EquityZen är en unik New York-baserad mäklarfirma, en del av en växande grupp av alternativa plattformar för onlineinvesteringar och crowdfunding. Det erbjuder sina privatanvändare riskkapitalmöjligheter att investera i privatägda företag. Dessa är investeringar i sent skede men före börsintroduktionen med betydande uppåtpotential. För detta måste du vara en ackrediterad investerare med en minsta insättning på 10 000 USD, och varje investering kräver minst 10 000 USD. Dessutom måste investerare vara medvetna om att deras medel kommer att vara låsta i två till fem år, och att sådana tillgångar har låg likviditet. Om du är på den här marknaden kan den här EquityZen-recensionen vara din plats.
Ja, EquityZen är ett legitimt företag. Du kan helt enkelt inte handla med dem på aktiemarknaden. Men deras koncept är ganska snyggt eftersom det är en alternativ mäklare. Vi fann i denna EquityZen-recension att de är en plats för att hitta företag som är före börsintroduktionen. Med andra ord, företag som inte handlas på aktiemarknaden ännu.
Kom ihåg att ett företag som inte har börsintroducerats ännu inte nödvändigtvis är det bästa att investera i. Faktum är att du kanske vill vänta och se hur företaget gör när det är live. Eller var redo att sitta genom en berg-och-dalbana.
EquityZens onlineplattform ger privata investerare en plats att hitta företag före börsintroduktionen för investeringar som vanligtvis bara är tillgängliga för insiders och anställda. Trots detta är dessa investeringar fortfarande endast tillgängliga för dem som uppfyller specifika krav. EquityZen kan göra detta genom att köpa aktier från nuvarande företagsintressenter (som betalar EquityZen en avgift på 5 % och får kontanter). Dessa aktier är inte börsnoterade, de är i allmänhet illikvida; EquityZen betalar aktieägaren kontant och säljer sedan aktierna vidare till EquityZen-investerare.
För att vara berättigad till EquityZens pre-IPO-investeringar måste du först kvalificera dig som en "ackrediterad investerare." För att göra det kräver Security and Exchange Commission (SEC) att alla amerikanska eller internationella investerare uppfyller något av följande och visar bevis på sådant:
EquityZens investeringar är i första hand tekniska företag i det sena stadiet, som sannolikt kommer att ha en börsintroduktion (eller liknande) snart, förutsatt att de har givna meriter och verksamhetshistorik. Endast ackrediterade investerare kan se listan över EquityZens erbjudanden och granska eventuella tidigare omgångars finansieringsdata, aktiekursutveckling och annan företagsinformation.
Tillgången till dessa investeringar är beroende av säljare av privata aktier och bolagets godkännande. För närvarande har EquityZen 16 tillgångar tillgängliga, med andra på en väntelista. De har också förhandsinvesteringar som gör det möjligt för investerare att uttrycka sitt intresse och sannolikt få aktieägarnas och företagets förtroende för investeringar. Inkluderat i tillgångarna finns etablerade techbolag med kända varumärken.
Dessa tillgångar görs tillgängliga för EquityZen-kunder med ett juridiskt och ekonomiskt knep. Säljaren tillhandahåller aktier till EquityZen, och en Special-Purpose Entity (SPE) LLC skapas för att hålla aktien.
EquityZens investerare köper en medlemsandel i SPE LLC. Investerare får de faktiska företagsaktierna till sina mäklarkonton om/när börsintroduktionen sker och efter låsningsperioden. Under SPE-LLC:s löptid får investerare ett årligt K-1-skattebesked. För varje investering tillkommer en engångsavgift som sträcker sig från 3-5 % utöver investeringsbeloppet (som en transaktionsavgift) som betalas till EquityZen. Efter denna avgift tillkommer ingen ränta eller AUM-avgifter.
EquityZen erbjuder också kurerade fonder som tillhandahåller investeringar i 4-25 företag före börsintroduktionen genom att köpa en enskild tillgång – som kräver en historisk fondavkastning på 15 till 25 % för en minsta investering på 20 000 USD i dessa fonder.
De tar ut en avgift på 5 % från säljarna när de avslutar sina transaktioner. Om din försäljning är större kan du få en paus på avgiften. Det kan vara mindre än avgiften på 5 %. Det betyder dock inte att köpa större block. Om du är orolig för avgiften, fortsätt att öva istället för att använda riktiga pengar. På så sätt kan du känna dig bekväm när du handlar med riktiga pengar.
EquityZens företag är privata företag med hög risk/belöning. Från och med juni 2020 har avkastningen för de 250 företag som hittills erbjudits varierat mellan en förlust på 100 % och en positiv 450 %. De flesta ger inga förväntningar på utdelningar, betalningar eller kassaflöden med potential att förlora hela sitt värde. Startup-investeringar är ett sifferspel med minoriteten av investerare som kan få höga belöningar medan många andra flåsar. De bästa resultaten får de som kan diversifiera sig och är framgångsrika i urvalet. Detta kräver betydande finansiering och relationer med företag som de flesta investerare inte har.
EquityZen är en registrerad FINRA-mäklare-handlare som är föremål för due diligence-krav, vilket säkerställer investeringarnas lämplighet för sina kunder. Observera att detta inte garanterar avkastning. Deras investeringar är SEC Reg D och uppfyller därför särskilda regler för att ge undantag men inte traditionella SEC-registrerade tillgångar och därmed endast tillgängliga för ackrediterade investerare.
För ackrediterade investerare som har den nödvändiga finansieringen är EquityZen en utmärkt plats för privata investerare att få tillgång till investeringar i sena skede före börsintroduktionen som annars inte skulle vara tillgängliga för dem. Efter att ha gjort din research skulle det säkraste strategivalet antingen vara med en väldiversifierad portfölj med cirka 12-14 företag. En sådan strategi skulle kosta minst cirka 126 000 $ med avgifter och kräva betydande forskning om företag som inte har mycket information tillgänglig. Man kan alternativt investera i en av EquityZens kurerade fonder för ett minimum av $20 000+avgifter; EquityZens relationer med de erbjudna företagen och anställdas tillgång kan göra detta till det bättre alternativet.
Som alltid, se till att aldrig investera i en enskild tillgång mer än du har råd att förlora, och lycka till med alla dina affärer.
