Hur man skaffar en banklicens. För att öppna en egen bank eller tillhandahålla tjänster som liknar en, måste du ha rätt licens. Utöver en ansökan, avsiktsbesked och registreringsavgifter finns det några andra saker du behöver göra för att få en banklicens.
Kontakta Commission of Banks eller State Division of Banks i de stater där du vill öppna filialer. Organisationens namn varierar från stat till stat, men varje stat har en speciell grupp som övervakar bankverksamhet och tillhörande licenser. Det här kontoret kommer att kunna förse dig med en ansökan och en lista över statsspecifika krav.
Skriv ett meddelande om avsikt. Detta dokument bör beskriva alla tjänster du vill erbjuda dina kunder. Vissa stater kan kräva att du skickar in en attesterad kopia av detta förslag.
Fyll i banklicensansökan och alla andra dokument som ditt land kräver. Du kommer förmodligen att behöva lista flera personliga och professionella referenser. Du bör informera dem om din plan att skaffa en banklicens innan du skickar in ansökan.
Boka ett möte med kommissionären eller bankinspektören. Personen som övervakar all statlig bankverksamhet kommer att vilja träffa dig efter att du har skickat in din ansökan, men innan den granskas. Var beredd att diskutera dina affärsplaner och skälen till att du är lämplig för en banklicens.
Förbered dig på en grundlig bakgrundskontroll. Bankavdelningen kommer att se över din professionella, utbildningsmässiga, kriminella och ekonomiska bakgrund innan den fattar beslut om din ansökan.
Du kan behöva gå igenom ansökningsprocessen för varje stat där du vill bedriva din bankverksamhet. Se till att du har tillräckligt med pengar för att betala för din ansökan. Vissa stater kräver tusentals dollar för varje banklicensansökan. Var beredd att avslöja namnen på alla dina aktieägare och investerare, samt information om deras tidigare affärssatsningar. I vissa stater, om Division of Banks vill avslå din ansökan, får du göra en utfrågning och försöka igen för att godkänna din licens.
Attesterad avsiktsförklaring
Ansökan om banklicens
