Ganska många läsare har vänt sig till mig för att fråga det bästa sättet att investera i direkta planer för aktiefondsystem. Jag skrev också ett inlägg om direktplaneringsplattformar som är tillgängliga för närvarande (påstår inte att det är en holistisk lista). Många vill veta den bästa direktplaneringsplattformen. Ärligt talat vet jag inte svaret själv.

Läs :Lista över direkta planplattformar online i Indien

Eftersom de flesta av dessa investeringswebbplatser är nya är en av de vanliga frågorna "Vad kommer att hända med mina investeringar och SIP om investeringsportalen stängs?" Oron är till viss del berättigad eftersom alla dessa portaler är ganska nya och inte har beprövade affärsmodeller.

Enligt min mening finns det absolut inget att oroa sig för.

Förresten, om du inte har nytta av direkta planer, gå igenom det här inlägget.

Vad händer om min direktplansportal stängs?

Ja, åtminstone några av dessa direktplaneringsplattformar kommer att stängas inom en snar framtid. Uppriktigt sagt, enligt min mening verkar många av dessa portaler ha patetiska intäktsmodeller. Behöver antingen stor skala för att vara meningsfullt givande för grundarna eller så måste grundarna hitta en alternativ intäktsmodell.

Eller så kan grundarna helt enkelt gå över till något annat. Därför är det möjligt att när du väl har registrerat dig så svarar ingen på ditt telefonsamtal (eller e-post) om du ringer dem för att få support.

Var lämnar det dig nu?

Tja, du borde vara helt okej.

Även om portalen stängs, betyder det inte att dina investeringar som görs via sådana portaler också försvinner.

Du kan fortfarande enkelt komma åt dina investeringar.

Alla fondtransaktioner går via registrator och överföringsagenter som CAMS och Karvy . Du kan när som helst registrera dig på dessa webbplatser (CAMS, Karvy-webbplatser) och kontrollera din portfölj.

Om du inte litar på mig, testa detta idag. Registrera dig på CAMS/Karvy-webbplatser. Du kommer att kunna se investeringar gjorda via vilken plattform som helst under CAMS/Karvy/Other RTA-portaler.

Alternativt kan du kontrollera dina investeringar genom att registrera dig och logga in på AMC-portaler.

Om din investeringsportal är CAN-baserad (Common Account Number) d.v.s. den använder MF Utility som sin underliggande transaktionsplattform, övergången kan bli ännu mer sömlös. Du behöver bara begära onlineåtkomst från MF Utility (eftersom du redan har CAN). Och du kan fortsätta. Alla investeringar under CAN kommer att synas under MFU-portalen. Alternativt kan du byta till en annan direktplansplattform som är CAN-baserad.

Hur är det med mina systematiska investeringsplaner?

Det är här du kan känna lite hetta.

Till exempel, för att starta en SIP måste du fylla i och skicka in engångsmedgivandeformuläret till portalen (tjänsteleverantören). Detta formulär når så småningom din bank. Detta säkerställer att din bank låter tjänsteleverantören (investeringsplattformen) debitera ditt bankkonto för SIP-avbetalningar. Med MF Utility kallas detta formulär PayEezz.

Om du flyttar från en MFU-baserad plattform till en annan behöver du inte göra någonting. Du är klar att gå. Enligt min åsikt kommer även dina SIP:er att fortsätta.

Om du flyttar från MFU-plattformen till att säga CAMS-portal, måste du ge ett nytt formulär för engångsfullmakt till CAMS.

Om de befintliga SIP:erna kommer att sluta? Jag är inte så säker på detta. Det beror på hur pengarna dirigeras till AMC. Bör inte hända åtminstone med CAN-baserad plattform. Detta problem är inte för stort för att lösas. Dina pengar och investeringar kommer fortfarande att vara säkra.

Vad behöver du fokusera på?

1. Bedöm om kostnadsstrukturen passar dig. Ett fåtal har en fast årsavgift, några debiterar per transaktion medan andra kan ta ut en tillgångsbaserad avgift. Det kan finnas alternativa affärsmodeller. Du måste välja det bästa för dig baserat på ditt transaktionsmönster. Förresten, några är gratis också.
2. Det är möjligt att du kanske inte gillar analysen på vissa av plattformarna. Jag tror att alla plattformar erbjuder gratis provperiod. Testa innan du registrerar dig.
3. Nästan alla kommer att ha små team. Du kan helt enkelt slå kontaktnumren och begära att få prata med grundarna. Faktum är att det är mycket möjligt att någon av grundarna kommer att svara på ditt samtal. Klargör alla dina frågor innan du registrerar dig. Anmäl dig endast om grundarna låter ärliga och kompetenta. Du kan till och med fråga dem "Tänk om du stänger ner?" 🙂

En varning

Snälla förstå att jag skriver det här inlägget om olika direktplaneringsplattformar som transaktionsplattformar.

Många av dessa portaler annonserar sig själva som Robo-rådgivningsplattformar. Jag kan inte kommentera effektiviteten hos deras modeller om de har några. Att ha en sammanställd lista över fonder och allokera dina pengar till olika fonder efter att ha ställt dig fem frågor är enligt min åsikt inte robo-rådgivande.

Men du måste förstå intressekonflikten här. Jag är också en registrerad investeringsrådgivare. Även om vår kundnisch kan vara väldigt olika, utgör sådana plattformar ett hot mot min praktik. Därför kan jag ha ett eget intresse av att visa de rådgivande funktionerna för dessa plattformar.

Vad ska du göra?

Var inte paranoid. Prova någon av dessa portaler om du vill investera i direkta planer online.

Du kommer att möta några problem här och där. Det händer med vilken teknikplattform som helst, men problemet bör så småningom lösas.

När det gäller investeringsplattform (för att utföra transaktioner) och informationspresentation (avkastning, kapitalvinster etc.) bör dessa plattformar göra ett mycket bra jobb.

Om den rådgivande delen kan du bestämma själv.

Vilken direktplansinvesteringsplattform gillar du?