering kan också vara till förmån för centralregeringen, delstatsregeringen, en lokal myndighet; varje person som utsetts i kraft av sitt ämbete eller en religiös eller välgörenhetsorganisation.
• Den nominerade ska inte vara en trust (annat än en religiös eller välgörenhetsstiftelse), förening, bolag, partnerskapsföretag, Karta of HUF eller en fullmaktsinnehavare. En NRI kan vara en nominerad, med förbehåll för de valutakontroller som gäller från tid till annan.
• Nominering med avseende på andelar upphävs eller avbryts vid inlösen av andelarna.
• Indragning av nominering kan endast göras av de individer som innehar andelar för sina egna räkningar ensamma eller gemensamt och som gjort den ursprungliga nomineringen.
• Vid annullering av nomineringen ska nomineringen upphävas och AMC ska inte vara skyldig att överföra andelarna till förmån för nominerade(n).
• Nominerad kan göra anspråk på rättigheter i andelarna endast efter alla andelsägares död.
• Nominering kan göras till förmån för mer än en och upp till tre personer. Investerare som önskar nominera för flera nominerade bör tydligt ange de procentsatser som ska fördelas mellan de nominerade.
  • Om inga procentsatser nämns kommer nomineringen att göras lika för alla nominerade.
    Nomineringen kommer att bibehållas på folio- eller kontonivå och kommer att gälla för alla investeringar i folion eller konto.
• Där en folio har delägare måste alla delägare underteckna begäran om nominering/upphävande av nominering, även om innehavssättet inte är "gemensamt". Nomineringsformuläret kan inte undertecknas av innehavare av fullmakt (PoA).
• Där en folio har gemensamma ägare måste alla gemensamma innehavare underteckna begäran om nominering, även om innehavssättet är "Vem som helst/överlevande" eller "först/överlevande".
• En ny nomineringsbegäran innebär samtidig annullering av befintlig nominering och begäran om ny nominering.
• Sökande som inte vill nominera måste skriva under på det angivna utrymmet och bekräfta sin avsikt att inte nominera. Om detta inte görs kan formuläret avvisas av AMC/fonden.

Granska nomineringen

Slutligen är det idealiskt att granska din nominering då och då för att uppdatera relevanta uppgifter. Till exempel , när du väl är gift kanske du vill lägga till din makes namn istället för eller till dina föräldrar också.

Under senare år kan dina barn också bli nominerade för några av investeringarna.

Så, har dina investeringar en nominerad?