Så här har vår generation köpt egendom

Att hyra verkar vara ett berg som många av oss kommer att bestiga för alltid. Med tanke på det låga antalet nybörjarhem och spridningen av lyxboende när det finns utveckling, är det inte konstigt att tusenåriga husägande är mycket lägre än för andra generationer vid den här tiden i deras liv. En lycklig andel unga husägare finns dock där ute, och BuzzFeed Anne Helen Petersen har pratat med dem.

Petersens senaste artikel, "14 Millennials Got Honest About How They Afforded Homeownership", gör vad det står på etiketten. Från mer än 500 läsarbidrag presenterar hon drygt ett dussin vägar mot bostadsägande, även om många av dem är slående lika. Att köpa fastigheter är ett av de mest synliga testfallen för att visa upp systemproblem som fattigdom, rasism och ojämlikhet. Som Petersen uttryckte det i en Twitter-tråd, på många sätt, "Det enda sättet att köpa ett hus just nu är att antingen ha pengar från en familjemedlem i någon egenskap (arv, gåva, etc) eller att köpa in ett ganska icke- urban plats."

Det kan vara nedslående att läsa om den här typen av siffror och konton. Millennials nettoförmögenhet är i genomsnitt inte ens $8 000, och stora delar av det kommer från att de inte har råd med handpenning. Men Petersen hittar några lovande vägar som inte är beroende av generositet eller olycka. Till exempel kunde Ellen i Dubuque, Iowa, dra fördel av ett föryngringsprogram för grannskapet som inkluderade privatekonomiklasser.

Ändå, om du ens har undersökt att köpa fastighet, har du en uppskattning för hur komplicerat det är - och hur mycket det är beroende av tur. För ett problem av den här omfattningen är det värt att berätta för dina folkvalda hur de ska tänka på att åstadkomma förändring.

hemfinansiering
  1. kreditkort
  2.   
  3. skuld
  4.   
  5. budgetering
  6.   
  7. investera
  8.   
  9. hemfinansiering
  10.   
  11. bil
  12.   
  13. shopping underhållning
  14.   
  15. bostadsägande
  16.   
  17. försäkring
  18.   
  19. pensionering