Oavsett om du skapar ett testamente, genomför fastighetsplanering, köper livförsäkring eller skapar pensionskonton, måste du utse förmånstagare till dina ägodelar eller pengar om du skulle dö. Dessa beteckningar är vanligtvis listade i procent i stället för monetära belopp, med förståelse för att kontons värden kan skifta upp eller ner över tiden. Detta gör att du kan välja procentsatser en gång, utan att behöva omvärdera dina tillgångar varje år och justera de värden som ges för varje mottagare.
Bestäm vem du vill ska vara dina primära förmånstagare och vilka du kommer att lämna som sekundära förmånstagare i händelse av att du dör efter att dina primära val går bort. Dessa namn måste vara specifika personer eller egendomen i sig, inte "mina barn" eller "mina arvingar."
Använd 100 000 $ som grund för dina procentuella beräkningar. Dela upp pengarna mellan dina primära förmånstagare efter hur mycket du vill att var och en ska få. Till exempel får barn A 30 000, så 30 procent är hennes tilldelning.
Gör justeringar för att öka eller minska procentsatserna tills du är nöjd med beloppen. Om du förlorar eller vinner betydande summor pengar kommer dessa procentsatser inte att ändras.
Lägg ihop dina procentsatser och se till att hela listan över alla primära förmånstagare blir 100 procent. Om du är över eller under 100 procent måste du justera dina procentsatser tills du når 100.
Dokumentera de slutliga utdelningarna. Du är inte skyldig att berätta för dessa förmånstagare att de är listade eller för vilken procentandel.
Ange mottagarens namn så tydligt som möjligt för att undvika förvirring. Vanliga namn, samt juniorer eller seniorer med identiska namn, bör förtydligas även om du behöver inkludera ett smeknamn för den personen. Om du vill att en procentandel av pengarna ska gå till ett par, lista sedan varje partner med hälften av den totala procentandelen.
Om du misslyckas med att ange procentsatser, antas det i allmänhet att du avsåg en lika stor uppdelning av medel mellan de primära förmånstagarna, men det finns ingen garanti hur den kommer att delas upp när inga procentsatser anges.
