Ett mäklarutdrag är en månatlig ögonblicksbild av en mäklarkontoaktivitet. Eftersom kontoinformation är tillgänglig online kan månadsutdrag verka överflödiga, men de representerar en officiell post. Investerare kan välja att få ett pappersutdrag per post eller ett elektroniskt utdrag online.
Ett kontoutdrag ger en snabb sammanfattning av ett konto:totalt kontosaldo med en månatlig ökning eller minskning; stora positioner:kontanter, investeringar; insättningar och uttag; utdelning och ränteintäkter; kontoavgifter och avgifter; överföringar; realiserade och orealiserade vinster och förluster. Ett uttalande kan innehålla ett kontos tillgångsallokering - kontanter, räntebärande intäkter, aktier och andra tillgångar såsom råvarufonder - i ett list- eller cirkeldiagramformat; och marginalinformation:marginalbalans, tillgänglig marginal, marginalräntor och avgifter.
Kontodetalj listar specifika positioner per tillgångskategori med aktuella marknadsvärden och alla kontotransaktioner i kronologisk ordning (insättningar, uttag, köp, sälj), med långa och korta positioner listade separat.
Ett mäklarkonto kan vara kopplat till ett penningmarknadskonto där alla oinvesterade kontanter sopas automatiskt. En investerare kan komma åt penningmarknadsfonden med check, betalkort eller via köp och sälj på mäklarkontot. Det kan vara förvirrande att stämma av aktiviteten på penningmarknaden med aktiviteten på mäklarkontot. När en investerare sätter in kontanter på sitt mäklarkonto, visas det i mäklarkontodetaljen som en insättning. Om kontanterna inte används direkt för att betala för ett investeringsköp, sopas kontanterna in på penningmarknadskontot, så att mäklarkontodetaljen visar ett uttag för att köpa penningmarknadsandelar och penningmarknadsfonddetaljen visar ett köp.
Utöver de juridiskt erforderliga ansvarsfriskrivningarna, listar ett uttalande kundkontotelefonnummer om du har några frågor eller behöver hjälp. När mäklarprogramvaran blir mer sofistikerad kan kontoutdrag lägga till nya funktioner för att göra det lättare för investerare att visualisera och analysera kontoaktiviteter och investeringsresultat.
