Ett sätt som fonder kan ge avkastning till investerare är genom utdelning. Vissa fonder betalar regelbundna eller månatliga utdelningar, medan andra kan betala utdelning endast en gång om året. Investerare som är intresserade av att ta emot aktiefondutdelningar för att öka sin inkomst eller avkastning bör fokusera på fonder med en policy med regelbundna utdelningar.
Fonder kan generera intäkter från aktieutdelning om fonden är en aktiefond, eller obligationsränta när det gäller obligationsfonder. Aktiefonder är enligt lag skyldiga att betala ut all utdelning eller ränta på portföljen minus fondkostnader. Aktiefonder som har utdelningsbetalande aktier kommer vanligtvis att betala ut eventuella utdelningar som portföljen tjänar som en fondutdelning varje kvartal. De flesta obligationsfonder kommer att betala en månatlig utdelning för att fördela räntan från obligationsportföljen.
För att beräkna storleken på en utdelning kommer fondförvaltningen att lägga ihop alla intäkter som erhålls från fondens portfölj, subtrahera fondkostnader och dividera resultatet med det totala antalet aktier som fondens investerare äger. Beroende på sammansättningen av fondens portfölj kan utdelningsbeloppet för en aktiefond variera något eller avsevärt från kvartal till kvartal. Obligationsfondförvaltare har en bättre uppfattning om hur mycket ränta fondens portfölj kommer att tjäna. Obligationsfonder betalar vanligtvis samma utdelningsbelopp varje månad tills räntorna ändras avsevärt.
Investerare kan hitta en lista över de senaste utdelningsbeloppen på en särskild fondswebbsida. Anteckna hur ofta och när utdelningar betalas ut av fonden. Beloppet för de senaste utdelningarna bör ses över för att utbetalningsbeloppet är konsekvent. Om fondens utdelningar har hållit sig på samma nivå under de senaste utbetalningarna, kan det senaste beloppet användas för att beräkna en uppskattning för nästa utdelning.
För att beräkna en uppskattning av nästa utdelning behöver en investerare antalet fondandelar hon äger och beloppet för den senaste utdelningen per aktie. Till exempel, om investeraren äger 1 000 aktier i en obligationsfond och fonden har betalat en utdelning på 9 cent varje månad, multiplicera 1 000 gånger 0,09 för att få en förväntad utdelning på 90 USD. Denna beräknade utdelning kommer endast att vara korrekt om fonden har en stabil utdelning.
Fondinvesterare har möjlighet att ta fondutdelningar i kontanter eller återinvestera utdelningen i fler andelar i fonden. Genom att återinvestera fondutdelningar kan antalet aktier och beloppet för varje utdelning öka över tiden. En fonds utdelningsbelopp per aktie multipliceras med antalet aktier en investerare äger. Om utdelning återinvesteras kommer antalet aktier att öka och det kommer även utdelningen som investeraren får.
