De flesta investerare vill veta två saker om en investering:risknivån och potentialen för avkastning. Avkastning (även kallad avkastning för räntebärande värdepapper eller de värdepapper som ger utdelning) är en funktion av hur mycket en investering gör årligen. Beräkningen görs vanligtvis genom att dividera årsinkomsten (ränteintäkter och utdelningar) med kostnaden för investeringen.
Bestäm inkomsten från investeringen. Lägg till alla räntor och utdelningar under året. Låt oss säga att du äger stamaktier som betalar ut kvartalsvis utdelning på 25 cent för totalt 1 USD på ett år.
Bestäm det aktuella priset på tillgången och den ursprungliga kostnaden för tillgången. Låt oss säga att du köpte aktien för 20 USD och det nuvarande priset på aktien är 25 USD.
Beräkna kostnadsavkastningen. Dela utdelningsbeloppet med kostnaden för aktien. Avkastningen är 1 USD dividerat med 20 USD är lika med 0,05 eller 5 procent.
Beräkna den aktuella avkastningen. Dela utdelningen med aktiens aktuella pris. Beräkningen är:$1 dividerat med $25 är lika med 0,04 eller 4 procent.
Hitta den genomsnittliga avkastningen. Lägg till kostnadsavkastningen och den aktuella avkastningen och dividera med två för den genomsnittliga avkastningen. Svaret är 0,05 plus 0,04 dividerat med 2 är lika med 0,09. Dividera det med 2, vilket motsvarar 0,045 eller 4,5 procent.
